La plataforma de criptomonedas P2P en quiebra Paxful condenada a $4M de multa por lavado de dinero y violaciones de la Ley de Viajes

La plataforma de comercio de criptomonedas peer‑to‑peer Paxful fue condenada a pagar una multa penal de 4 millones de dólares tras declararse culpable de conspirar en esquemas que promovían la prostitución ilegal y violaban la Ley de Secreto Bancario.

Priorizando las ganancias sobre el cumplimiento

Paxful Holdings, una plataforma de comercio de criptomonedas peer‑to‑peer, ha sido condenada a pagar una multa penal de 4 millones de dólares después de admitir su participación en esquemas que promovían la prostitución ilegal, violaban la Ley de Secreto Bancario y transmitían knowingly ganancias criminales. La multa, anunciada por el Departamento de Justicia, refleja la limitada capacidad de pago de Paxful. Los fiscales inicialmente consideraron apropiada una multa de 112.5 millones de dólares basada en la magnitud de las irregularidades.

Según el Asistente del Fiscal General A. Tysen Duva, Paxful “se benefició moviendo dinero para criminales” al publicitar su falta de controles contra el lavado de dinero. El Fiscal de EE. UU., Eric Grant, enfatizó que la compañía “permitió el lavado de dinero y otros delitos” al priorizar los ingresos sobre el cumplimiento legal.

La Agente Especial de Investigación Criminal del IRS, Linda Nguyen, añadió que la indiferencia de Paxful por las reglas “permitió el movimiento a gran escala de fondos ilícitos.”

El ‘Efecto Backpage’

La condena de Paxful, que cerró en octubre de 2025, siguió a su declaración de culpabilidad a principios de ese año. El Departamento de Justicia determinó que la plataforma no tenía la capacidad financiera para pagar más de 4 millones de dólares. La multa aborda la facilitación por parte de Paxful de más de 26.7 millones de transacciones por un valor cercano a 3 mil millones de dólares, que generaron 29.7 millones de dólares en ingresos.

Las autoridades estadounidenses argumentaron que la plataforma procesó knowingly transacciones vinculadas a un sitio que posteriormente fue cerrado por promover la prostitución ilegal y la trata de personas. Los documentos judiciales alegan que los fundadores de Paxful incluso promocionaron el “Efecto Backpage” como un motor de crecimiento, con casi 17 millones de dólares en bitcoin fluyendo desde las billeteras de Paxful hacia Backpage y sitios similares.

Violaciones y tácticas de marketing

Las autoridades alegaron que desde 2015 hasta 2019, Paxful se promocionó como una plataforma sin requisitos de conocer a su cliente (KYC), presentó políticas falsas contra el lavado de dinero y no presentó informes de actividades sospechosas a pesar de tener evidencia clara del uso criminal.

Paxful finalmente se declaró culpable de conspirar para violar la Ley de Viajes promoviendo la prostitución ilegal y de operar un negocio de transmisión de dinero sin licencia, moviendo knowingly ganancias criminales. La compañía también admitió violar la Ley de Secreto Bancario al no mantener un programa efectivo contra el lavado de dinero.

Según un comunicado del Departamento de Justicia, Paxful recibió crédito parcial por cooperar con los investigadores e implementar medidas correctivas, aunque los fiscales señalaron que la compañía no divulgó voluntarily sus irregularidades.

El cofundador y ex CTO de Paxful, Artur Schaback, se declaró culpable en julio de 2024 de cargos relacionados con la conspiración.

Preguntas frecuentes ❓

• ¿Qué pasó con Paxful Holdings? Paxful fue condenado en EE. UU. a pagar una multa penal de 4 millones de dólares tras declararse culpable de conspiraciones relacionadas con lavado de dinero y prostitución.
• ¿Por qué fue multada Paxful? Las autoridades dijeron que la plataforma knowingly procesó transacciones ilícitas, incluyendo vínculos con Backpage.com, ignorando las leyes contra el lavado de dinero.
• ¿Qué tamaño tenía la operación de Paxful? Entre 2017 y 2019, Paxful facilitó más de 26.7 millones de transacciones por un valor cercano a 3 mil millones de dólares, generando 29.7 millones de dólares en ingresos.
• ¿Qué significa esto para las plataformas de criptomonedas a nivel mundial? El caso indica que los reguladores en todo el mundo harán responsables a los intercambios si priorizan las ganancias sobre el cumplimiento.