¿Cómo puede la encriptación de inversiones diversificar el riesgo? El secreto imprescindible para que los inversores en encriptación siempre ganen.

En un mercado de Activos Cripto con gran Fluctuación, los inversores a menudo enfrentan un dilema: ¿cómo Soltar el riesgo sin sacrificar el potencial de ganancias? La respuesta está en el clásico principio de inversión de diversificar el riesgo.

En términos simples, soltar el riesgo significa distribuir los fondos en varios activos, y la correlación de los rendimientos de estos activos es relativamente baja entre sí, con el fin de lograr el objetivo de soltar el riesgo. Hacer esto puede reducir el riesgo sin perjudicar los rendimientos.

Por qué diversificar el riesgo es crucial para los inversores en Activos Cripto

En la teoría de la inversión, el “riesgo” se puede interpretar como la posibilidad de que exista una diferencia entre el rendimiento real y el rendimiento esperado, lo que por supuesto incluye la posibilidad de que el capital sufra pérdidas. El mercado de Activos Cripto es especialmente así, ya que su Fluctuación es mucho más alta que en los mercados financieros tradicionales.

Cada herramienta de inversión implica diferentes grados de riesgo, que se pueden dividir en riesgo de mercado y riesgo no de mercado. El riesgo de mercado se refiere a algunos riesgos que pueden afectar al mercado en general, como los cambios en las tasas de interés, la reducción de impuestos o una recesión económica.

En el mercado de encriptación, este tipo de riesgos incluye cambios en las políticas regulatorias, el entorno macroeconómico, la liquidez global, etc.

El riesgo no del mercado se refiere a los riesgos únicos de proyectos de inversión individuales. En el ámbito de la encriptación, esto puede ser problemas con el equipo de un proyecto específico, vulnerabilidades técnicas, ataques de hackers o falta de liquidez.

El riesgo de mercado es algo que los inversores no pueden evitar, lo que explica por qué, cuando el mercado en general cae, un token con buenos fundamentos también puede seguir la tendencia a la baja. El riesgo no de mercado es un riesgo particular de cada proyecto de inversión, y los inversores pueden reducir este riesgo no de mercado a través de la diversificación de sus inversiones.

Gate Exchange Oportunidades de Riesgo Diversificado Reveladas por los Datos de Tokens del 26 de Noviembre

Según los datos de CoinMarketCap, el 26 de noviembre de 2025, el mercado de Activos Cripto mostró una tendencia general al alza, con varios precios de monedas alcanzando nuevos máximos recientes. Aquí están los cinco tokens con mayores incrementos del día:

• MON (Monad): Precio actual: $0.46 | Fluctuación: +44.78% | Capitalización de mercado: $508,314,406
• IP (Historia): Precio actual: $2.99 | Fluctuación: +22.72% | Capitalización de mercado: $992,477,737
• SPX (SPX6900): precio actual: $0.64 | fluctuación: +13.36% | capitalización de mercado: $597,223,959
• QNT (Quant): Precio actual: $88.90 | Fluctuación: +12.41% | Capitalización de mercado: $1,073,288,776
• KAS (Kaspa): precio actual: $0.507 | aumento: +12.29% | capitalización de mercado: $1,367,983,459

Mientras tanto, otros tokens como $GAS tienen un precio de $2.190000, una capitalización de mercado de $142.25M, el precio de DGRAM es de $0.005961, con una Fluctuación de +6.83%.

Este aumento se concentra principalmente en nuevas cadenas públicas y proyectos de infraestructura, reflejando la atención del mercado hacia la innovación tecnológica. Para los inversores que diversifican sus riesgos, este fenómeno de rotación entre diferentes sectores ilustra la importancia de la inversión diversificada: no se perderá la oportunidad del mercado entero por perderse un sector.

Estrategias concretas para diversificar riesgos en la inversión en encriptación

Diversificación de Activos

Diversificar la inversión en diferentes tipos de Activos Cripto:

• Monedas cripto populares: como Bitcoin, Ethereum
• Nuevas cadenas de bloques públicas: como Monad, Kaspa
• Proyecto de infraestructura: como Quant
• Monedas de concepto populares: como SPX6900
• Token práctico: como GAS

Configuración de activos de diferentes capitalizaciones de mercado

• Activos del mercado (top 10 por capitalización): relativamente estables, con poca Fluctuación
• Activos de mediana capitalización (valor de mercado del 11 al 50): equilibrio entre crecimiento y riesgo
• Activos de pequeña capitalización (valor de mercado 50 en adelante): alto riesgo y alta rentabilidad

Inversión intermercados e intersectorial

Para diversificar aún más la inversión, se pueden distribuir los fondos en diferentes mercados, donde las fluctuaciones de estos mercados no ocurrirán al mismo tiempo.

En el ámbito de Activos Cripto, esto se puede entender como:

• Diversificación en diferentes sectores: DeFi, GameFi, NFT, Layer2, Metaverso, etc.
• Diversificación de diferentes ecosistemas: ecosistema de Ethereum, ecosistema de Polkadot, ecosistema de Cosmos, etc.
• Descentralización en diferentes regiones geográficas: proyectos de encriptación bajo diferentes entornos regulatorios en los países.

Errores comunes y prácticas correctas para diversificar el riesgo

Error 1: Falta de diversificación

Muchos inversores creen que tener 10 tipos diferentes de monedas es diversificar el riesgo, pero si estas monedas pertenecen al mismo sector (como todas las monedas DeFi), en realidad el riesgo no se ha diversificado eficazmente. La verdadera diversificación del riesgo es construir una cartera con correlaciones bajas.

Error 2: exceso de dispersión

Algunos inversores poseen cientos de tipos de monedas, lo que puede llevar a la dispersión de la atención y dificultar el estudio profundo de cada proyecto. La teoría de gestión de carteras de Markowitz sostiene que mientras el coeficiente de correlación entre los rendimientos de dos activos no sea 1 (es decir, completamente positivo), diversificar la inversión en dos activos tiene el efecto de soltar el riesgo.

Y para una cartera de activos compuesta por múltiples activos independientes, siempre que el número de activos que la componen sea lo suficientemente grande, su riesgo no sistemático puede ser completamente eliminado a través de esta inversión diversificada.

Práctica Correcta: Estrategia Núcleo-Satélite

• Activos centrales (70-80%): asignados a activos principales relativamente estables y de valor a largo plazo.
• Activos satelitales (20-30%): asignados a proyectos emergentes con mayor riesgo pero también con potencial de retorno más alto.

Diversificar el riesgo no es una solución milagrosa, pero es necesaria.

Es importante recordar que la inversión diversificada solo puede reducir el riesgo, y no puede eliminarlo por completo. Especialmente cuando el mercado de encriptación experimenta una caída general, la correlación entre diferentes activos puede aumentar temporalmente, lo que lleva a que el efecto de diversificación del riesgo se debilite a corto plazo.

Sin embargo, desde una perspectiva a largo plazo, diversificar el riesgo beneficia el rendimiento de la cartera, así como (o) aumenta el rendimiento esperado. Para aquellos inversores que concentran sus inversiones en un solo activo, una vez que ese activo presenta problemas, las pérdidas serán devastadoras.

Y mediante la inversión diversificada, “si se distribuyen los fondos equitativamente en 50 acciones, incluso si una de las empresas desgraciadamente quiebra, la pérdida solo representará el 2% del total de la inversión”. Este principio también se aplica a la encriptación de activos.

Conclusión

La diversificación del riesgo es una herramienta de gestión de riesgos indispensable para los inversores en encriptación. Con el apoyo de plataformas de activos Cripto tan diversas como Gate, los inversores pueden construir carteras diversificadas de manera más conveniente.

El aumento en esta ronda de Gate.io se centra en el rendimiento del mercado de nuevas cadenas de bloques emergentes y proyectos de infraestructura, lo que es una perfecta interpretación de la rotación entre diferentes sectores. Los inversores deben prestar atención al desarrollo posterior de estos proyectos y a la construcción de su ecosistema, pero al mismo tiempo, también deben establecer su propia estrategia de inversión diversificada para poder navegar con estabilidad en el volátil mercado de Activos Cripto.

Recuerda la esencia de diversificar el riesgo: no se trata de maximizar los rendimientos, sino de evitar la concentración del riesgo. Con este principio, los inversores pueden disfrutar de los altos potenciales de retorno del mercado de Activos Cripto mientras controlan de manera efectiva el nivel de riesgo de su cartera total.