العملات الرقمية بين القطاعات التي تم "إلغاء حساباتها" من قبل 9 بنوك رئيسية في الولايات المتحدة: تقرير OCC

المصدر: CryptoNewsNet العنوان الأصلي: العملات المشفرة بين القطاعات «المحظورة» من قبل 9 بنوك كبرى: المنظم الأمريكي الرابط الأصلي: قيدت أكبر تسع بنوك في الولايات المتحدة الخدمات المالية للصناعات المثيرة للجدل سياسيًا، بما في ذلك العملات المشفرة، بين عامي 2020 و2023، وفقًا للنتائج الأولية لمكتب مراقب النقود (OCC).

قال المنظم المصرفي إن نتائج مؤقتة تظهر أن البنوك الكبرى “قامت بتمييز غير مناسب بين العملاء في تقديم الخدمات المالية على أساس أنشطتهم التجارية القانونية” خلال الفترة الثلاثية.

وأوضحت OCC أن البنوك نفذت سياسات تقيد الوصول إلى الخدمات المصرفية أو تطلبت مراجعات وموافقات متصاعدة قبل تقديم الخدمات المالية لبعض العملاء، دون إعطاء تفاصيل محددة.

بدأت OCC مراجعتها بعد أن وقع الرئيس دونالد ترامب أمرًا تنفيذيًا في أغسطس، يوجه بمراجعة ما إذا كانت البنوك قد أوقفت أو تميزت ضد الأفراد استنادًا إلى معتقداتهم السياسية أو الدينية.

الجهات المصدرة للعملات المشفرة والبورصات التي تم القبض عليها في القيود

وجد تقرير OCC أن القطاعات التي واجهت قيودًا مصرفية بالإضافة إلى العملات المشفرة تضمنت استكشاف النفط والغاز، وتعدين الفحم، والأسلحة النارية، والسجون الخاصة، وتصنيع التبغ والسيجارة الإلكترونية، وصناعات الترفيه للبالغين.

شملت إجراءات البنوك تجاه العملات المشفرة قيودًا على “الجهات المصدرة، أو البورصات، أو الإداريين، غالبًا بسبب اعتبارات الجرائم المالية”، حسبما ذكر OCC.

قال جوناثان غولد، مراقب النقود: “من المؤسف أن أكبر البنوك في البلاد اعتقدت أن سياسات إيقاف الحسابات الضارة هذه كانت استخدامًا مناسبًا لمرسومها الحكومي وقوة السوق”.

“بينما تم تنفيذ العديد من هذه السياسات بشكل علني وحتى الإعلان عنها علنًا، استمرت بعض البنوك في الإصرار على أنها لم تشارك في إيقاف الحسابات”، أضاف.

فحصت OCC جي بي مورغان تشيس، بنك أوف أمريكا، سيتي بنك، ويلز فارغو، بنك الولايات المتحدة، كابيتال وان، PNC بنك، TD بنك وBMO بنك، أكبر البنوك الوطنية التي تنظمها.

وأفادت OCC بأنها تواصل تحقيقاتها وقد تُحيل نتائجها إلى وزارة العدل.

تقرير OCC يترك «الكثير مما يُرغب فيه»

قال نيك أنتوني، محلل السياسات في معهد كاتو الليبرالي، إن تقرير OCC “يترك الكثير مما يُرغب فيه” ولم يذكر “أسباب إيقاف الحسابات الأكثر شهرة”.

وأضاف: “ينتقد التقرير البنوك لفصلها علاقاتها مع العملاء المثيرين للجدل، لكنه يفشل في ذكر أن المنظمين يقيمون سمعة البنوك بشكل صريح”.

وتابع: “وأسوأ من ذلك، أن التقرير يبدو أنه يلوم البنوك على قطع العلاقات مع شركات العملات المشفرة، ومع ذلك لا يذكر أن المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع أخبر البنوك صراحةً بعدم التعامل مع هذه الشركات”.

ذكر الجمهوريون في لجنة المالية بمجلس النواب في وقت سابق أن رسائل التوقف التي أرسلتها المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع للبنوك تحت إدارة بايدن ساعدت على دفع “إيقاف الحسابات في منظومة الأصول الرقمية”.

قالت كايتلين لونج، مؤسسة ومديرة شركة كودستوديا بنك، إن “الملوثين الأكبر” في إيقاف الحسابات المتعلقة بالعملات المشفرة كانوا المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع والاحتياطي الفيدرالي، “وليس OCC”.

وأضافت: “في دفاع OCC، يغطي هذا التقرير البنوك الكبرى فقط. لم تكن حظر العملات المشفرة أولوية إشرافية للبنوك الكبيرة كما كانت للبنوك الصغيرة والمتوسطة”.