#美国终止政府停摆危机 في منتصف الليل من العام الماضي، اتصل متداول وكان صوته يرتجف: تم وضع علامة على حسابه كمشتبه في تمويل غير قانوني، وتحدث مع الشرطة للتو، وسألني إذا كنت قد أواجه مشكلة.

أخبرته مباشرة: لا تقلق، هذا لا يعني أنك مجرم.

الكثير من الناس عندما يسمعون "عملة رقمية متورطة في قضية" يضعفون، ويظنون أن الأمر يعني أنهم ارتكبوا مخالفة. الواقع هو — لم تحظر الصين شراء وبيع الأصول الرقمية للأفراد، ولكن وضعت قاعدة واضحة: المخاطر تقع على عاتقك، وإذا حدث خطأ، لا أحد سيساعدك. تمامًا كما يمكنك أن تسير في طريق ضيق ليلاً، لكن إذا سقطت، لا تتوقع أن يساعدك أحد.

**كيف تتحدث عندما يسألك الشرطي؟**

"لماذا وافقت على استرداد المال؟ هل شاركت في غسيل أموال؟"
هذا السؤال يجيب عليه الكثيرون بشكل خاطئ.

الجواب الصحيح هو: أنا أوافق على استرداد المال للتفاوض على إعادة فتح الحساب، وليس لأنني أقررت بالذنب. استرداد المال هو لتمديد فترة تجميد الحساب، وأحيانًا أنت لا تسترد المال فقط، بل تستعيد حريتك.

**بالنسبة للسجل القضائي**

"هل عدم التعاون يترك سجلًا قضائيًا؟" — هذه ربما أغرب إشاعة سمعتها.

طالما يمكنك إثبات أنك لست مشتبهًا، وأنك تتعاون مع التحقيق، فلن يتركوا سجلًا قضائيًا، ولن يجمدوا جميع حساباتك البنكية. ولكن هناك حالتان يجب الانتباه إليهما:
🔴 بطاقة متورطة من الدرجة الأولى: تقرير من البنك المركزي، يتم قفل جميع الحسابات
🟡 بطاقة متورطة من الدرجة الثانية: بعد تبرئة الذمة، غالبًا يمكن استعادة الوصول إليها

**عالم العملات الرقمية هو عمل على حافة السكين**

الكثير من الناس لا يملكون حتى أساسيات التحليل، ويبدأون بالتعلم على حسابهم. لا تظن أنك آمن فقط لأنك لم تتعامل مع أموال غير قانونية — الكثير من الأموال تتداول عبر أيدي متعددة، وأنت لا تعرف مصدرها الحقيقي.

نصيحتي بسيطة:
إذا لم تفهم مصدر الأموال، لا تتعامل معها
الأموال التي تأتي بسرعة، تحقق منها أولاً
أنت لا تفتقر إلى العائدات، أنت تفتقر إلى الوعي بالأمان

**ما تعلمته خلال ثماني سنوات**

لقد قضيت ثماني سنوات في هذا السوق، ورأيت من أصبح ثريًا بين ليلة وضحاها، ورأيت من دخلوا ولم يخرجوا. الأشخاص الذين ينجون ليسوا بالضرورة الأكثر ربحًا، لكنهم بالتأكيد: أذكياء، يعرفون أين يخطئون، ويحافظون على مبادئهم.

إذا كنت الآن قلقًا بسبب أموال مشبوهة أو تجميد حساباتك، يمكنك التحدث إليّ. فخبرتي في هذا المجال أحيانًا أهم من الحظ.