تم الكشف عن فجوة تنظيمية مقلقة على ما يبدو: تشير سجلات TSA إلى أنه على مدى سنوات، كانت هناك تحركات نقدية واسعة النطاق تحدث عبر مينيسوتا—حيث يتم نقل مئات الملايين من الدولارات سنويًا في الأمتعة عبر الحدود. وتقارير تشير إلى أن السلطات كانت على علم بهذا النمط ومع ذلك ظل التدخل محدودًا. السؤال الذي يتداول الآن في الأوساط المالية هو ما إذا كانت أطر الامتثال الحالية تتعامل بشكل كافٍ مع هذه التدفقات، وما هي التداعيات التي تترتب على ذلك بالنسبة لآليات الرقابة الأوسع. عندما تظهر الأنظمة التقليدية مثل هذه الثغرات، فإن ذلك يثير مخاوف بشأن كيفية مراقبة وتنظيم الشبكات المالية الناشئة والمعاملات عبر الحدود.