Aunque las cifras en la cuenta sean impresionantes, si no puedes sacarlas, todo es en vano.

La semana pasada, otro amigo me contó su experiencia: ganó más de veinte mil en contratos, y cuando intentó retirar fondos, su tarjeta bancaria fue bloqueada directamente. El servicio de atención al cliente solo le dijo "en colaboración con la investigación", y estuvo bloqueado durante dos meses y medio, desesperado y sin saber qué hacer.

Él no participa en actividades ilícitas ni realiza operaciones no permitidas. Simplemente, al retirar fondos, no prestó atención a los detalles y el sistema de control de riesgos lo identificó como sospechoso.

Este tipo de incidentes no son raros. Aquí algunos errores comunes que la mayoría enfrentará tarde o temprano:

• Al recibir pagos en OTC, puede recibir dinero de origen ilícito, y toda la cadena de cuentas puede verse afectada
• Transferir grandes cantidades inmediatamente después de recibirlas puede activar alertas de transacciones anómalas del banco
• Lo más peligroso: mezclar la tarjeta de salario con fondos de criptomonedas, y si se congela, puede paralizar los gastos diarios

Para ser franco, nueve de cada diez jugadores acabarán en esta situación.

¿Quieres evitar estas trampas? Aquí algunas experiencias prácticas:

**1. Escoge plataformas de primer nivel**
Los intercambios grandes tienen sistemas de control de riesgos más completos y las fuentes de fondos son más limpias. La seguridad siempre debe ser la prioridad.

**2. Reduce los retiros en USDT**
Las monedas estables son el foco principal de vigilancia ahora. Transferir en BTC o ETH, que son monedas principales, reduce mucho el riesgo.

**3. Usa tarjetas bancarias separadas**
Ten una tarjeta exclusiva para depósitos y retiros, y no la mezcles con la tarjeta del préstamo hipotecario o de salario.

**4. No muevas los fondos inmediatamente después de recibirlos**
Espera al menos 24 horas antes de operar con el dinero en la cuenta para evitar ser marcado por patrones de "entrada y salida rápida".

**5. Elige el momento adecuado**
Procura gestionar los fondos durante las horas laborales diurnas. Operar en la madrugada aumenta mucho la probabilidad de activar alertas de control de riesgos.

¿Y si realmente te congelan los fondos?

• Espera tres días; a veces, el sistema hace una evaluación incorrecta y se descongela automáticamente
• Si no se desbloquea, contacta con el banco y averigua quién realizó el bloqueo y la causa exacta
• Ten preparados registros de transacciones, capturas en la cadena y otros evidencias para explicar la situación

La verdad en el mundo de las criptomonedas es simple: solo el dinero que realmente se mete en el bolsillo es el que se ha ganado de verdad.

Cuánto multipliques en la cuenta no importa. Lo importante es poder retirarlo con seguridad, eso sí que requiere habilidad verdadera.