كيف يمكن أن تنمو $400 شهريًا إلى ما يقرب من 900 ألف دولار: استراتيجية بافيت التي غيرت كل شيء

ربما سمعت عن وارن بافيت ونجاحه الأسطوري مع بيركشاير هاثاوي. لكن ماذا لو أخبرتك أن أقوى توصية استثمارية لديه ليست حول اختيار الفائزين الأفراد - إنها أبسط بكثير من ذلك؟

لسنوات، نصح بافيت المستثمرين العاديين مراراً بفعل شيء واحد: استثمار الأموال في صندوق مؤشر S&P 500 منخفض التكلفة. ليست علوم الفضاء. لا حاجة لاختيار الأسهم بشكل معقد. فقط استثمار ثابت ومنهجي في أكبر 500 شركة في أمريكا.

الرياضيات التي تبقي المستثمرين مستيقظين في الليل

إليك المكان الذي يصبح فيه الأمر مثيرًا للاهتمام. إذا كنت قد استثمرت فقط $400 شهريًا في Vanguard S&P 500 ETF مع افتراض عائد سنوي محافظ قدره 10.5%، فإليك كيف يمكن أن يبدو حسابك:

• بعد 10 سنوات: حوالي 78,300 دولار
• بعد 20 عامًا: حوالي 291,000 دولار
• بعد 30 عامًا: حوالي 868,200 دولار

تلك الأرقام تفترض أنك تعيد استثمار جميع الأرباح وتبقى على المسار خلال تقلبات السوق. الجمال؟ أنت لا تحاول التلاعب بالسوق. أنت تراهن على أكبر الشركات الأمريكية للقيام بما فعلته تاريخياً - النمو.

لماذا $868,200 ليس مجرد نظرية

لقد حقق S&P 500 عوائد إيجابية في كل فترة متتالية مدتها 11 عامًا خلال العقود الثلاثة الماضية. الترجمة: إذا كنت قد اشتريت صندوق مؤشر في أي نقطة خلال تلك الفترة واحتفظت به لمدة 11 عامًا على الأقل، فقد جنيت المال.

قارن ذلك بمديري الأموال المحترفين. وفقًا لبيانات S&P Global، فإن 4% فقط من صناديق الأسهم الكبيرة تفوقت على المؤشر في السنوات الخمس الماضية. في السنوات الـ 20 الماضية؟ فقط 2% تفوقت. تظل ملاحظة بافيت صحيحة: معظم المحترفين يحققون أداءً أقل من الهواة الذين يجلسون ببساطة لفترة طويلة.

ما الذي تملكه فعليًا

تمنحك صندوق Vanguard S&P 500 ETF جزءًا من 500 شركة كبيرة في الولايات المتحدة عبر جميع القطاعات. تشمل أكبر حيازاتك عمالقة التكنولوجيا مثل Apple (7.6% الوزن )، Nvidia (6.6% )، و Microsoft (6.2% )، إلى جانب Amazon، Alphabet، Meta Platforms، و Tesla. حتى Berkshire Hathaway نفسها تمثل 1.6% من المؤشر.

ببساطة، أنت تمتلك جزءًا من أكثر الأعمال تأثيرًا على الكوكب. وما التكلفة؟ فقط 0.03% نسبة المصاريف—مما يعني $3 سنويًا لكل 10,000 دولار مستثمرة. من شبه المستحيل العثور على خيار أرخص مع أداء تاريخي أفضل.

نافذة الفرص لمدة ثلاثة عقود

لقد حقق S&P 500 نموًا سنويًا بنسبة 10.86% على مدى الثلاثين عامًا الماضية - وهي فترة شملت كل شيء من فقاعات التكنولوجيا إلى الأزمات المالية. يقترح هذا السجل إمكانية تحقيق نتائج مماثلة في المستقبل. حتى عند استخدام افتراض أكثر تحفظًا بنسبة 10.5% لإضافة هامش أمان، لا تزال الأرقام ترسم صورة مثيرة للاهتمام.

الميزة الحقيقية؟ لا تحتاج إلى توقيت السوق. لا تحتاج إلى التنبؤ بأي شركة ستكون الفائزة التالية. كل ما عليك هو البقاء مستثمرًا خلال الضجيج.

هل يجب عليك اختيار الأسهم الفردية بدلاً من ذلك؟

في الواقع، لا تحتاج إلى الاختيار. استراتيجية بافيت لا تتطلب نقاءً مطلقًا. يمتلك العديد من المستثمرين صندوق مؤشر للاستقرار بالإضافة إلى الأسهم الفردية لإمكانية الارتفاع. بهذه الطريقة، إذا تفوقت اختياراتك على السوق، فهذا رائع. وإذا كانت أداؤها أقل، فإن صندوق المؤشر الخاص بك يخفف من الصدمة.

النقطة ليست في تجنب الأسهم تمامًا - بل في التأكد من أن محفظتك الأساسية غير معتمدة على قدرتك على توقع ما يفعله مديرو الصناديق المحترفون الذين، من الناحية الإحصائية، لا يمكنهم توقع السوق بأنفسهم.