ملخص سريع
- قال رؤساء هيئة الضرائب العالمية المشتركة إن مئات المليارات من الدولارات من الأنشطة المشبوهة مرتبطة بمكاتب التداول خارج البورصة (OTC) في تحذير جديد.
- تبلغ حجم التداول اليومي للمكاتب خارج البورصة حوالي 1.44 مليار دولار، وفقًا لـ J5.
- تمر الأموال عبر معالجي الدفع ومكاتب OTC، وهو أمر ليس سهلاً للمراقبة من قبل الجهات التنظيمية في الوقت الحقيقي.
نشرت هيئة رؤساء هيئة الضرائب العالمية المشتركة (J5) يوم الخميس تحذيرين يحذران فيه من أن مكاتب التداول خارج البورصة (OTC) ومعالجي الدفع تُستخدم لإخفاء وتحريك الأموال المرتبطة بأنشطة إجرامية.
تتكون المجموعة، التي تضم هيئات الضرائب من أستراليا وكندا وهولندا والولايات المتحدة والمملكة المتحدة، من أن حجم التداول اليومي المتوسط لمكاتب OTC بلغ 1.44 مليار دولار — وهو أعلى بكثير من حجمها المقدر البالغ 74.5 مليون دولار للبورصات.
قالت J5 في بيان على موقع مصلحة الضرائب الأسترالية: "توفر هذه المكاتب للعملاء سرية وموثوقية عند نقل مبالغ كبيرة من المال أو العملات الرقمية، وبالتالي قد تعمل كأداة لإخفاء هويات المتهربين من الضرائب وغاسلي الأموال."
وأضافت أنه حتى الآن، "تم الإبلاغ عن ما يقرب من 236 مليار دولار من الأنشطة المشبوهة إلى شبكة إنفاذ الجرائم المالية المرتبطة بهذه المنصات التجارية."
وأشارت J5 إلى أن معالجي الدفع بالعملات الرقمية شهدوا زيادة تزيد عن 1000% في تقارير الأنشطة المشبوهة المرتبطة بهم من 2020 إلى 2024، في حين بلغت تقارير الأنشطة المشبوهة المتعلقة بالمعالجات إلى شبكة إنفاذ الجرائم المالية 5 مليارات دولار.
مكاتب OTC والعملات الرقمية
غالبًا ما تستخدم مكاتب OTC من قبل الأفراد والشركات ذات الثروات العالية الذين لا يرغبون في التداول على بورصة عامة.
لكن J5 قلقة من أن وكالات إنفاذ القانون والتنظيم لا يمكنها مراقبة المعاملات في الوقت الحقيقي لأن مكاتب OTC غير معروفة ومصنفة في العديد من أدوات تحليل blockchain التجارية.
قالت: "على الرغم من تسهيلها لمليارات الدولارات من المعاملات اليومية، فإن غالبية مكاتب OTC قد لا تكون تقدم تقارير عن الأنشطة المشبوهة لتقليل المخاطر المرتبطة بحجم العملات الرقمية المتداول."
وأشارت إلى أنه نتيجة لذلك، "قد توفر مكاتب OTC طبقة إضافية للمجرمين الذين يسعون لغسل الأموال غير المشروعة من منظومة العملات الرقمية إلى التمويل التقليدي."
وفيما يتعلق بمعالجي الدفع، لاحظت J5 أيضًا أنه في السنوات الأخيرة، عرضت بعض شركات المنتجات الفاخرة إمكانية الدفع بالعملات الرقمية، بما في ذلك وكلاء رولز-رويس و بنتلي، وفيراري، ووكالات اليخوت، وشركات العقارات، وشركات الساعات الفاخرة.
قالت: "إمكانية تحويل العملات الرقمية وشراء السلع الفاخرة يمكن أن تكون فكرة جذابة للمتهربين من الضرائب والمجرمين الذين يهدفون إلى استخدام عائدات التهرب الضريبي وغسل الأموال وغيرها من الجرائم المالية."
وقد تم اتخاذ بعض الإجراءات القانونية في هذا المجال. ففي عام 2021، توصلت السلطات الأمريكية إلى تسوية مع Bitpay لانتهاكها برامج عقوبات متعددة.
وفي هونغ كونغ، ستقوم الحكومة بإدخال نظام تنظيمي جديد لمكاتب OTC هذا العام يتضمن الالتزام بقانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب المحلي (AMLO). جاء ذلك بعد سنوات من عمل خدمات OTC، بما في ذلك المتاجر الفعلية في المدينة، في منطقة رمادية.
أدى انهيار منصة JPEX للعملات الرقمية في 2023، التي استخدمت المؤثرين لتمثيل العديد من هذه المتاجر، إلى اعترافات من الجهات التنظيمية بأنها لا تعرف عدد شركات OTC التي تعمل في المدينة وأن هناك قلة في الرقابة على أنشطتها.
سيتم تقييد أنشطتها بشكل أكبر من خلال نظام ترخيص العملات المستقرة، الذي تم تقديمه العام الماضي، بسبب استخدامها لـ USDT في العديد من المعاملات.
تستخدم مكاتب التداول خارج البورصة، بما في ذلك تلك التي تديرها البورصات الكبرى، مجموعة من التقنيات لتتبع التدفقات غير المشروعة المحتملة. وفقًا لهايدر رفيق، الشريك الإداري العالمي ومدير التسويق في OKX، يشمل ذلك التحقق الشامل من الهوية (KYC/AML)، والمراقبة في الوقت الحقيقي عبر تحليلات blockchain، والتعاون الوثيق مع الجهات التنظيمية والسلطات للكشف عن، والإبلاغ، والمساعدة في تجميد التدفقات المشبوهة بسرعة. وقال لـ Decrypt: "بناء الثقة في العملات الرقمية يعني القضاء على الجهات السيئة بشكل حاسم."
وأضاف: "نحن ندعم بقوة إنفاذ القانون في التصدي للأنشطة غير المشروعة في العملات الرقمية، بما في ذلك سوء استخدام قنوات OTC."
