2025年شراء الأسهم للمبتدئين - يجب عليك مشاهدته! كيف تتعامل مع الأسهم لتجنب الفخاخ وتحقيق الأرباح؟

هل تريد دخول سوق الاستثمار ولكن لا تعرف من أين تبدأ؟ عندما ترى أصدقائك يشاركون تجاربهم في الاستثمار يشتعل فضولك، وتريد تجربة أموالك غير المستخدمة؟ لا تتعجل وتتبع الأهواء بشكل أعمى——هذه المقالة ستأخذك لفهم شامل لعملية شراء الأسهم، مما يساعدك على تجنب الطرق الملتوية!

4 طرق أساسية لتجنب المخاطر قبل شراء الأسهم للمبتدئين

قبل فتح حساب وشراء الأسهم رسميًا، يجب أن تتقن النقاط الأساسية التالية، فهي تتعلق بمدى قدرتك على تجنب مصير “الجراد” (الاستثمار غير المدروس):

1️⃣ اختيار الوسيط هو مفتاح النجاح أو الفشل

اختيار شركة التداول يشبه اختيار زميل الفريق، فهو يحدد تكلفة استثمارك وتجربة الاستخدام. عند الاختيار، يجب أن تنظر إلى:

• هيكل الرسوم (0.1425% من قيمة التداول في السوق التايواني، ويجب الانتباه إلى التكاليف الخفية في السوق الأمريكية)
• سهولة منصة الطلب (المبتدئ يحتاج إلى تطبيق بواجهة مباشرة وسهلة)
• وجود وظيفة استثمار دوري منتظم (ضروري للأشخاص ذوي الدخل المحدود)
• جودة خدمة العملاء ووقت الدعم
• دعم طرق الإيداع والسحب التي تفضلها

2️⃣ إجراء البحث الكافي قبل اتخاذ القرار

قبل شراء الأسهم، يجب أن تعرف: ✔ معلومات أساسية عن الشركة: ما هو القطاع الذي تعمل فيه، وما هي المنتجات الرئيسية ✔ الحالة المالية: فحص EPS، هامش الربح الإجمالي، هامش الربح الصافي، وغيرها من المؤشرات ✔ أخبار السوق: هل هناك أخبار مهمة أو مؤتمرات تقديمية ستعلن قريبًا

الكثير من المبتدئين يدخلون السوق بدون بحث، وينتهي بهم الأمر محاصرين عند القمة، وهو خسارة لا تعوض.

3️⃣ الالتزام الصارم بالانضباط

ضع خطة لجني الأرباح وتقليل الخسائر وطبقها بشكل كامل:

• حدد هدف الربح (مثلاً، بيع نصف الأسهم عند ارتفاع 20%)
• حدد نقطة وقف الخسارة (عندما تتجاوز الخسارة 10%، يجب الاعتراف بالخسارة)
• لا تغير خطتك بسبب عاطفة مؤقتة

السبب الحقيقي وراء خسارة الكثير من المستثمرين الأفراد هو: أن يجنوا بعض الأرباح ويهرعوا للخروج، بينما يصرون على خسائرهم ويحتفظون بها حتى النهاية!

4️⃣ اكتشاف أسلوب الاستثمار المناسب لك

• الشراء اليومي (التحليل الفني): مناسب لمن يملك وقتًا يوميًا لمتابعة السوق
• الاستثمار في الأسهم ذات العوائد الدورية: مناسب للموظفين، ويعتمد على استثمار دوري طويل الأمد
• العمليات الموجية (الترند): استخدام التحليل الفني لتحديد نقاط الشراء والبيع

كيف تفتح حساب وتقدم طلب شراء الأسهم؟ ثلاث خطوات بسيطة

الخطوة الأولى: اختيار السوق المناسب

السوق التايواني مقابل السوق الأمريكي، من تختار؟

خصائص السوق التايواني: ✅ المزايا: التعرف على الشركات المحلية، تنظيم صارم ❌ العيوب: حجم السوق أصغر، سيولة أقل، الحاجة لتعزيز حوكمة الشركات

تكاليف الاستثمار في السوق التايواني:

• رسوم المعاملة: 0.1425% من قيمة الصفقة
• ضريبة البيع: 0.3%
• رسوم الصناديق المتداولة (ETF): حوالي 0.4% إلى 1%

خصائص السوق الأمريكي: ✅ المزايا: تنوع الأصول، تنظيم صارم، معلومات شفافة ✅ المزايا: إمكانية شراء أجزاء من الأسهم (الأسهم الجزئية)، رسوم منخفضة، لا توجد ضريبة على التداول ❌ العيوب: فارق التوقيت، مخاطر سعر الصرف، يتطلب دراسة الشركات الأمريكية

تكاليف الاستثمار في السوق الأمريكي:

• رسوم الوكيل: 0.25% إلى 1%
• رسوم الوسيط الأجنبي: 0% إلى 0.1%
• التكاليف الخفية: رسوم التحويل، فرق سعر الصرف

الخطوة الثانية: تجهيز فتح الحساب

إجراءات فتح الحساب التقليدية (عبر الفرع):

1. اختر وسيطًا موثوقًا
2. جهز بطاقة هوية مختومة وختم
3. توجه إلى المكتب واملأ استمارة الطلب
4. وقع على العقد، ويفتح الحساب

إجراءات فتح الحساب عبر الإنترنت (الطريقة الحديثة):

1. ادخل إلى موقع الوسيط أو التطبيق
2. املأ بياناتك الشخصية
3. رفع وثائق إثبات الهوية
4. التوقيع على العقد الإلكتروني
5. إتمام فتح الحساب

معظم الوسطاء الآن يوفرون خدمة فتح الحساب عبر الإنترنت، مما يوفر عناء التنقل، ويستغرق 5-10 دقائق فقط.

الخطوة الثالثة: تقديم الطلب وتنفيذ الصفقة

كمثال على طلب شراء في السوق الأمريكي:

1. سجل الدخول إلى منصة التداول
2. استخدم وظيفة البحث وأدخل رمز السهم (مثل “AAPL” لشركة أبل، “TSLA” لتسلا)
3. اختر شراء أو بيع
4. أدخل عدد الأسهم
5. أكد الطلب وانتهى

عملية الطلب في السوق التايواني مشابهة، فقط أدخل رمز السهم المحلي.

كيف تشتري الأسهم؟ ثلاث أدوات استثمارية رئيسية بالمقارنة

الطريقة الأولى: شراء الأسهم مباشرة

الملائم لـ: من يملك وقتًا لدراسة الأسهم، ويحب السيطرة على التفاصيل

المزايا:

• سيولة عالية، يمكنك الشراء والبيع في أي وقت
• يمكنك الحصول على أرباح الأسهم
• معلومات شفافة وتنظيم صارم

العيوب:

• يتطلب وقتًا لاختيار الأسهم ودراستها
• التركيز على عدد قليل من الشركات يحمل مخاطر أكبر
• رسوم المعاملة أعلى نسبياً

الطريقة الثانية: الاستثمار في الصناديق المتداولة (ETF)

الملائم لـ: من يملك وقتًا محدودًا ويرغب في تنويع المخاطر

تكاليف الاستثمار:

• رسوم الإدارة: 0.03% إلى 0.2%
• رسوم التداول: مثل الأسهم
• التكاليف المخصومة ضمن صافي قيمة الصندوق

المزايا:

• صندوق واحد يضم العديد من الشركات، ويوفر تنويع تلقائي
• لا حاجة لاختيار الأسهم بنفسك
• مناسب للاستثمار المنتظم طويل الأمد

العيوب:

• العائد ثابت نسبياً، ولن يحقق أرباحًا هائلة
• غير مناسب للتداول اليومي المتكرر
• لا يمكن تعديل التوزيع بشكل مرن

نصيحة للمبتدئين: ابدأ بصناديق ETF واسعة النطاق، مثل S&P 500 أو صناديق السوق العالمية.

الطريقة الثالثة: العقود الفرقية (CFD)

الملائم لـ: من يملك رأس مال محدود ويرغب في تحقيق أرباح سريعة من فرق السعر

الخصائص:

• استخدام الرافعة المالية لتحقيق أرباح أكبر (بدون دفع كامل المبلغ)
• يمكن الربح من الارتفاع والانخفاض
• دعم العديد من الأسواق (أسهم، عملات، سلع)
• عمل على مدار 24 ساعة، بدون قيود على التداول بعد السوق

مثال على استخدام الرافعة:

• رافعة 1:1: دفع كامل المبلغ (مثلاً 1,671 دولار)
• رافعة 2:1: دفع نصف المبلغ (836 دولار)
• رافعة 10:1: دفع 1/10 المبلغ (167 دولار)

المزايا:

• الحد الأدنى للإيداع منخفض، يمكن البدء بمئات الدولارات
• كفاءة استخدام رأس المال عالية
• مرونة في توقيت التداول

العيوب:

• الرافعة تزيد من الخسائر، بدون وقف خسارة قد تتكبد خسائر فادحة
• لا تتلقى أرباح الأسهم
• اختيار منصة موثوقة ومرخصة ضروري جدًا

تذكير مهم: الرافعة سلاح ذو حدين، ويجب على المبتدئين أن يتدربوا على الحساب التجريبي قبل استخدام أموال حقيقية، ولا تتعجل في المخاطرة بأموالك الحقيقية!

أساسيات يجب أن تعرفها قبل شراء الأسهم

رموز الأسهم ومؤشرات السوق

كل سهم له رمز فريد يسهل البحث والتداول.

رموز الأسهم التايوانية: أربعة أرقام (مثل 2330 لتايوان ستام، 2454 لشركة كيريستال) رموز الأسهم الأمريكية: حروف إنجليزية (مثل AAPL لأبل، MSFT لمايكروسوفت، TSLA لتسلا) رموز الأسهم في هونغ كونغ: أربعة أرقام

المؤشرات المهمة:

• السوق التايواني: مؤشر السوق المركب
• السوق الأمريكي: S&P 500، ناسداك، داو جونز هذه المؤشرات تمثل أداء السوق بشكل عام

نظرة على أوقات التداول

توقيت تداول السوق التايواني: من الاثنين إلى الجمعة 9:00–13:30 (دون استراحة الظهر)

توقيت تداول السوق الأمريكي:

• التداول العادي: من الاثنين إلى الجمعة، من 21:30 حتى 4:00 بتوقيت تايوان
• قبل السوق: يمكن التداول قبل الافتتاح
• بعد السوق: يمكن التداول بعد الإغلاق

ملاحظة: حجم التداول قبل وبعد السوق أقل، وقد تكون التقلبات أكبر.

فروق وحدات التداول

السوق التايواني: أقل وحدة 1 سهم، لكن غالبًا يتم التداول بمقدار “مذكرة” (1000 سهم)، ويمكن أيضًا تداول الأسهم الجزئية السوق الأمريكي: أقل وحدة سهم واحد، لا يوجد مفهوم “مذكرة”، ويمكن للمستثمرين ذوي رأس المال المحدود شراء أسهم فردية بسهولة السوق في هونغ كونغ: أقل وحدة “يد واحدة”، لكن عدد الأسهم في كل “يد” يختلف، قد يكون 20 أو 100 سهم

كيف تتابع السوق؟ أدوات مجانية موصى بها

هناك العديد من أدوات متابعة السوق المجانية، مثل TradingView النسخة المجانية، Investing.com، وبرامج السوق المحلية، والمبتدئ يمكنه استخدامها بسهولة.

كيف ترى سعر السهم؟

سعر السهم هو الرقم الذي يتغير في منصة التداول، ويمثل السعر الحقيقي لكل سهم في الوقت الفعلي. يجب أن يتعلم المبتدئ المفاهيم الأساسية التالية:

• سعر الافتتاح: أول صفقة في اليوم
• سعر الإغلاق: آخر صفقة في اليوم السابق
• السعر الحالي: سعر الصفقة الحالية
• أعلى/أدنى سعر: نطاق سعر السهم خلال اليوم

نصائح لمتابعة السوق

• السعر الحالي غالبًا يُعرض بحجم كبير في الموقع
• خلال أوقات التداول، يمكن رؤية تغير السعر بشكل مباشر
• يمكن استخدام مخطط الاتجاهات لتحديد حركة السهم
• عند تمرير الماوس فوق تاريخ معين، يمكن الاطلاع على البيانات الكاملة لذلك اليوم

مؤشرات فنية متقدمة (لتزيد أرباحك)

بعد الخبرة، يمكنك تعلم التقنيات التالية:

• مخطط الشموع اليابانية: لمعرفة حالة ارتفاع أو انخفاض السهم
• المتوسطات المتحركة: لتحديد اتجاه السوق
• MACD: لتحديد نقاط الشراء والبيع
• تحليل حجم التداول: لفهم توجهات المستثمرين
• تحليل البيانات المالية: لتقييم أساس الشركة

نصيحة للمبتدئين: ابدأ بالتعرف على الأسعار الأساسية، ثم بعد الاستقرار، تعلم التقنيات المتقدمة.

استراتيجيات اختيار الأسهم للمبتدئين، أربع خطوات سهلة

الخطوة الأولى: ابدأ بالصناعات التي تعرفها

“اشترِ الأسهم التي تفهمها!”

• إذا كنت تشتري منتجات إلكترونية بشكل دائم، فكر في شركات أشباه الموصلات
• إذا كنت تحب المشروبات المثلجة، فابحث عن شركات الأغذية والمشروبات
• إذا كنت تستخدم وسائل النقل بشكل متكرر، فكر في شركات النقل

التمكن من فهم الصناعة يسهل الحكم على جودة الشركة، ويقلل من التخمين والشراء العشوائي.

الخطوة الثانية: اختر الشركات الكبرى ذات السمعة الجيدة

اختر الشركات ذات القيمة السوقية الكبيرة والاسم المعروف، مثل:

• السوق التايواني: تايوان ستام، هونغ هاي، تايبسول
• السوق الأمريكي: أبل، ميكروسوفت، جوجل، أمازون

الشركات الكبرى أكثر استقرارًا، وأقل عرضة للمضاربة، ومخاطرها أقل.

الخطوة الثالثة: تقييم السعر العادل

• نسبة السعر إلى الأرباح (P/E): سعر السهم ÷ أرباح السهم، كلما كانت أقل، كان السعر أرخص
• عائد الأرباح (Dividend Yield): نسبة الأرباح السنوية إلى سعر السهم، كلما كانت أعلى، كانت أفضل
• مقارنة مع الشركات المماثلة: تقييم الشركات في نفس القطاع

الخطوة الرابعة: تنويع الاستثمارات

“لا تضع كل بيضك في سلة واحدة!”

• الأسهم ذات النمو: لتحقيق زيادة رأس المال
• الأسهم ذات العوائد: لتحقيق دخل ثابت من الأرباح
• تنويع القطاعات: لتقليل المخاطر

أخطاء شائعة للمبتدئين عند شراء الأسهم

1️⃣ تجاهل رسوم المعاملة وتأثيرها على المدى الطويل كل عملية تداول تتكبد رسومًا، ومع تكرارها، تتراكم وتقلل من أرباحك. قارن بين رسوم الوسطاء المختلفة.

2️⃣ الدخول بدون بحث كافٍ هل تشتري بدون معرفة ما تقوم به الشركة؟ هذا خطر كبير. يُنصح بالبحث عن المعلومات الأساسية، الحالة المالية، وأخبار السوق.

3️⃣ التحكم بالعاطفة تريد أن تتبع الآخرين وتحقق أرباحًا بسرعة، أو تبيع عند الخسارة بسرعة. الاستثمار يحتاج إلى عقلانية وانضباط.

4️⃣ تجاهل إدارة المخاطر عدم وضع وقف خسارة أو جني أرباح يؤدي إلى خسائر فادحة.

ابدأ رحلتك في الاستثمار بالأسهم

نصائح للمبتدئين بثلاث خطوات

الخطوة الأولى: افتح حساب تجريبي استخدم أموالًا افتراضية لمدة 3 أشهر، لتعتاد على منصة التداول وإيقاع السوق، بدون مخاطر.

الخطوة الثانية: تداول بأموال حقيقية صغيرة ابدأ بمبالغ صغيرة، ودوّن ملاحظاتك عن كل عملية، وسجل نقاط الدخول والخروج والأفكار.

الخطوة الثالثة: زد حجم استثمارك تدريجيًا بعد تراكم الخبرة والثقة، قم بزيادة المبالغ تدريجيًا.

خطوات سريعة للبدء

1. التسجيل وفتح الحساب → املأ البيانات وقدم الطلب، معظم المنصات تتيح ذلك عبر الإنترنت
2. إيداع الأموال → عبر طرق متعددة بسرعة
3. ابدأ التداول → ابحث عن الأصول، وضع الطلب، وحقق الصفقات

تذكير أخير: الاستثمار ينطوي على مخاطر، ويجب تقييم قدرتك على تحملها بعناية. تذكر دائمًا——اختر منصات تداول مرخصة، وطبق قواعد صارمة، وواصل التعلم عن السوق، فهذه هي أساسات النجاح على المدى الطويل. نتمنى لك استثمارًا موفقًا!