Con el desarrollo del mercado de encriptación, el comercio fuera de línea de USDT (Tether) se ha convertido en una forma común de transacción. Sin embargo, esta aparentemente simple actividad de compra y venta puede ocultar riesgos legales, y una pequeña falta de atención puede llevar a infringir la ley.

Según estadísticas, hasta 2025 se han investigado más de 120 casos penales relacionados con la compra y venta de USDT en todo el país, con un monto involucrado que asciende a 4 mil millones. Este sorprendente número refleja las trampas legales potenciales en el comercio de criptomonedas.

USDT es una moneda estable anclada 1:1 al dólar estadounidense, y su proceso de compra y venta es similar al comercio de divisas. Pero, ¿por qué transacciones que parecen ordinarias pueden generar problemas legales? Principalmente hay tres situaciones que pueden implicar delitos:

1. 代人进行transacción: Si ayudas a otros a vender USDT, y el dinero del 买家支付的资金实为诈骗 procede, incluso si no lo sabes, puedes ser castigado por 认定为 "encubrir el delito de ocultar el producto del delito", y enfrentar una sentencia de menos de 3 años o 3-7 años.

2. Transacciones personales o préstamo de tarjeta bancaria: Si la cantidad de dinero involucrada en la compra y venta personal alcanza el estándar para abrir un caso, podría constituir el delito de ayudar a actividades delictivas en redes de información. Incluso si no se alcanza el estándar, también se pueden enfrentar sanciones como el congelamiento de la tarjeta bancaria, multas, entre otros. Prestar la tarjeta bancaria o ayudar en transferencias también podría ser considerado como ayudar al crimen.

3. Operación ilegal: la reventa frecuente de USDT para obtener ganancias, realizar transacciones masivas a través de plataformas no oficiales, o utilizar cuentas ajenas o transacciones en efectivo para eludir la regulación, pueden estar implicadas en el delito de operación ilegal.

Incluso si se afirma no estar al tanto, las siguientes circunstancias pueden resultar en una condena: haber tenido la tarjeta bancaria congelada debido a transacciones similares, precios de transacción que se desvían claramente del mercado, uso de herramientas de comunicación anónimas, etc.

Para evitar riesgos legales, se recomienda verificar estrictamente la fuente de los fondos, rechazar transferencias de cuentas no verificadas y exigir a la otra parte que proporcione pruebas del flujo de fondos. Al mismo tiempo, controle la frecuencia y el monto de las transacciones para evitar transacciones de alta frecuencia y grandes sumas. El riesgo de transacciones que superen los 50,000 o un flujo mensual que supere los 200,000 aumenta significativamente. Si la tarjeta bancaria es congelada, se deben detener inmediatamente todas las transacciones y consultar a un abogado para analizar los posibles problemas legales involucrados.

Al participar en el comercio en el mercado de criptomonedas, es crucial entender y cumplir con las leyes y regulaciones pertinentes. Solo al realizar transacciones dentro del marco legal y regulatorio se puede garantizar que los derechos propios no sean violados y evitar infringir la ley inadvertidamente.