الآن السوق جيد جدًا، أستعد لأخذ جزء من الأرباح للاستثمار في الأسهم الأمريكية كوسيلة دفاعية (اترك الأمر).

استخدمت الذكاء الاصطناعي لتحليل مراكزي:

من منظور إطار استراتيجية الطقس على مدار الساعة (All Weather)، فإن محفظتك الحالية تركز بشكل رئيسي على أسهم التكنولوجيا والنمو في السوق الأمريكية (NVDA، Q، PDD)، مع القليل من الاستثمارات الدفاعية في القطاع الطبي (JNJ، UNH)، ولكن لا يوجد تقريبًا أي سندات، أو ذهب، أو سلع، أو أصول مرتبطة بالتضخم مثل السندات المرتبطة بالتضخم. هذا يجعل المحفظة عرضة لتقلبات كبيرة وانسحابات محتملة في حالة ارتفاع أسعار الفائدة، أو الركود الاقتصادي، أو ارتفاع غير متوقع في التضخم.

الفكرة الأساسية للمزيج على مدار الساعة هي استخدام أربع فئات من الأصول لمواجهة أربعة أنواع من البيئات الكلية:
زيادة الاتجاه: الأسهم (مؤشر الأسهم المتنوع على نطاق واسع)
انخفاض النمو: السندات الحكومية الاسمية (طويلة الأجل، نسبة معينة من السندات متوسطة وقصيرة الأجل)
ارتفاع التضخم: الذهب، السلع العامة، سندات حماية التضخم (TIPS)
انخفاض التضخم: السندات الحكومية الاسمية (زيادة العائد الحقيقي)

نسبة المرجع الكلاسيكي (يمكن تعديلها): الأسهم حوالي 30%، السندات الأمريكية طويلة الأجل حوالي 40%، السندات الأمريكية متوسطة الأجل حوالي 15%، الذهب حوالي 7.5%، السلع حوالي 7.5%.

اقتراح:
أدوات الاستثمار في الأسهم الأمريكية (يمكن استخدامها لبناء استراتيجية شاملة)
الأسهم (توزيع واسع، أمريكي أو عالمي)
VTI (سوق الأسهم الأمريكية الكامل) أو VT (الأسهم العالمية): أوسع، يقلل من التركيز على الصناعات والشركات الفردية
لديك Q: يمكنك الاحتفاظ بجزء كخزان أقمار نمو، ولكن لا يُنصح باستخدامه كخزان أساسي.
سندات الخزانة الأمريكية طويلة الأجل (تحوط من تراجع النمو، انخفاض التضخم)
TLT (سندات الخزانة الأمريكية طويلة الأجل لأكثر من 20 عامًا)، ZROZ/EDV (سندات الخزانة طويلة الأجل جداً، مدة أطول وتقلب أكبر)
السندات الأمريكية المتوسطة الأجل (تقليل تقلبات مدة المحفظة، وتخفيف مخاطر أسعار الفائدة)
IEF (السندات الأمريكية لمدة 7-10 سنوات) أو VGIT (السندات الأمريكية متوسطة الأجل)
أصول التضخم: الذهب والسلع الواسعة
الذهب: GLD أو IAU (سيولة جيدة، ورسوم منخفضة)
المنتج: PDBC أو DBC (سلة واسعة من الطاقة / المعادن / المنتجات الزراعية)
سندات حماية من التضخم (بديل أو تكملة للسلع)
TIP أو SCHP (TIPS، التحوط المباشر ضد التضخم)

ملاحظة: يمكن اختيار منتج واحد ليكون هو الرئيسي والآخر كملحق؛ إذا كنت تميل أكثر إلى الاستقرار، يمكنك زيادة وزن TIPS وتقليل وزن المنتج.