Analyse juridique des paiements transfrontaliers et des retraits de Monnaie virtuelle
Récemment, le service de "paiement transfrontalier" entre la Chine continentale et Hong Kong a été officiellement lancé, offrant aux résidents des deux régions un service pratique de petits transferts d'argent. Ce nouveau service a suscité des discussions sur le retrait de monnaies virtuelles. Cet article en fera une analyse approfondie.
Introduction au paiement transfrontalier
Le service de paiement transfrontalier est la connexion entre le "Système de règlement interbancaire de paiement en ligne" du continent et le système "Transfert rapide" de Hong Kong. Il s'adresse principalement aux utilisateurs individuels des deux régions, exigeant que les transferts nord-sud (de Hong Kong vers le continent) soient initiés par des entités d'identité de Hong Kong, tandis que les transferts sud-nord (du continent vers Hong Kong) doivent être effectués par des entités d'identité du continent.
La limite de transfert quotidienne actuelle est de 10 000 HKD, avec une limite annuelle de 200 000 HKD. Les résidents de la Chine continentale sont toujours soumis à une limite de 50 000 USD/an pour l'achat de devises. Actuellement, plusieurs banques de la Chine continentale et de Hong Kong ont ouvert ce service.
Mode de retrait des monnaies virtuelles à Hong Kong
À Hong Kong, il existe principalement trois manières de retirer des monnaies virtuelles :
Magasins OTC hors ligne : il est possible d'échanger directement des monnaies virtuelles principales contre des dollars de Hong Kong, mais les virements vers des comptes bancaires en Chine continentale ne sont pas pris en charge.
Retrait d'un échange agréé : Si certaines plateformes de trading offrent ce service, les résidents de la partie continentale ne peuvent pas ouvrir de compte.
Retrait des fonds par les sociétés de valeurs mobilières : certaines sociétés de valeurs mobilières ont obtenu une licence de trading de monnaie virtuelle, mais n'acceptent pas non plus l'ouverture de comptes par des résidents de la Chine continentale uniquement.
Pour les résidents de la Chine continentale qui n'ont pas de visa de travail ou de preuve de résidence à Hong Kong, il semble qu'ils ne puissent actuellement retirer des fonds que par l'intermédiaire de magasins OTC.
Les risques juridiques de l'utilisation des paiements transfrontaliers pour le retrait de fonds
Bien que le service de paiement transfrontalier offre des services de transfert transfrontalier pratiques, son utilisation directe pour le retrait de monnaie virtuelle comporte des risques juridiques :
Restrictions d'identité : Les transferts vers le nord exigent une identité de résident de Hong Kong, et les résidents du continent ont du mal à effectuer des opérations même s'ils possèdent une carte bancaire de Hong Kong.
Limites de portée des activités : La banque centrale a clairement indiqué que le système de paiement transfrontalier est principalement utilisé pour le paiement des frais de scolarité, le paiement des services publics, les soins médicaux, le versement des salaires, etc.
Exigences de conformité : Les institutions participantes doivent se conformer aux règlements de gestion des règlements transfrontaliers, respecter les exigences de conformité telles que la lutte contre le blanchiment d'argent et mettre en place un mécanisme de surveillance des risques.
Vérification de la source des fonds : Bien que le passage de paiement transfrontalier ne vérifie peut-être pas strictement le contexte des affaires, d'un point de vue de conformité, il n'est pas recommandé de l'utiliser pour le retrait de monnaie virtuelle et l'entrée de fonds.
Tendances de développement de l'industrie
Récemment, une grande société de valeurs mobilières a obtenu l'approbation pour des services d'échange d'actifs virtuels à Hong Kong, suscitant l'attention du marché. Cela indique que les institutions financières traditionnelles entrent progressivement dans le domaine des monnaies virtuelles, reflétant la tendance de développement de l'industrie.
Dans l'ensemble, bien que le passage aux paiements transfrontaliers ait facilité les petits transferts transfrontaliers, son utilisation pour le retrait de monnaie virtuelle présente toujours des risques juridiques. Les investisseurs doivent agir avec prudence et respecter les lois et réglementations en vigueur. À mesure que les institutions financières traditionnelles commencent à s'impliquer dans le domaine de la monnaie virtuelle, il pourrait y avoir à l'avenir davantage de canaux de retrait conformes.
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LootboxPhobia
· 07-27 19:25
Cette conformité, qui en décide ?
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HodlOrRegret
· 07-26 19:19
La sécurité des fonds avant tout~
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AirdropFreedom
· 07-24 20:44
Il semble qu'il faille encore trouver de nouvelles solutions.
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All-InQueen
· 07-24 20:34
Mettre un piège pour obtenir des fonds n'est pas mieux que de se reposer.
Les canaux de paiement transfrontaliers peinent à devenir des voies de sortie pour la monnaie virtuelle, des risques de conformité subsistent.
Analyse juridique des paiements transfrontaliers et des retraits de Monnaie virtuelle
Récemment, le service de "paiement transfrontalier" entre la Chine continentale et Hong Kong a été officiellement lancé, offrant aux résidents des deux régions un service pratique de petits transferts d'argent. Ce nouveau service a suscité des discussions sur le retrait de monnaies virtuelles. Cet article en fera une analyse approfondie.
Introduction au paiement transfrontalier
Le service de paiement transfrontalier est la connexion entre le "Système de règlement interbancaire de paiement en ligne" du continent et le système "Transfert rapide" de Hong Kong. Il s'adresse principalement aux utilisateurs individuels des deux régions, exigeant que les transferts nord-sud (de Hong Kong vers le continent) soient initiés par des entités d'identité de Hong Kong, tandis que les transferts sud-nord (du continent vers Hong Kong) doivent être effectués par des entités d'identité du continent.
La limite de transfert quotidienne actuelle est de 10 000 HKD, avec une limite annuelle de 200 000 HKD. Les résidents de la Chine continentale sont toujours soumis à une limite de 50 000 USD/an pour l'achat de devises. Actuellement, plusieurs banques de la Chine continentale et de Hong Kong ont ouvert ce service.
Mode de retrait des monnaies virtuelles à Hong Kong
À Hong Kong, il existe principalement trois manières de retirer des monnaies virtuelles :
Magasins OTC hors ligne : il est possible d'échanger directement des monnaies virtuelles principales contre des dollars de Hong Kong, mais les virements vers des comptes bancaires en Chine continentale ne sont pas pris en charge.
Retrait d'un échange agréé : Si certaines plateformes de trading offrent ce service, les résidents de la partie continentale ne peuvent pas ouvrir de compte.
Retrait des fonds par les sociétés de valeurs mobilières : certaines sociétés de valeurs mobilières ont obtenu une licence de trading de monnaie virtuelle, mais n'acceptent pas non plus l'ouverture de comptes par des résidents de la Chine continentale uniquement.
Pour les résidents de la Chine continentale qui n'ont pas de visa de travail ou de preuve de résidence à Hong Kong, il semble qu'ils ne puissent actuellement retirer des fonds que par l'intermédiaire de magasins OTC.
Les risques juridiques de l'utilisation des paiements transfrontaliers pour le retrait de fonds
Bien que le service de paiement transfrontalier offre des services de transfert transfrontalier pratiques, son utilisation directe pour le retrait de monnaie virtuelle comporte des risques juridiques :
Restrictions d'identité : Les transferts vers le nord exigent une identité de résident de Hong Kong, et les résidents du continent ont du mal à effectuer des opérations même s'ils possèdent une carte bancaire de Hong Kong.
Limites de portée des activités : La banque centrale a clairement indiqué que le système de paiement transfrontalier est principalement utilisé pour le paiement des frais de scolarité, le paiement des services publics, les soins médicaux, le versement des salaires, etc.
Exigences de conformité : Les institutions participantes doivent se conformer aux règlements de gestion des règlements transfrontaliers, respecter les exigences de conformité telles que la lutte contre le blanchiment d'argent et mettre en place un mécanisme de surveillance des risques.
Vérification de la source des fonds : Bien que le passage de paiement transfrontalier ne vérifie peut-être pas strictement le contexte des affaires, d'un point de vue de conformité, il n'est pas recommandé de l'utiliser pour le retrait de monnaie virtuelle et l'entrée de fonds.
Tendances de développement de l'industrie
Récemment, une grande société de valeurs mobilières a obtenu l'approbation pour des services d'échange d'actifs virtuels à Hong Kong, suscitant l'attention du marché. Cela indique que les institutions financières traditionnelles entrent progressivement dans le domaine des monnaies virtuelles, reflétant la tendance de développement de l'industrie.
Dans l'ensemble, bien que le passage aux paiements transfrontaliers ait facilité les petits transferts transfrontaliers, son utilisation pour le retrait de monnaie virtuelle présente toujours des risques juridiques. Les investisseurs doivent agir avec prudence et respecter les lois et réglementations en vigueur. À mesure que les institutions financières traditionnelles commencent à s'impliquer dans le domaine de la monnaie virtuelle, il pourrait y avoir à l'avenir davantage de canaux de retrait conformes.