تزايد التدقيق الفيدرالي والولائي على أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة بعد خسائر الاحتيال $333M

المصدر: CryptoNewsNet العنوان الأصلي: التدقيق الفيدرالي والولائي يتزايد على أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية بعد $333M في خسائر الاحتيال الرابط الأصلي: لقد خسر الأمريكيون الآن أكثر من $333 مليون دولار في عمليات الاحتيال على أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية، وتقول الـFBI إن $240 مليون دولار من ذلك اختفت فقط في الأشهر الستة الأولى من عام 2025، وهو ضعف ما خسره الناس في النصف الأول من 2024.

يعمل شرطي سبوكان تيم شوييرين في هذا المجال منذ عام 2023. “بدأت تتدفق إليّ حالات حيث كان الناس يتعرضون للاحتيال بواسطة آلات العملات الرقمية”، قال تيم.

كانت الأموال دائمًا تختفي خلال دقائق، ويُقال إنها تنتهي في الصين، روسيا، نيجيريا، أو بلد آخر حيث لا يمكن لأحد استعادتها. “لم تتمكن من الوصول إلى أي شخص أو استرداد المال”، قال. شاهد كيف تختفي مدخرات الناس بالكامل.

الاحتيالات تؤثر بشدة على المجتمعات المحلية، وكبار السن هم الهدف الأول

قال تيم إن رجلاً خسر 900,000 دولار باستخدام جهاز صراف آلي للعملات الرقمية في الشارع. على الأقل اثنان آخران فقدا كل شيء وانتحرا. كان معظمهم من كبار السن، أو وحيدين، أو خائفين.

تظاهر المحتالون بأنهم عشاق، أو عملاء حكوميون، أو حتى موظفو IRS. كانوا يقولون إن شخصًا ما في مشكلة. ثم يقولون إن الحل الوحيد هو إيداع مبلغ ($40,000، وربما أكثر) في جهاز صراف آلي للعملات الرقمية. هذا كل شيء.

عندما رأى تيم مدى سوء الوضع، بدأ يزور دور الرعاية ومراكز المجتمع المحلية. كان يشرح كيف تعمل هذه الاحتيالات ويحاول منع الناس من الوقوع فيها. “وظيفتي هي محاولة حماية الناس، وهذا أمر محبط جدًا”، قال. كان المحتالون دائمًا بعيدين جدًا. “لذا، يمكننا على الأقل تغيير السياسات”، أضاف.

اختار عضو مجلس سبوكان بول ديليون أن يتابع الأمر من هناك. حاول أولاً حظرها على مستوى الولاية. لم ينجح ذلك. “كنا نريد أن نرى ما هي الأدوات التي يمكننا استخدامها محليًا”، قال بول. دفع من أجل حظر على مستوى المدينة. “القصص المقنعة دفعتنا لاتخاذ إجراء”، قال. لم يناقش المجلس الأمر حتى. مرروا القرار بالإجماع. بدأ التنفيذ في يونيو، ومنحوا المتاجر بعض الوقت للتخلص من الأجهزة.

توسع حظر أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية خارج سبوكان مع انتشار الاحتيال

لم تكن سبوكان الأولى. كانت ستاوتووتر، مينيسوتا، قد أصدرت قانونًا مماثلاً بالفعل. قال بول، “لم نتلقَ أي شكاوى حول الإزالة”. الآن يريد أن تحاول الولاية مرة أخرى في الجلسة القادمة، قبل أن تبدأ الأجهزة في الظهور في المدن المجاورة.

يقول تيم إن حظرًا فيدراليًا سيكون أفضل، لكن بول لا يعتقد أن ذلك سيحدث في أي وقت قريب بموجب سياسات العملات الرقمية الحالية. سبوكان قريبة جدًا من إيداهو، على بعد 20 دقيقة فقط بالسيارة.

طالما أن الولايات لا تتخذ إجراءات معًا، يمكن للمحتالين ببساطة الانتقال عبر الحدود. في الوقت نفسه، تنظر أماكن أخرى مثل أريزونا، أركنساس، فيرمونت، وسانت بول في فرض حظر أو قواعد أكثر صرامة. نعم، لا تزال أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية تظهر في متاجر الراحة عبر الولايات المتحدة.

بعض خبراء العملات الرقمية غير سعداء. يقول أليكس ديفيس، الذي يدير شركة بلوكتشين تسمى Mavryk، إن إزالة الأجهزة لن توقف الاحتيال. “إزالتها قد تقلل من بعض طرق الاحتيال، لكنها أيضًا تزيل أحد أدوات الوصول العام الأخيرة للخصوصية المالية وتحويل النقود إلى عملات رقمية”، قال.

وأضاف أن أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية لا تزال موجودة لأن البنوك العادية لا تعمل للجميع. لا يزال الكثير من الناس يستخدمون النقود أو لا يملكون وصولًا للبنك على الإطلاق. بالتأكيد، رسوم المعاملات مرتفعة جدًا، تصل إلى 10 بالمئة أو أكثر، لكن هذا هو الثمن الذي يدفعونه للوصول السريع والخاص، قال أليكس.

قال جارد سترامر، الذي يساعد في إدارة شركة أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية، إن هذه الأجهزة تخدم الآن مجموعة صغيرة بشكل رئيسي. قال إنهم كانوا في السابق أحد الطرق الوحيدة للدخول إلى عالم العملات الرقمية. تغير ذلك، لكن لا يزال بعض الناس بحاجة إليها.

“هذا لا يلغي حالة الاستخدام للآخرين”، قال جارد، “لكنه يوضح لماذا تخدم هذه الأجهزة جمهورًا أضيق وأكثر معاملات”. كما أنها مثالية للمحتالين، لأن المال يتحرك بسرعة ولا يمكن التراجع عنه.

يقول المحامون إن أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية في أمريكا مشكلة أكبر للبنوك

يعتقد ليف بريدو، أستاذ القانون في جامعة ويليام & ماري، أن الأجهزة تشير إلى مشكلة أعمق. “BTMs تعكس تقاطع الأشخاص الذين يُحرمون من فهم آليات النظام المالي”، قال ليف. وهو ليس مخطئًا.

الأشخاص الذين لا يثقون بالبنوك أو لا يستطيعون استخدامها يتجهون إلى العملات الرقمية. الولايات المتحدة واحدة من القليل من الدول التي تسمح بانتشار أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية بشكل قانوني. 80 بالمئة من جميع أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية على الكوكب موجودة في أمريكا. ليس ذلك بسبب الابتكار، بل لأن النظام مكسور.

قال ليف إن الولايات المتحدة سمحت لهذه الأجهزة بالارتباط بمقرضي يوم الدفع، ومتاجر صرف الشيكات، وشركات تحويل الأموال. لم تكن أبدًا مدمجة حقًا في النظام المصرفي، بل كانت مجرد ملحقة بما هو موجود بالفعل، ولهذا فهي في كل مكان.

قال جارد إن جميع أجهزة بيتكوين في الولايات المتحدة يجب أن تتبع قواعد معرفة عميلك (KYC) ومكافحة غسيل الأموال (AML)، والتحقق من هو المستخدم والإبلاغ عن أي شيء مريب بموجب قانون سرية البنوك. لكن بالطبع، لا يزال المحتالون يجدون طرقًا للدخول.

في سبوكان، لم ينتهِ تيم بعد. لا يزال يبحث عن أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية في الأعمال التجارية المحلية. إذا وجد واحدة، يُصدر لها مخالفة. قال إن بعض الضحايا لا يزالون يرفضون تصديق أنها عملية احتيال.

إحدى النساء استمرت في إرسال المال لرجل ظنته يحبها، حتى بعد أن توسل لها عائلتها أن تتوقف. تتبع تيم الأمر كله إلى نيجيريا. بعد عام، كانت قد أرسلت له 250,000 دولار. “بعض الناس سيستمرون في رمي أموال جيدة وراء أموال سيئة”، قال.