【¿Cómo deberían los nuevos inversionistas reconstruir un sistema de inversión correcto después de abandonar el trading a corto plazo?】

1. Reconstrucción cognitiva: primero deshazte de todas las creencias erróneas.

Después de un fracaso en el corto plazo, el primer paso no es buscar una estrategia, sino recalibrar la "lógica de tu cerebro".

1. Aceptar una realidad: la gente común no se enriquece rápidamente con operaciones a corto plazo.

Las ganancias de las operaciones a corto plazo provienen de:
•Diferencia de información
•Ventaja de velocidad
•Sistema de comercio
•Cualidades psicológicas
•Profundidad de experiencia
•Fondos institucionales
•Disciplina a largo plazo

Es normal que la mayoría de las personas comunes carezcan de mucho.

2. Reconocer por qué la inversión a largo plazo es más adecuada para las personas comunes

La ventaja de las personas comunes no es la velocidad, sino:
• Flujo de efectivo estable (salario)
•Largo período de tiempo
•La mentalidad puede soportar mejor las ganancias lentas
• Se puede confiar en el interés compuesto, dejando que el tiempo trabaje para nosotros.
•No es necesario confrontar a las instituciones de manera dura.

3. Reconocer que las pérdidas pasadas son lecciones, no fracasos.

Las personas que realmente fracasan:
•Perdió dinero
•La mentalidad se ha roto
•Salir del mercado

Las personas que realmente crecen:
•Perdí dinero
•Aprendí de la experiencia
•Cambia a una pista que se adapte mejor a ti.
•Cada vez más estable en el mercado

Dos, reconstrucción de métodos: tres direcciones para establecer un "sistema de inversión robusto"

Después de renunciar al trading a corto plazo, el camino de inversión más adecuado para las personas comunes a menudo es uno de los siguientes tres o una combinación de ellos:

Dirección uno: fondos indexados de baja frecuencia + sistema de inversión sistemática (el más simple y efectivo)

Aplicable a:
•Trabajadores de oficina
•No tengo tiempo para vigilar el mercado
•Quiero aumentar mi valor de manera estable
•No quiero fluctuar emocionalmente
•No investigar acciones individuales

Lógica central:
• El índice representa la calidad promedio de la economía del país.
•La probabilidad de un aumento a largo plazo es extremadamente alta
•Inversión automática para cubrir la volatilidad
•El interés compuesto se amplifica con el tiempo

Esta es la forma con la tasa de éxito más alta para las personas comunes.

Dirección dos: Inversión en fundamentos (desde la perspectiva empresarial, no desde la perspectiva del precio de las acciones)

Aplicable a:
•Dispuesto a aprender
•Dispuesto a observar la industria, observar los informes financieros
•Quiero elegir una buena empresa por mí mismo
•Extender el período de tiempo a 2–5 años

Método central:
1. Elegir una buena industria (prosperidad a largo plazo)
2.Elegir bien la empresa (foso defensivo, flujo de caja, crecimiento asegurado)
3. Elegir un precio razonable
4. Mantener a largo plazo, sin dejarse influir por las fluctuaciones a corto plazo.

Este sistema es un poco más difícil que el trading a corto plazo, pero las recompensas pueden ser mayores y es más "comprensible y controlable".

Dirección tres: Banda + compra en la parte izquierda (solo actuar en grandes oportunidades)

Aplicable a:
•Tiene cierta experiencia en el mercado
•Saber cómo evaluar la valoración y el sentimiento
•No dispuesto a ser completamente pasivo

Características:
•No persigas altos
•No hacer tablero
•No seguir las tendencias
•Solo actuar en la zona de "subestimación + pánico"
•Pocas intervenciones, pero alta tasa de éxito

Esta es una forma comúnmente utilizada por los inversores maduros.

Tres, reconstrucción de la mentalidad: convertirte de "jugador" en "inversor"

El mayor daño que causa el trading a corto plazo no es perder dinero, sino la distorsión de la mentalidad.

Es necesario una reconstrucción de la mentalidad:

1. Objetivo claro: lo que quieres es ganar dinero de manera estable, no buscar emoción.

La emoción del corto plazo te hará pensar que:
•Mantenerse enfocado = Profesional
•Transacciones frecuentes = Habilidad
•Gran volatilidad = Gran oportunidad

De hecho:
• Ganar dinero de manera estable depende del sistema
•y no pasión, suerte o emoción

2. Date un "período de enfriamiento emocional"

El daño a corto plazo necesita tiempo para recuperarse.

Sugerencia:
• Dejar de operar a corto plazo durante 1 a 3 meses.
•No realizar operaciones de alta frecuencia
•Solo hacer revisiones, aprender y registrar
•Dejar que el sistema de negociación pase de un estado "impulsivo" a uno "racional"

3. Abandonar la mentalidad de "depender de un solo voto para cambiar la situación"

Debe entenderse:
•La inversión no debería depender de uno o dos golpes de fortuna.
•Deberías confiar en múltiples pequeñas victorias + intereses compuestos estables
•El poder del interés compuesto es lo suficientemente grande como para cambiar vidas
•Cuanto más rápido es el camino hacia la riqueza, mayor es el riesgo de quiebra.

Dejar que la inversión vuelva a la velocidad normal.

Cuarta, construcción del sistema práctico: de transacciones caóticas → transacciones estructuradas y claras

El "sistema correcto" después de renunciar al trading a corto plazo debería tener estas características:

(1) Modelo de asignación de activos claro

Por ejemplo:
•50% fondo índice
•30% acciones de calidad
•20% rendimiento fijo o efectivo

La proporción se puede ajustar según la tolerancia al riesgo.

(2) Hay un conjunto claro de principios de compra y venta

Por ejemplo:
•No seguir la tendencia alcista
•No estar lleno
•Solo comprar cuando la valoración sea baja
•Comprar con un plan, vender con disciplina
•Establecer puntos de grandes pérdidas con anticipación

Necesitas transformar "ideas" en "reglas".

(3) Hábito de revisión fija (una vez a la semana está bien)

Registro:
•¿Qué ha sucedido en el mercado esta semana?
•¿Por qué comprar? ¿Por qué vender?
•¿Cuáles son los escenarios futuros?
• ¿Está estable su estado mental?

Esto te llevará de comerciar por emociones → a comerciar con lógica.

(4) Ruta de aprendizaje y mejora (progresión gradual)

Sugerencia de orden de aprendizaje:
1. Finanzas del comportamiento (entender cómo las emociones afectan la inversión)
2. Principio de inversión en índices
3. Métodos de valoración (PE, PB, DCF)
4. Marco de investigación de la industria
5. Juicio del modelo de negocio
6. Teoría de la asignación de activos

No aprendas demasiado de una vez, aprende cada vez con más seguridad.

V. Objetivo final: hacer que la inversión se convierta en una forma de ganar dinero "lenta pero segura".

Los inversores exitosos tienen un punto en común:

No perseguir la rapidez, no jugarse la vida, no competir por ganar o perder en un momento, sino ganar de manera estable, dejando que el tiempo trabaje para uno.

Cuando dejas de hacer trading a corto plazo y reconstruyes el sistema, la disciplina y la lógica:
•La inversión ya no es una preocupación
•La volatilidad ya no da miedo
•Los ingresos se vuelven estables
•La mentalidad se vuelve cada vez más estable
•El dinero es cada vez más fácil de ganar

Pasarás de ser un apostador a un inversor maduro.