Análisis legal de los pagos transfronterizos y la salida de dinero virtual
Recientemente, el negocio de "pago transfronterizo" entre el continente y Hong Kong se ha puesto en marcha oficialmente, proporcionando a los residentes de ambas regiones un servicio conveniente de remesas de bajo valor. Este nuevo negocio ha suscitado algunas discusiones sobre la salida de dinero virtual. Este artículo realizará un análisis profundo al respecto.
Introducción a los pagos transfronterizos
El servicio de pago transfronterizo conecta el "Sistema de Liquidación Interbancaria de Pagos en Línea" de la parte continental con el sistema "Faster Payment" de Hong Kong. Está dirigido principalmente a usuarios individuales de ambas regiones, requiriendo que las remesas hacia el norte (de Hong Kong a la parte continental) sean iniciadas por entidades con identidad de Hong Kong, mientras que las remesas hacia el sur (de la parte continental a Hong Kong) deben ser realizadas por entidades con identidad de la parte continental.
El límite diario actual para las remesas es de 10,000 dólares de Hong Kong, y el límite anual es de 200,000 dólares de Hong Kong. Los residentes del continente aún están sujetos a un límite de compra de divisas de 50,000 dólares estadounidenses/año para enviar dinero a Hong Kong. Actualmente, varios bancos del continente y de Hong Kong ya han habilitado este servicio.
Modo de retiro de dinero virtual en Hong Kong
En Hong Kong, hay tres formas principales de retirar dinero virtual:
Tienda OTC física: se puede canjear directamente moneda virtual principal por dólares de Hong Kong, pero no se admite la transferencia a cuentas bancarias en el territorio continental.
Retiro de fondos en exchanges con licencia: si algunas plataformas de trading ofrecen este servicio, pero los residentes del continente puro no pueden abrir cuentas.
Retiro de fondos en compañías de valores: algunas compañías de valores ya han obtenido licencia de comercio de dinero virtual, pero tampoco aceptan la apertura de cuentas solo para residentes del continente.
Para los residentes del continente que no tienen un visado de trabajo de Hong Kong o un comprobante de residencia, actualmente parece que solo pueden retirar fondos a través de tiendas OTC.
Riesgos legales de la salida de fondos utilizando el canal de pago transfronterizo
Aunque el servicio de transferencia transfronteriza ofrece un servicio conveniente de transferencias transfronterizas, existen riesgos legales al utilizarlo directamente para la salida de dinero virtual:
Restricciones de identidad: las transferencias hacia el norte requieren la identidad de residentes de Hong Kong, y los residentes de la parte continental, incluso si tienen una tarjeta bancaria de Hong Kong, tienen dificultades para operar.
Limitación del alcance de los negocios: El banco central ha dejado claro que el pago transfronterizo se utiliza principalmente para escenarios como el pago de matrícula para estudios en el extranjero, el pago de servicios públicos, la atención médica y la distribución de salarios.
Requisitos de cumplimiento: Las instituciones participantes deben cumplir con las regulaciones de gestión de liquidación de fondos transfronterizos, llevar a cabo requisitos de cumplimiento como la lucha contra el lavado de dinero y establecer mecanismos de monitoreo de riesgos.
Revisión de la fuente de fondos: A pesar de que actualmente el paso de pagos transfronterizos puede no revisar estrictamente el contexto comercial, desde un punto de vista de cumplimiento, no se recomienda utilizarlo para la salida de dinero virtual y la entrada de fondos.
Tendencias de desarrollo de la industria
Recientemente, una gran empresa de valores recibió la aprobación para ofrecer servicios de negociación de activos virtuales en Hong Kong, lo que ha generado atención en el mercado. Esto indica que las instituciones financieras tradicionales están ingresando gradualmente en el ámbito de la moneda virtual, reflejando la tendencia de desarrollo de la industria.
En general, aunque el puente de pagos transfronterizos facilita las transferencias pequeñas internacionales, todavía existen riesgos legales al usarlo para la salida de dinero virtual. Los inversores deben actuar con precaución y cumplir con las leyes y regulaciones pertinentes. A medida que las instituciones financieras tradicionales comienzan a incursionar en el campo del dinero virtual, es posible que en el futuro surjan más canales de salida conformes.
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LootboxPhobia
· 07-27 19:25
¿Quién decide si esto es cumplimiento o no?
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HodlOrRegret
· 07-26 19:19
La seguridad de los fondos es lo primero~
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AirdropFreedom
· 07-24 20:44
Parece que tendremos que pensar en nuevas soluciones.
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All-InQueen
· 07-24 20:34
trampa un chaleco para conseguir fondos no es mejor que descansar
El canal de salida de dinero virtual a través de pagos transfronterizos es difícil de establecer, y los riesgos de cumplimiento aún persisten.
Análisis legal de los pagos transfronterizos y la salida de dinero virtual
Recientemente, el negocio de "pago transfronterizo" entre el continente y Hong Kong se ha puesto en marcha oficialmente, proporcionando a los residentes de ambas regiones un servicio conveniente de remesas de bajo valor. Este nuevo negocio ha suscitado algunas discusiones sobre la salida de dinero virtual. Este artículo realizará un análisis profundo al respecto.
Introducción a los pagos transfronterizos
El servicio de pago transfronterizo conecta el "Sistema de Liquidación Interbancaria de Pagos en Línea" de la parte continental con el sistema "Faster Payment" de Hong Kong. Está dirigido principalmente a usuarios individuales de ambas regiones, requiriendo que las remesas hacia el norte (de Hong Kong a la parte continental) sean iniciadas por entidades con identidad de Hong Kong, mientras que las remesas hacia el sur (de la parte continental a Hong Kong) deben ser realizadas por entidades con identidad de la parte continental.
El límite diario actual para las remesas es de 10,000 dólares de Hong Kong, y el límite anual es de 200,000 dólares de Hong Kong. Los residentes del continente aún están sujetos a un límite de compra de divisas de 50,000 dólares estadounidenses/año para enviar dinero a Hong Kong. Actualmente, varios bancos del continente y de Hong Kong ya han habilitado este servicio.
Modo de retiro de dinero virtual en Hong Kong
En Hong Kong, hay tres formas principales de retirar dinero virtual:
Tienda OTC física: se puede canjear directamente moneda virtual principal por dólares de Hong Kong, pero no se admite la transferencia a cuentas bancarias en el territorio continental.
Retiro de fondos en exchanges con licencia: si algunas plataformas de trading ofrecen este servicio, pero los residentes del continente puro no pueden abrir cuentas.
Retiro de fondos en compañías de valores: algunas compañías de valores ya han obtenido licencia de comercio de dinero virtual, pero tampoco aceptan la apertura de cuentas solo para residentes del continente.
Para los residentes del continente que no tienen un visado de trabajo de Hong Kong o un comprobante de residencia, actualmente parece que solo pueden retirar fondos a través de tiendas OTC.
Riesgos legales de la salida de fondos utilizando el canal de pago transfronterizo
Aunque el servicio de transferencia transfronteriza ofrece un servicio conveniente de transferencias transfronterizas, existen riesgos legales al utilizarlo directamente para la salida de dinero virtual:
Restricciones de identidad: las transferencias hacia el norte requieren la identidad de residentes de Hong Kong, y los residentes de la parte continental, incluso si tienen una tarjeta bancaria de Hong Kong, tienen dificultades para operar.
Limitación del alcance de los negocios: El banco central ha dejado claro que el pago transfronterizo se utiliza principalmente para escenarios como el pago de matrícula para estudios en el extranjero, el pago de servicios públicos, la atención médica y la distribución de salarios.
Requisitos de cumplimiento: Las instituciones participantes deben cumplir con las regulaciones de gestión de liquidación de fondos transfronterizos, llevar a cabo requisitos de cumplimiento como la lucha contra el lavado de dinero y establecer mecanismos de monitoreo de riesgos.
Revisión de la fuente de fondos: A pesar de que actualmente el paso de pagos transfronterizos puede no revisar estrictamente el contexto comercial, desde un punto de vista de cumplimiento, no se recomienda utilizarlo para la salida de dinero virtual y la entrada de fondos.
Tendencias de desarrollo de la industria
Recientemente, una gran empresa de valores recibió la aprobación para ofrecer servicios de negociación de activos virtuales en Hong Kong, lo que ha generado atención en el mercado. Esto indica que las instituciones financieras tradicionales están ingresando gradualmente en el ámbito de la moneda virtual, reflejando la tendencia de desarrollo de la industria.
En general, aunque el puente de pagos transfronterizos facilita las transferencias pequeñas internacionales, todavía existen riesgos legales al usarlo para la salida de dinero virtual. Los inversores deben actuar con precaución y cumplir con las leyes y regulaciones pertinentes. A medida que las instituciones financieras tradicionales comienzan a incursionar en el campo del dinero virtual, es posible que en el futuro surjan más canales de salida conformes.