#美国终止政府停摆危机 El año pasado, a medianoche, un trader llamó por teléfono, con la voz temblando: su cuenta había sido marcada por fondos relacionados con fraude, acababa de hablar con la policía y le preguntaron si iba a tener problemas.

Le dije directamente: no te preocupes, esto no significa que hayas cometido un delito.

Muchas personas al escuchar "criptomonedas involucradas en un caso" se ponen nerviosas, pensando que si están implicadas, es ilegal. La realidad es que en el país nunca se ha prohibido que las personas compren y vendan activos digitales, pero se ha aclarado una cosa: asume los riesgos tú mismo, si hay problemas, nadie te ayudará. Es como si caminaras por un camino pequeño en la noche, pero si te caes, no esperes que alguien te ayude.

**¿Qué decir cuando te preguntan en la policía?**

"¿Por qué estás dispuesto a devolver el dinero? ¿Estás involucrado en lavado de dinero?"
Muchas personas responden mal a esta pregunta.

La respuesta correcta es: Estoy dispuesto a negociar la devolución del dinero, eso no significa que me declare culpable. Devolver el dinero es para desbloquear la cuenta y ganar tiempo; a veces, lo que devuelves no es solo dinero, sino tu libertad.

**Sobre el historial criminal**

"¿No cooperar dejará antecedentes penales?" — Esto quizás sea el rumor más absurdo que he oído.

Mientras puedas demostrar que no eres sospechoso y cooperes con la investigación, la policía no dejará antecedentes ni congelará todas tus cuentas bancarias. Pero hay que tener en cuenta dos casos:
🔴 Tarjeta de nivel uno relacionada con el caso: reporte del banco central, todas las cuentas bloqueadas
🟡 Tarjeta de nivel dos relacionada con el caso: después de limpiar la sospecha, generalmente se puede desbloquear

**El mundo de las criptomonedas es un negocio en la cuerda floja**

Muchos ni siquiera saben hacer análisis fundamental y ya reciben una lección dura de la realidad. No pienses que estás seguro solo porque no has lavado dinero; muchas transacciones pasan por segunda, tercera o cuarta mano, y ni siquiera sabes quién es el origen.

Mi consejo es simple:
Si no entiendes el origen del dinero, no te metas
Si llega demasiado rápido, investiga primero
No necesitas esas ganancias, lo que necesitas es conciencia de seguridad

**Lo que he aprendido en ocho años**

He estado en este mercado ocho años, he visto a gente enriquecerse de la noche a la mañana, y también a quienes han entrado en él. Los que sobreviven no siempre son los que más ganan, pero sí los que: mantienen la cabeza fría, saben qué trampas evitar y conservan sus principios.

Si ahora estás preocupado por fondos relacionados con fraude o por cuentas congeladas, podemos conversar. Después de todo, en este negocio, la experiencia a veces vale más que la suerte.