الهامش الكامل لا يخطئ - الخطأ هو الطريقة التي تضع بها رهانك على كل رأس المال

في تمام الساعة الثانية صباحًا، صدرت رسالة صوتية بصوت مليء بالقلق: “فتحت طلب طويل بقيمة 10,000U برافعة مالية 5x، وانخفض السعر بنسبة 4% فقط، لماذا تم فقدان الحساب بالكامل؟” بعد مراجعة تاريخ المعاملات، أصبح السبب واضحًا: تم استثمار كل الـ 9,800U في طلب واحد، دون أي تقليل للخسائر. يعتقد الكثير من الناس دائمًا أنه “مع وجود رأس مال كبير، يمكن تحمل المخاطر بشكل أفضل”، لكن الواقع هو العكس - فقط تقلب صغير يكفي لتدمير الحساب. أكثر الأخطاء شيوعًا بين العديد من المتداولين هو الاعتقاد بأن “الهامش الكامل = آمن”، بينما في الواقع الهامش الكامل هو سلاح ذو حدين: إذا كنت تعرف كيفية السيطرة وترك مساحة ، يمكنك الاستفادة من قوة الرافعة المالية. إذا بذلت كل جهدك دون إدارة المخاطر ، يكفي تصحيح صغير ليختفي الحساب “بسرعة أكبر” من استخدام رأس مال أقل. مثال سهل الفهم: مع الحساب 10.000U، إذا استخدمت 9.000U في الطلب مع رافعة مالية 5x، يكفي أن يتحرك السعر عكسًا بنسبة 3.3% ليؤدي إلى حرق الحساب. ولكن إذا استخدمت فقط 2.000U بنفس الرافعة المالية 5x، يجب أن يتقلب السوق عكسًا بنسبة 30% ليؤدي إلى التصفية. هذا يدل على أن: المخاطر لا تكمن في مستوى الرافعة المالية، بل تكمن في نسبة رأس المال الذي تخاطر به في كل صفقة. إذا كنت ترغب في “وضع كامل” ولا تزال تعيش لفترة طويلة في السوق، تذكر القواعد الثلاث التالية:

1. استخدم 20% كحد أقصى من إجمالي رأس المال لكل صفقة مع الحساب 10.000U، يجب عليك فقط الدخول في طلب بحد أقصى 2.000U. حتى لو قمت بقطع الخسارة بنسبة 10%، فلن تخسر سوى 200U، مما لا يؤثر على أساس رأس المال ولا يزال لديك فرصة للتعويض.
2. حد خسارة كل طلب لا يتجاوز 2% من إجمالي رأس المال لا يزال مع المثال أعلاه: باستخدام 2.000U ورفع مالي 5x، إذا تم تعيين وقف الخسارة 2%، فإن الحد الأقصى لمبلغ الخسارة هو 40U، وهو ما يعادل 2% من إجمالي رأس المال. حتى عند الخسارة في العديد من الطلبات المتتالية، لا يتأثر الحساب بشكل خطير.
3. الحفاظ على انضباط صارم في إدارة رأس المال ونقطة وقف الخسارة لا توجد استراتيجية مثالية، لكن الانضباط في التحكم بالمخاطر هو العامل الذي يساعد الحساب على البقاء لفترة طويلة. السوق لا يحتاج منك أن تفوز في كل الطلبات - فقط تأكد من أنك لا تدع طلبًا خاطئًا يدمر الحساب بالكامل. باختصار، “الهامش الكامل” ليس سيئًا، المشكلة هي الطريقة التي تستخدم بها وتوزع بها رأس المال. في عالم التداول المتقلب، معرفة التوقف في الوقت المناسب والسيطرة على المخاطر هو السر للبقاء ليس فقط — ولكن أيضًا للنمو المستدام.