Rapport de la banque américaine : les institutions financières ne peuvent plus ignorer les stablecoins, la capitalisation boursière annuelle atteint 75 milliards de dollars.
La Bank of America estime que l'offre de stablecoins aux États-Unis pourrait augmenter jusqu'à 75 milliards de dollars en un an, et les institutions financières traditionnelles ne peuvent plus éviter de s'y engager. (Résumé : Les banques américaines s'opposent au projet de loi GENIUS, les stablecoins sont perçus comme une épine dans le pied des conservateurs) (Contexte : Quel est le caractère unique du premier stablecoin au niveau de l'État lancé dans le Wyoming, le FRNT ?) La Bank of America (Bank of America) a publié un rapport sur les stablecoins à la mi-août, mentionnant directement la transparence réglementaire apportée par le projet de loi GENIUS (GENIUS Act), qui devrait entraîner une augmentation de l'offre de stablecoins de 25 à 75 milliards de dollars au cours de l'année. La clarté réglementaire stimule la croissance. Selon Coindesk, le rapport de la Bank of America attribue cette croissance potentielle à deux projets de loi : le projet de loi GENIUS qui établit des normes claires pour l'émission et la garde d'actifs, et le projet de loi CLARITY (CLARITY Act) qui définit davantage la classification des actifs numériques. Ces deux lois abaissent les barrières d'entrée pour les institutions, permettant aux compagnies d'assurance, aux fonds et aux banques multinationales de détenir ou d'émettre légalement des stablecoins. L'équipe d'analyse de la Bank of America estime que ce nouveau cadre pourrait libérer des capitaux dormants et augmenter la demande sur le marché. Scénarios d'application allant du détail aux institutions. Des progrès ont déjà été réalisés du côté du détail. La plateforme de commerce électronique Shopify a intégré cette année le paiement en USDC, montrant une acceptation accrue par les commerçants. En matière de paiements transfrontaliers, les frais de transfert d'argent personnels sont élevés et les délais de traitement longs ; en comparaison, les stablecoins peuvent effectuer de petits transferts en quelques minutes tout en économisant sur les frais. Du côté institutionnel, un récent exemple de rachat de la dette publique américaine sur la chaîne a démontré que les transactions à revenu fixe peuvent également être réglées en stablecoins, réduisant ainsi la dépendance vis-à-vis des infrastructures traditionnelles de garde et de règlement. Les fonds du marché monétaire et la dette publique affectés. Les stablecoins à haute liquidité et à mécanisme de récompense sont considérés comme des concurrents directs des fonds du marché monétaire. Le rapport souligne que Coinbase distribue des récompenses aux utilisateurs détenant des USDC, contournant en fait l'interdiction du projet de loi GENIUS de déclarer publiquement des « intérêts », mettant en évidence le « champ de conception » des produits financiers. Étant donné que la loi exige que les actifs de réserve soient principalement alloués à des obligations américaines à court terme, si la taille des stablecoins augmente comme prévu, la demande pour la dette à court terme pourrait également augmenter de 25 à 75 milliards de dollars, influençant ainsi la structure d'émission de la trésorerie. Stratégie des banques traditionnelles en mutation. Face à cette nouvelle écologie, les banques commerciales ajustent leurs stratégies. Brian Moynihan, PDG de la Bank of America, a confirmé que son équipe interne développe un stablecoin propre, dont le lancement dépendra des réglementations et des conditions de marché. Le rapport mentionne également que la Bank of America évalue l'introduction de l'RLUSD de Ripple, afin de réduire les frais de règlement transfrontaliers. Des institutions majeures comme JPMorgan atténuent leur attitude initiale négative, indiquant que les acteurs principaux considèrent désormais les stablecoins comme une infrastructure plutôt que comme des actifs expérimentaux. La Bank of America conclut que les stablecoins sont désormais un élément incontournable du marché financier. Avec la maturité croissante des réglementations et des technologies, les banques, les fonds et les entreprises technologiques finiront par rivaliser et collaborer sous des normes communes. Wall Street ne peut peut-être pas décider de la tendance, mais elle peut choisir quand s'y engager. Le ton du rapport de la Bank of America montre qu'au moins, ils ont déjà transformé la question des stablecoins en une question à laquelle il faut répondre. Rapports connexes : Les stablecoins en yen JPYC seront lancés cet automne, avec des émissions simultanées sur ETH, Avalanche et Polygon. Le stablecoin en won coréen arrive-t-il ? La Corée du Sud soumettra un projet de loi sur la réglementation des stablecoins en octobre, et les quatre grandes banques prévoient de rencontrer le président de Circle la semaine prochaine. Les stablecoins entrent dans l'ère des « revenus » : une analyse globale des stablecoins générant des rendements. Cet article intitulé « Rapport de la Bank of America : Les institutions financières ne peuvent plus éviter les stablecoins, avec une capitalisation de marché estimée à 75 milliards de dollars » a été initialement publié par BlockTempo, le média d'actualités blockchain le plus influent.
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Rapport de la banque américaine : les institutions financières ne peuvent plus ignorer les stablecoins, la capitalisation boursière annuelle atteint 75 milliards de dollars.
La Bank of America estime que l'offre de stablecoins aux États-Unis pourrait augmenter jusqu'à 75 milliards de dollars en un an, et les institutions financières traditionnelles ne peuvent plus éviter de s'y engager. (Résumé : Les banques américaines s'opposent au projet de loi GENIUS, les stablecoins sont perçus comme une épine dans le pied des conservateurs) (Contexte : Quel est le caractère unique du premier stablecoin au niveau de l'État lancé dans le Wyoming, le FRNT ?) La Bank of America (Bank of America) a publié un rapport sur les stablecoins à la mi-août, mentionnant directement la transparence réglementaire apportée par le projet de loi GENIUS (GENIUS Act), qui devrait entraîner une augmentation de l'offre de stablecoins de 25 à 75 milliards de dollars au cours de l'année. La clarté réglementaire stimule la croissance. Selon Coindesk, le rapport de la Bank of America attribue cette croissance potentielle à deux projets de loi : le projet de loi GENIUS qui établit des normes claires pour l'émission et la garde d'actifs, et le projet de loi CLARITY (CLARITY Act) qui définit davantage la classification des actifs numériques. Ces deux lois abaissent les barrières d'entrée pour les institutions, permettant aux compagnies d'assurance, aux fonds et aux banques multinationales de détenir ou d'émettre légalement des stablecoins. L'équipe d'analyse de la Bank of America estime que ce nouveau cadre pourrait libérer des capitaux dormants et augmenter la demande sur le marché. Scénarios d'application allant du détail aux institutions. Des progrès ont déjà été réalisés du côté du détail. La plateforme de commerce électronique Shopify a intégré cette année le paiement en USDC, montrant une acceptation accrue par les commerçants. En matière de paiements transfrontaliers, les frais de transfert d'argent personnels sont élevés et les délais de traitement longs ; en comparaison, les stablecoins peuvent effectuer de petits transferts en quelques minutes tout en économisant sur les frais. Du côté institutionnel, un récent exemple de rachat de la dette publique américaine sur la chaîne a démontré que les transactions à revenu fixe peuvent également être réglées en stablecoins, réduisant ainsi la dépendance vis-à-vis des infrastructures traditionnelles de garde et de règlement. Les fonds du marché monétaire et la dette publique affectés. Les stablecoins à haute liquidité et à mécanisme de récompense sont considérés comme des concurrents directs des fonds du marché monétaire. Le rapport souligne que Coinbase distribue des récompenses aux utilisateurs détenant des USDC, contournant en fait l'interdiction du projet de loi GENIUS de déclarer publiquement des « intérêts », mettant en évidence le « champ de conception » des produits financiers. Étant donné que la loi exige que les actifs de réserve soient principalement alloués à des obligations américaines à court terme, si la taille des stablecoins augmente comme prévu, la demande pour la dette à court terme pourrait également augmenter de 25 à 75 milliards de dollars, influençant ainsi la structure d'émission de la trésorerie. Stratégie des banques traditionnelles en mutation. Face à cette nouvelle écologie, les banques commerciales ajustent leurs stratégies. Brian Moynihan, PDG de la Bank of America, a confirmé que son équipe interne développe un stablecoin propre, dont le lancement dépendra des réglementations et des conditions de marché. Le rapport mentionne également que la Bank of America évalue l'introduction de l'RLUSD de Ripple, afin de réduire les frais de règlement transfrontaliers. Des institutions majeures comme JPMorgan atténuent leur attitude initiale négative, indiquant que les acteurs principaux considèrent désormais les stablecoins comme une infrastructure plutôt que comme des actifs expérimentaux. La Bank of America conclut que les stablecoins sont désormais un élément incontournable du marché financier. Avec la maturité croissante des réglementations et des technologies, les banques, les fonds et les entreprises technologiques finiront par rivaliser et collaborer sous des normes communes. Wall Street ne peut peut-être pas décider de la tendance, mais elle peut choisir quand s'y engager. Le ton du rapport de la Bank of America montre qu'au moins, ils ont déjà transformé la question des stablecoins en une question à laquelle il faut répondre. Rapports connexes : Les stablecoins en yen JPYC seront lancés cet automne, avec des émissions simultanées sur ETH, Avalanche et Polygon. Le stablecoin en won coréen arrive-t-il ? La Corée du Sud soumettra un projet de loi sur la réglementation des stablecoins en octobre, et les quatre grandes banques prévoient de rencontrer le président de Circle la semaine prochaine. Les stablecoins entrent dans l'ère des « revenus » : une analyse globale des stablecoins générant des rendements. Cet article intitulé « Rapport de la Bank of America : Les institutions financières ne peuvent plus éviter les stablecoins, avec une capitalisation de marché estimée à 75 milliards de dollars » a été initialement publié par BlockTempo, le média d'actualités blockchain le plus influent.