مع تطور سوق التشفير، أصبحت التداولات خارج البورصة لـ USDT (تيذر) وسيلة شائعة للتداول. ومع ذلك، قد تخفي هذه المعاملات البسيطة على ما يبدو مخاطر قانونية، وقد تؤدي قلة الانتباه إلى انتهاك القوانين.

وفقًا للإحصاءات، حتى عام 2025، تم التحقيق في أكثر من 120 قضية جنائية تتعلق بتداول USDT في جميع أنحاء البلاد، حيث بلغت قيمة المبالغ المتورطة 4 مليارات يوان. تعكس هذه الأرقام المذهلة الفخاخ القانونية المحتملة في معاملات العملات الافتراضية.

USDT هي عملة مستقرة مرتبطة بالدولار 1:1، وعملية بيعها وشرائها مشابهة لتجارة الفوركس. لكن لماذا يمكن أن تؤدي هذه المعاملات العادية إلى مشاكل قانونية؟ هناك ثلاث حالات رئيسية قد تتورط في الجرائم:

1. إجراء معاملات بالنيابة عن الآخرين: إذا كنت تساعد الآخرين في بيع USDT، وكان المال المدفوع من قبل المشتري هو في الحقيقة أموال مسروقة، حتى لو كنت غير مدرك لذلك، فقد يتم اعتبارك "إخفاء أو إخفاء عائدات الجريمة"، مما يعرضك لعقوبة تصل إلى 3 سنوات أو من 3 إلى 7 سنوات.

2. المعاملات الشخصية أو إقراض بطاقة البنك: إذا كانت الأموال المتداولة في المعاملات الشخصية تصل إلى معايير تسجيل القضية، فقد تشكل جريمة مساعدة في أنشطة الجرائم المعلوماتية. حتى لو لم تصل إلى المعايير، فقد تواجه أيضًا تجميد بطاقة البنك، وغرامات، وغيرها من العقوبات. يعتبر إقراض بطاقة البنك أو المساعدة في التحويلات أيضًا بمثابة مساعدة في الجريمة.

3. التشغيل غير القانوني: قد يكون التداول المتكرر لبيع USDT لتحقيق الربح، والتداول بكميات كبيرة من خلال منصات غير رسمية، واستخدام حسابات الآخرين أو التداول النقدي للتهرب من الرقابة، جميعها قد تندرج تحت جريمة التشغيل غير القانوني.

حتى لو تم الادعاء بعدم معرفة، فإن الحالات التالية قد تؤدي إلى الإدانة: تم تجميد بطاقة البنك بسبب معاملات مشابهة، سعر الصفقة ينحرف بشكل واضح عن السوق، استخدام أدوات الاتصال المجهولة للتواصل، إلخ.

لتجنب الوقوع في مخاطر قانونية، يُنصح بالتحقق بدقة من مصدر الأموال، ورفض التحويلات من حسابات غير مسجلة، ومطالبة الطرف الآخر بتقديم إثبات تدفق الأموال. في الوقت نفسه، يجب التحكم في تكرار المعاملات والمبالغ، وتجنب المعاملات عالية التكرار والمبالغ الكبيرة. تزداد المخاطر بشكل ملحوظ في المعاملات التي تتجاوز 50,000 يوان أو في التدفق الشهري الذي يتجاوز 200,000 يوان. إذا تم تجميد بطاقة البنك، يجب إيقاف جميع المعاملات على الفور، واستشارة محامٍ لتحليل القضايا القانونية المحتملة.

من الضروري فهم والامتثال للقوانين واللوائح ذات الصلة عند المشاركة في التداول في سوق العملات الافتراضية. فقط من خلال التداول في إطار قانوني وامتثالي يمكن ضمان عدم انتهاك حقوق الفرد وتجنب انتهاك القوانين عن غير قصد.