Recientemente ocurrió un hecho bastante absurdo. Un usuario le transfirió 250 yuanes de propina a su esposo y, en la nota de la transferencia, escribió casualmente "Dogecoin de esta semana". No esperaba que, con una nota tan simple, esto le trajera problemas: el banco comenzó a llamar en cadena, preguntando qué relación tenían y qué significaba esa nota, y finalmente le dijeron que su cuenta había sido incluida en una lista de alto riesgo, restringiéndola a un estado de "no recibir ni pagar". Para decirlo claramente, la tarjeta fue congelada de esa manera.

La respuesta del banco Construction Bank también fue muy clara. Un empleado de una sucursal en Dalian explicó que, siempre que se detecten contenidos relacionados con criptomonedas, así se procesa la cuenta. ¿Quieres descongelarla? Debes demostrar que no tiene relación con las criptomonedas. Pero esto se convierte en un problema: ¿qué pruebas se pueden presentar? Ver solo los movimientos bancarios claramente no es suficiente, y al final tal vez la cuenta tenga que ser cancelada. La línea de atención del Construction Bank agregó una explicación: ellos en sí no realizan negocios con criptomonedas, pero el sistema detecta señales de riesgo y automáticamente limita las cuentas, lo que todos llaman "bloqueo de tarjeta".

Actualmente, este usuario ya ha enviado los movimientos de su esposo y una carta de compromiso escrita a mano para iniciar el proceso de desbloqueo. Lo interesante es que el banco donde abrió la cuenta su esposo dio una solución bastante práctica—enviar una foto del certificado de matrimonio para solicitar la eliminación de la restricción. Se puede ver que, frente a los sistemas de control digital, a veces la prueba de identidad más básica resulta ser la más efectiva.

En realidad, esto refleja una política de regulación estricta a largo plazo. Desde 2021, las autoridades ya han definido claramente la naturaleza de los negocios relacionados con criptomonedas, y las asociaciones del sector también han advertido varias veces sobre los riesgos asociados; esta postura no ha cambiado. El sistema de monitoreo de palabras clave en el sistema bancario funciona como una especie de "alarma automática" preconfigurada: si detecta palabras como "Dogecoin", "Bitcoin", "USDT" u otras similares, sin importar si en realidad estás haciendo transacciones o solo bromeando, el sistema primero lo bloquea.

Este método de "prefiero matar a mil que dejar pasar a uno" es en realidad una medida forzada en el contexto de la lucha contra el lavado de dinero y las estafas. Por eso, un recordatorio para todos: al hacer transferencias, hay que tener mucho cuidado con qué notas se ponen. Es mejor evitar los nombres relacionados con criptomonedas, no te arriesgues solo por hacer una broma, porque eso podría causarte problemas. Si accidentalmente lo escribiste, prepárate con documentos que puedan demostrar tu relación, como el certificado de matrimonio o conversaciones, que quizás puedan ser la clave para desbloquear la cuenta. Después de todo, en esta era, las cosas más simples a veces son las más útiles.