Ahora el mercado está muy bien, estoy preparado para invertir parte de las ganancias en acciones de EE. UU. como defensa (dejarlo ir).

He analizado mi posición con IA:

Desde el marco de la estrategia de clima todo el tiempo (All Weather), su combinación actual se centra principalmente en acciones tecnológicas y de crecimiento de EE. UU. (NVDA, Q, PDD), con una pequeña cantidad de defensivas en el sector salud (JNJ, UNH), pero casi no tiene bonos, oro, commodities o activos vinculados a la inflación como "activos anti-inflación/estabilidad de crecimiento". Esto hace que la combinación tenga una volatilidad y retroceso potencialmente mayores en caso de que las tasas de interés aumenten, haya una recesión económica o la inflación se calienta inesperadamente.

La idea central de la combinación de 24 horas es utilizar cuatro categorías de activos para enfrentar cuatro tipos de entornos macroeconómicos:
Crecimiento ascendente: acciones (índice de acciones diversificado en gran medida)
Crecimiento a la baja: bonos del gobierno nominales (a largo plazo, proporción determinada de corto y medio plazo)
Inflación en aumento: oro, bienes en general, bonos protegidos contra la inflación (TIPS)
Descenso de la inflación: Bonos del gobierno nominales (aumentan el rendimiento real)

Proporciones de referencia clásicas (ajustables): acciones aproximadamente 30%, bonos del gobierno de EE.UU. a largo plazo aproximadamente 40%, bonos del gobierno de EE.UU. a medio plazo aproximadamente 15%, oro aproximadamente 7.5%, materias primas aproximadamente 7.5%.

Sugerencia:
Activos de inversión en el mercado estadounidense (que se pueden utilizar para construir una cartera todo clima)
Acciones (ampliamente diversificadas, en Estados Unidos o a nivel global)
VTI (mercado completo de acciones de EE. UU.) o VT (acciones globales): más amplio, reduce la concentración en industrias y empresas individuales.
Ya posees Q: puedes mantener una parte como almacén de crecimiento satelital, pero no se recomienda como almacén principal.
Bonos del Tesoro a largo plazo (para cubrir la desaceleración del crecimiento y la caída de la inflación)
TLT (Bonos del Tesoro a 20 años + a largo plazo), ZROZ/EDV (Bonos del Tesoro de muy largo plazo, con mayor duración y mayor volatilidad)
Bonos del Tesoro a medio plazo (reducir la volatilidad de la duración de la cartera, suavizar el riesgo de tasas de interés)
IEF (7-10 años de bonos del Tesoro de EE. UU.) o VGIT (bonos del Tesoro de EE. UU. a medio plazo)
Activos inflacionarios: oro y una amplia variedad de productos
Oro: GLD o IAU (buena liquidez, bajas tarifas)
Producto: PDBC o DBC (una amplia cesta de energía/metales/productos agrícolas)
Bonos de protección contra la inflación (sustitutos o complementos de bienes)
TIP o SCHP (TIPS, cobertura directa de la inflación)

Nota: se puede seleccionar uno de los productos y TIPS como principal, y el otro como secundario; si se prefiere una mayor estabilidad, se puede aumentar el peso de TIPS y reducir el peso del producto.