عالم العملات الرقمية: "العمّ "هاتس" يتصل فجأة، 4 خطوات للتعامل بهدوء دون ارتباك

بعد عدة سنوات من التواجد في عالم العملات الرقمية، من لم يواجه مثل هذه الحالة: عندما تتصل بك الهاتف، يأتيك صوت من الطرف الآخر يقول "مرحبا، أنا من مكتب الأمن العام في مدينة تشونغتشينغ، حسابك متورط في معاملات العملات الافتراضية، يرجى التعاون مع التحقيق" - في لحظة، يصبح العقل فارغًا، وتبدأ اليدين بالتعرق، حتى أنك لا تتذكر أي صفقة كانت بها مشكلة. في الحقيقة، لا داعي للقلق، إذا فهمت منطق الرد على هذه الأسئلة الأربعة الأساسية، يمكنك تجاوز الأمر بهدوء.

أولاً، دعنا نوضح: هل تداول العملات الرقمية قانوني أم لا؟

عندما يطرح الشرطة هذا السؤال، لا تتسرع في الارتباك. في الصين، تداول العملات الرقمية لا يعتبر غير قانوني، ولكنه أيضًا غير محمي قانونيًا - إذا شاركت طواعية في شراء وبيع العملات الافتراضية، فلا يعتبر ذلك خرقًا للقانون، ولكن إذا تعرضت لانهيار منصة، أو تعرضت لعملية احتيال، أو قمت بتحويل أموال بشكل خاطئ، حتى لو قمت برفع دعوى في المحكمة، فلن تساعدك القوانين في استعادة أموالك.
ببساطة: حرية التداول، لكن المخاطر على عاتقك، وإذا حدث شيء فلا يوجد أحد "يضمن".

ثانياً، السؤال الرئيسي: ماذا تفعل عند استلام أموال الاحتيال الإلكتروني؟

في كثير من الأحيان، تتصل بك الشرطة لأن العملات التي تلقيتها مختلطة بأموال احتيالية، وفي هذه الحالة من المحتمل أن يتم تجميد بطاقة البنك الخاصة بك،甚至 تطلب إعادة الأموال ذات الصلة.
تذكر: جوهر استرداد الأموال هو إثبات أنك لم تشارك في الاحتيال. يمكن التفاوض على المبلغ المحدد مع الضحية؛ طالما أن الموقف إيجابي والتفاوض يسير بسلاسة، قد يتم فك تجميد بطاقة البنك بسرعة، مما يساعد على تجنب تجميد طويل الأمد يؤثر على الحياة الطبيعية.

ثالثاً، فهم السبب: لماذا تم تجميد بطاقة الائتمان؟

تجميد البطاقات من قبل البنوك غالبًا ما يكون نتيجة "معاملات غير طبيعية" التي ت triggered نظام السيطرة على المخاطر، وتشمل المشاهد الشائعة ما يلي:

• هناك تحويلات كبيرة بكميات كبيرة في فترة قصيرة، والأطراف المتعاملة متنوعة؛

• سجل استهلاك خارج المدينة يختلف كثيرًا عن العادات السابقة (على سبيل المثال، عادةً لا تتداول في مدينة معينة، وفجأة تتلقى تحويلًا من حساب غريب محلي)؛

• التداول المتكرر عبر الإنترنت، مع تقلبات حادة في المبالغ؛

• فترات التداول غير العادية (مثل عندما لا تتلقى عادةً المدفوعات في منتصف الليل، وفجأة تتلقى عدة مبالغ كبيرة).
سيتم اعتبار هذه التصرفات "مريبة" من قبل النظام، مما يؤدي إلى تجميد الحساب.

رابعاً، لا تدع نفسك تخاف: هل عدم التعاون سيؤدي إلى وجود سجل قضائي وتجمد جميع البطاقات؟

هذه هي أكثر عبارات "خداع" شيوعًا، ولكن يجب أن ننظر إلى مستوى حسابك المصرفي المتعلق بالقضية:

• بطاقة متورطة من الدرجة الأولى: الأكثر خطورة، يتم تحويل أموال الضحية مباشرة إلى حسابك، وقد يتم تجميد جميع بطاقاتك البنكية، وقد لا تتمكن حتى من فتح بطاقة جديدة؛

• بطاقات القضايا من الدرجة الثانية / الثالثة: تم تحويل الأموال المسروقة عبر عدة أطراف حتى وصلت إليك، وعادة ما يتم تجميد بطاقات البنك المعنية فقط، دون التأثير على الحسابات الأخرى.
الأهم هو: التجميد ≠ وجود سجل! طالما أنك لست مشتبهاً به، بعد الانتهاء من التحقيق، لن يتم تسجيل أي شيء، ولن يؤثر ذلك على الائتمان الشخصي.
#Gate新一期储备金报告出炉 #参与创作者认证计划月领$10,000 #十二月降息预测