احذر من الاحتيال! البنوك المحلية تشهد تجميد حسابات الأوراق المالية "يرجى الذهاب إلى الفرع لفك التجميد"، مستخدمو الإنترنت: من يعوض عن عدم الوفاء بالتسليم؟
في سبتمبر، ستقوم البنوك المحلية بتحديث معايير مكافحة الاحتيال مرة أخرى، مما أثار شكاوى عديدة على الإنترنت من المواطنين الذين تم تجميد حساباتهم، بما في ذلك حسابات تسليم الأوراق المالية. (ملخص الأحداث السابقة: لجنة الرقابة المالية في تايوان استدعت البنوك وقالت "لا يجب تقييد القروض" لفتح صنابير التمويل العقاري: لا يمكن استخدام المادة 72-2 من قانون البنوك لرفض المواطنين) (معلومات خلفية: مصرفيون يرغبون في تعديل قانون العملات المستقرة، جماعات ضغط التشفير تتظاهر ضد ذلك: قمع الابتكار لتقليل المنافسة) لا تتهاون الحكومة في مكافحة الاحتيال! في الآونة الأخيرة، زادت الحكومة من جهودها لمكافحة الاحتيال، كما زادت البنوك المحلية من إجراءات مراقبة الحسابات بناءً على توجيهات لجنة الرقابة المالية، ولكن خلال اليومين الماضيين، استمرت الشكاوى على الإنترنت بشأن تجميد الحسابات بشكل غير مبرر، حيث عبر أحد مستخدمي الإنترنت عن استيائه، قائلاً إن حسابه في تاي شين قد تم تجميده فجأة، وطُلب منه الذهاب إلى أقرب فرع لإلغاء قفل حسابه، مما جعله يشعر بالإحباط الشديد. نشر هذا المستخدم على Threads يشكو، مشيراً إلى أنه يعمل في كينتينج وأنه يحتاج إلى ساعتين من السفر للوصول إلى أقرب فرع لإلغاء قفل حسابه، وإذا لم يتمكن من إلغاء قفل حساب التسليم قبل صباح الغد، فقد يتسبب ذلك في تخلف عن السداد. في وقت لاحق، بسبب انتهاء ساعات عمل البنك، وبعد العديد من المكالمات مع خدمة العملاء، وافق الفرع على مساعدته في إلغاء قفل حسابه عبر الإنترنت. المزيد من مستخدمي الإنترنت تم تجميد حساباتهم. اليوم، اكتشف هذا المستخدم أيضاً أن حساب التسليم الخاص به تم تجميده، ولم يتلق أي إشعار، وكان السبب هو "عدم استخدام الحساب لفترة طويلة"، مما جعله غاضباً جداً. مستخدم آخر أيضاً تم تجميد حسابه لأنه "لم يستخدم الحساب لفترة طويلة"، وبالتالي تم تصنيف استخدامه لبطاقة السحب للإيداع كاستخدام غير طبيعي، مما أدى إلى تجميد الحساب، ويتعين عليه الذهاب إلى الفرع لإلغاء قفل الحساب. أيضاً، كان هناك مستخدم من تاي شين تم تجميد حسابه، وعندما أصر على "تسليم رماد المتوفي إلى الفرع لقراءة تعويذة الموت"، وافق خدمة العملاء على مساعدته في إلغاء قفل حسابه عبر الإنترنت. بعد استشارة العديد من المستخدمين، أوضح خدمة العملاء في تاي شين أن النظام الآن يعتمد على الذكاء الاصطناعي لتحديد المخاطر وتجمد الحسابات تلقائياً، وأن البنوك مجبرة على مكافحة الاحتيال، كما طلبت من العملاء تفهم الوضع. مع زيادة معايير مراقبة الحسابات في البنوك، يجب على حسابات التشفير أيضاً أن تكون حذرة. في السنوات الأخيرة، ارتفعت حالات الاحتيال في تايوان، وبلغت المبالغ المتضررة مستويات قياسية، وبدأت العديد من البنوك منذ سبتمبر بإصدار قواعد جديدة لمنع الاحتيال، وأحد أبرزها هو "حسابات لم يتم التعامل معها لفترة طويلة"، أي الحسابات التي لم يتم تفعيلها لفترة طويلة، والتي يتم إيداع الأموال فيها وسحبها (بما في ذلك الحسابات التي لم يتم تسجيل الدخول إليها لفترة طويلة) من السهل جداً أن يتم تجميدها تلقائياً من قبل البنك، مما يعني عدم القدرة على استخدام وظائف الإنترنت البنكية، ويتعين الذهاب إلى فرع البنك لإلغاء القفل. ولكن نظرًا لاختلاف معايير مراقبة الحسابات بين البنوك، فإنها لن تكشف عن تفاصيل المحتوى، ويتم التقدير الآن بشكل أكبر من خلال البرمجيات، وسبب تجميد حسابات العديد من المواطنين هو بسبب التجميد التلقائي بناءً على تقديرات النظام. وأسباب التجميد الرئيسية تشمل: عدم استخدام الحساب لفترة طويلة / عدم تسجيل الدخول إلى الإنترنت لفترة طويلة / عدم تلقي تحويلات / إيداعات لفترة طويلة / إيداع مبالغ كبيرة بشكل مفاجئ بعد فترة طويلة من عدم الاستخدام / تسجيل الدخول المتكرر جداً / التحويلات / الإيداعات (غالبًا ما يحدث ذلك مع المتداولين ذوي التردد العالي) / التعامل مع حسابات محذرة. في الآونة الأخيرة، تشير العديد من التقارير إلى أن الأشخاص الذين يتعاملون بمبالغ كبيرة في بورصات العملات المشفرة هم أيضاً مجموعة تخضع للمراجعة الخاصة لمكافحة الاحتيال، وفي الحالات الممكنة، يفضل استخدام خدمات البنوك المحلية، مع الحرص على إجراء المعاملات في الفروع، والاحتفاظ بسجلات كاملة لاستثماراتهم ومعاملاتهم. التقارير ذات الصلة "عملة مشروعة" متورطة في غسيل الأموال بقيمة 2.3 مليار! تواطؤ مع عصابة احتيال تضرر منها أكثر من ألف شخص، المسؤول يطلب عقوبة 25 عاماً. عقوبات صارمة على احتيال العملات المشفرة! رجل من نيويورك يتعرض لغرامة 228 مليون دولار بسبب الاحتيال، وقضاء تسع سنوات في السجن. مقابلة مع المدير التنفيذي ومدير العمليات في WLFI: إنهاء احتكار البنوك، وإعادة المالية حقاً للمستخدمين. "مكافحة الاحتيال! البنوك المحلية تتعرض للضغط بسبب تجميد حسابات الأوراق المالية "يرجى الذهاب إلى الفرع لإلغاء القفل"، مستخدم الإنترنت: من سيتحمل مسؤولية التخلف عن السداد؟" تم نشر هذه المقالة لأول مرة في موقع BlockTempo "المنطقة الديناميكية - أكثر وسائل الإعلام تأثيراً في أخبار البلوكتشين".
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
احذر من الاحتيال! البنوك المحلية تشهد تجميد حسابات الأوراق المالية "يرجى الذهاب إلى الفرع لفك التجميد"، مستخدمو الإنترنت: من يعوض عن عدم الوفاء بالتسليم؟
في سبتمبر، ستقوم البنوك المحلية بتحديث معايير مكافحة الاحتيال مرة أخرى، مما أثار شكاوى عديدة على الإنترنت من المواطنين الذين تم تجميد حساباتهم، بما في ذلك حسابات تسليم الأوراق المالية. (ملخص الأحداث السابقة: لجنة الرقابة المالية في تايوان استدعت البنوك وقالت "لا يجب تقييد القروض" لفتح صنابير التمويل العقاري: لا يمكن استخدام المادة 72-2 من قانون البنوك لرفض المواطنين) (معلومات خلفية: مصرفيون يرغبون في تعديل قانون العملات المستقرة، جماعات ضغط التشفير تتظاهر ضد ذلك: قمع الابتكار لتقليل المنافسة) لا تتهاون الحكومة في مكافحة الاحتيال! في الآونة الأخيرة، زادت الحكومة من جهودها لمكافحة الاحتيال، كما زادت البنوك المحلية من إجراءات مراقبة الحسابات بناءً على توجيهات لجنة الرقابة المالية، ولكن خلال اليومين الماضيين، استمرت الشكاوى على الإنترنت بشأن تجميد الحسابات بشكل غير مبرر، حيث عبر أحد مستخدمي الإنترنت عن استيائه، قائلاً إن حسابه في تاي شين قد تم تجميده فجأة، وطُلب منه الذهاب إلى أقرب فرع لإلغاء قفل حسابه، مما جعله يشعر بالإحباط الشديد. نشر هذا المستخدم على Threads يشكو، مشيراً إلى أنه يعمل في كينتينج وأنه يحتاج إلى ساعتين من السفر للوصول إلى أقرب فرع لإلغاء قفل حسابه، وإذا لم يتمكن من إلغاء قفل حساب التسليم قبل صباح الغد، فقد يتسبب ذلك في تخلف عن السداد. في وقت لاحق، بسبب انتهاء ساعات عمل البنك، وبعد العديد من المكالمات مع خدمة العملاء، وافق الفرع على مساعدته في إلغاء قفل حسابه عبر الإنترنت. المزيد من مستخدمي الإنترنت تم تجميد حساباتهم. اليوم، اكتشف هذا المستخدم أيضاً أن حساب التسليم الخاص به تم تجميده، ولم يتلق أي إشعار، وكان السبب هو "عدم استخدام الحساب لفترة طويلة"، مما جعله غاضباً جداً. مستخدم آخر أيضاً تم تجميد حسابه لأنه "لم يستخدم الحساب لفترة طويلة"، وبالتالي تم تصنيف استخدامه لبطاقة السحب للإيداع كاستخدام غير طبيعي، مما أدى إلى تجميد الحساب، ويتعين عليه الذهاب إلى الفرع لإلغاء قفل الحساب. أيضاً، كان هناك مستخدم من تاي شين تم تجميد حسابه، وعندما أصر على "تسليم رماد المتوفي إلى الفرع لقراءة تعويذة الموت"، وافق خدمة العملاء على مساعدته في إلغاء قفل حسابه عبر الإنترنت. بعد استشارة العديد من المستخدمين، أوضح خدمة العملاء في تاي شين أن النظام الآن يعتمد على الذكاء الاصطناعي لتحديد المخاطر وتجمد الحسابات تلقائياً، وأن البنوك مجبرة على مكافحة الاحتيال، كما طلبت من العملاء تفهم الوضع. مع زيادة معايير مراقبة الحسابات في البنوك، يجب على حسابات التشفير أيضاً أن تكون حذرة. في السنوات الأخيرة، ارتفعت حالات الاحتيال في تايوان، وبلغت المبالغ المتضررة مستويات قياسية، وبدأت العديد من البنوك منذ سبتمبر بإصدار قواعد جديدة لمنع الاحتيال، وأحد أبرزها هو "حسابات لم يتم التعامل معها لفترة طويلة"، أي الحسابات التي لم يتم تفعيلها لفترة طويلة، والتي يتم إيداع الأموال فيها وسحبها (بما في ذلك الحسابات التي لم يتم تسجيل الدخول إليها لفترة طويلة) من السهل جداً أن يتم تجميدها تلقائياً من قبل البنك، مما يعني عدم القدرة على استخدام وظائف الإنترنت البنكية، ويتعين الذهاب إلى فرع البنك لإلغاء القفل. ولكن نظرًا لاختلاف معايير مراقبة الحسابات بين البنوك، فإنها لن تكشف عن تفاصيل المحتوى، ويتم التقدير الآن بشكل أكبر من خلال البرمجيات، وسبب تجميد حسابات العديد من المواطنين هو بسبب التجميد التلقائي بناءً على تقديرات النظام. وأسباب التجميد الرئيسية تشمل: عدم استخدام الحساب لفترة طويلة / عدم تسجيل الدخول إلى الإنترنت لفترة طويلة / عدم تلقي تحويلات / إيداعات لفترة طويلة / إيداع مبالغ كبيرة بشكل مفاجئ بعد فترة طويلة من عدم الاستخدام / تسجيل الدخول المتكرر جداً / التحويلات / الإيداعات (غالبًا ما يحدث ذلك مع المتداولين ذوي التردد العالي) / التعامل مع حسابات محذرة. في الآونة الأخيرة، تشير العديد من التقارير إلى أن الأشخاص الذين يتعاملون بمبالغ كبيرة في بورصات العملات المشفرة هم أيضاً مجموعة تخضع للمراجعة الخاصة لمكافحة الاحتيال، وفي الحالات الممكنة، يفضل استخدام خدمات البنوك المحلية، مع الحرص على إجراء المعاملات في الفروع، والاحتفاظ بسجلات كاملة لاستثماراتهم ومعاملاتهم. التقارير ذات الصلة "عملة مشروعة" متورطة في غسيل الأموال بقيمة 2.3 مليار! تواطؤ مع عصابة احتيال تضرر منها أكثر من ألف شخص، المسؤول يطلب عقوبة 25 عاماً. عقوبات صارمة على احتيال العملات المشفرة! رجل من نيويورك يتعرض لغرامة 228 مليون دولار بسبب الاحتيال، وقضاء تسع سنوات في السجن. مقابلة مع المدير التنفيذي ومدير العمليات في WLFI: إنهاء احتكار البنوك، وإعادة المالية حقاً للمستخدمين. "مكافحة الاحتيال! البنوك المحلية تتعرض للضغط بسبب تجميد حسابات الأوراق المالية "يرجى الذهاب إلى الفرع لإلغاء القفل"، مستخدم الإنترنت: من سيتحمل مسؤولية التخلف عن السداد؟" تم نشر هذه المقالة لأول مرة في موقع BlockTempo "المنطقة الديناميكية - أكثر وسائل الإعلام تأثيراً في أخبار البلوكتشين".