En Trustee Plus comentaron las reclamaciones del NBU sobre las operaciones P2P.

##En Trustee Plus comentaron sobre las reclamaciones del NBU a las operaciones P2P.

El Banco Nacional de Ucrania prohibió a la empresa Trustee Global UAB, operador de la billetera de criptomonedas Trustee Plus, ofrecer servicios de pago financiero en el territorio del país sin una licencia para realizar dicha actividad.

###¿Qué ocurrió?

Durante el análisis, el regulador identificó hechos de acceso a la plataforma P2P y la realización de transferencias de euros entre usuarios sin la apertura de una cuenta. Esta actividad, según las normas de la Ley de Servicios Financieros, debe estar autorizada por el Banco Nacional, lo cual la empresa no tenía.

«Trustee Global UAB debe cesar la prestación de [los] servicios de pago financiero hasta que su actividad cumpla con los requisitos de la legislación de Ucrania, [o enfrentar la sanción correspondiente]», — se indica en la resolución de la junta

###La interacción P2P en Ucrania está prácticamente prohibida

En un comentario sobre la situación, el CEO de Trustee, Vadim Grusha, mencionó que las reclamaciones del Banco Nacional surgieron a finales de julio por siete puntos de posibles violaciones.

"Hemos proporcionado explicaciones detalladas y objeciones de manera oportuna. Logramos convencer al regulador de que la mayoría de las observaciones sobre la actividad de la aplicación son infundadas. Sin embargo, el NBU tomó una decisión negativa sobre la plataforma P2P y las transferencias de euros entre los usuarios", señaló.

Según Grusha, esto creó un "precedente negativo para todo el mercado de criptomonedas"

«La decisión del Banco Nacional de Ucrania en realidad prohíbe la interacción P2P entre los usuarios. Además, el NBU hace suposiciones infundadas sobre el funcionamiento de los eurobalances en la aplicación Trustee Plus», dijo un alto directivo.

Grousha subrayó que desde mayo de 2024 la empresa ha propuesto en varias ocasiones al regulador llevar a cabo consultas y explicar las particularidades de la actividad de Trustee Plus. En respuesta, el Banco Nacional informó que "en la actualidad no tiene autoridad para autorizar servicios de criptomonedas/proveedores de servicios en el ámbito de activos virtuales" debido a la falta de una ley específica en Ucrania.

###Estructura del negocio

La empresa Trustee Global UAB realiza operaciones con criptoactivos, sobre los cuales no hay observaciones en la resolución del NBU, y las operaciones con fiat son realizadas por el socio polaco Quicko, licenciado en la UE de acuerdo con la normativa local, señaló Grusha.

La situación no ha afectado a los clientes de Trustee Plus, sus activos están a salvo. Sin embargo, el registro de nuevos usuarios en Ucrania se suspendió el 22 de mayo debido a "incertidumbre regulatoria".

«Estamos abiertos al diálogo y junto con nuestros socios buscaremos un camino legal para proteger los derechos de Trustee Plus. Lucharemos por el derecho de los ucranianos en todo el mundo a tener acceso libre a servicios fintech modernos», agregó Vadim Grusha.

Recordemos que a principios de septiembre, la Rada Suprema de Ucrania aprobó en primera lectura el proyecto de ley "Sobre los mercados de activos virtuales", que definirá el estatus y la tributación de las criptomonedas en el país.

Más tarde, un abogado comentó en ForkLog sobre las deficiencias del documento. En particular, recomendó eliminar las contradicciones con el régimen legal de Дія.City y suavizar las sanciones para los actores del mercado.