Récemment, une affaire concernant l'échange de devises avec des cryptomonnaies a suscité beaucoup d'attention. En gros, le 16 juillet, le tribunal populaire du district de Pudong à Shanghai a annoncé un grand procès pour échange illégal de cryptomonnaies, rendu en mars de cette année - le montant en jeu s'élevait à 6,5 milliards ! Cette affaire concerne des personnes qui utilisaient le Tether (USDT) comme « intermédiaire » pour aider à convertir des yuans en devises étrangères.
Pourquoi les organes judiciaires ont-ils commencé à frapper fréquemment les affaires de change illégal impliquant des cryptomonnaies et des transactions en devises au cours des deux dernières années ? La raison n'est pas compliquée : la Chine applique un système de contrôle des changes, et chaque citoyen ordinaire n'a droit qu'à un quota de 50 000 dollars par an. Vous voulez échanger plus ? Ce n'est pas impossible, mais vous devez faire la queue à la banque, remplir une multitude de formulaires et expliquer l'utilisation.
L'apparition des cryptomonnaies peut effectivement objectivement briser le système de contrôle des changes en vigueur dans le pays, ce qui ouvre ainsi un espace pour l'arbitrage illégal. En tant qu'autorité judiciaire, il est naturel de se préoccuper et de lutter contre les comportements utilisant les cryptomonnaies pour acheter et vendre des devises ou effectuer des échanges illégaux. En tant qu'avocat spécialisé dans le web3, l'auteur aborde dans le cadre du cadre légal et réglementaire de la Chine continentale la logique de la constitution du délit d'exploitation illégale lié aux cryptomonnaies et propose des suggestions de défense, dans l'espoir d'être utile aux praticiens et aux collègues avocats du web3.
I. Résumé de l'affaire : Grande affaire de change rapportée par le tribunal de Pudong
Selon un rapport de CCTV cité par le Hua Xia Times, à la fin de l'année 2023, Mme Chen à Shanghai a besoin d'envoyer de l'argent à sa fille à l'étranger. Cependant, en raison de la limite de change de 50 000 dollars par personne et par an dans notre pays, elle a donc contacté une soi-disant « société de change ». Cette société a demandé à Mme Chen de transférer des RMB sur le compte de la société A, après quoi, peu de temps après, sa fille à l'étranger a reçu la contrevaleur en devises étrangères. Bien sûr, la société de change prélèvera un certain pourcentage de frais en tant que rémunération.
Selon les informations divulguées dans l'affaire, jusqu'au moment des faits, Yang et Xu, ainsi que d'autres personnes, ont manipulé des sociétés écrans en Chine pour fournir des transferts d'argent transfrontaliers à des clients non spécifiés en utilisant des stablecoins (comme le Tether USDT) comme intermédiaire, et ont obtenu des profits illégaux, le montant des opérations illégales atteignant 6,5 milliards de yuans. Le mode opératoire spécifique était le suivant : les sociétés mentionnées recevaient des yuans de la part des clients, et ces yuans ne sortaient pas du pays par le biais de banques ou de maisons de change clandestines, mais étaient achetés par Yang, Xu et d'autres sous forme de cryptomonnaies comme USDT ; lorsque la "société de change" recevait les fonds des clients nationaux, elle informait ses partenaires à l'étranger pour échanger les devises étrangères de leur "stock" au taux de marché pour les clients à l'étranger, ce mode est souvent appelé "échange à contrepartie". Dans les régions favorables aux cryptomonnaies (comme celles qui permettent l'échange de cryptomonnaies et de devises légales), ce mode d'échange à contrepartie utilisant des cryptomonnaies pour échanger des yuans et des devises locales est déjà très mature.
Deuxièmement, le seuil de pénalisation pour le crime d'exploitation illégale de devises étrangères
(1) Dispositions légales
Le délit d'exploitation illégale est stipulé dans l'article 225 du code pénal chinois, dérivant du « délit de spéculation ». Les amis qui ont une connaissance minimale du cercle de défense pénale en Chine ne peuvent certainement pas ignorer ce terme — le délit d'exploitation illégale est connu comme le « délit de poche » dans le domaine des crimes économiques. Il régule principalement quatre types de comportements : le premier est l'exploitation illégale de biens « réservés ou exclusifs » sans qualification ; le deuxième est l'achat et la vente de permis d'importation et d'exportation, ainsi que de certificats d'origine ; le troisième est l'exploitation illégale de valeurs mobilières, de contrats à terme, d'assurances ou l'engagement illégal dans des opérations de règlement de paiements ; le quatrième est « d'autres comportements d'exploitation illégale qui perturbent gravement l'ordre du marché ».
(II) Dispositions des interprétations judiciaires
Les quatre comportements mentionnés ci-dessus, les trois premiers sont faciles à comprendre, la clé réside dans le quatrième « autres comportements illégaux perturbant gravement l'ordre du marché ». Au début, en raison de l'absence de normes unifiées, les situations de la pratique judiciaire dans différents endroits étaient assez chaotiques, et certains modèles commerciaux relativement nouveaux étaient parfois arbitrairement qualifiés de crimes d'exploitation illégale. En 2011, la Cour suprême a publié un avis concernant la compréhension et l'application précises des « dispositions nationales » dans le droit pénal (Avis n°法发〔2011〕155), exigeant clairement que les tribunaux de tous niveaux, lors du traitement des affaires criminelles d'exploitation illégale, respectent strictement le champ d'application du quatrième alinéa (c'est-à-dire le « autres comportements illégaux perturbant gravement l'ordre du marché ») des articles de loi.
Premièrement, dans « violation des règlements nationaux », les « règlements nationaux » désignent les lois et décisions adoptées par l'Assemblée nationale populaire et son comité permanent, ainsi que les réglementations administratives, les mesures administratives, les décisions et ordres publiés par le Conseil des affaires d'État.
Deuxièmement, en ce qui concerne l'application des « autres activités commerciales illégales qui perturbent gravement l'ordre du marché », en l'absence d'une interprétation judiciaire claire, il convient de demander des instructions au Tribunal suprême populaire par étapes.
(3) Seuil spécifique de culpabilité
Selon l'interprétation des "deux hautes" concernant l'application des lois dans les affaires criminelles de paiement de fonds illégal, de règlement des comptes et de commerce illégal de devises étrangères, les critères de reconnaissance les plus courants pour "situation grave" sont (peine d'emprisonnement de moins de cinq ans ou détention) : premièrement, le montant des opérations illégales est supérieur à 5 millions ; deuxièmement, le montant des gains illégaux est supérieur à 100 000.
Concernant les critères de détermination de la "gravité particulière des faits" (peine d'emprisonnement de plus de cinq ans), il en existe deux courantes : premièrement, le montant des opérations illégales dépasse 25 millions de yuans ; deuxièmement, le montant des gains illégaux dépasse 500 000 yuans.
Le terme « montant de l'opération illégale » fait référence au montant des fonds de la personne concernée liés à l'achat et à la vente illégaux de devises étrangères, à l'échange illégal de devises et à la monétisation de la vente de devises étrangères ; le « montant des gains illégaux » se réfère en termes simples aux profits de la personne concernée.
Trois, pourquoi la vente et l'achat de USDT pour le change constituent-elles un délit d'exploitation illégale ?
Revenons au sujet dont nous devons discuter, nous allons d'abord sortir des modèles commerciaux de Yang, Xu et d'autres. Dans la pratique, l'une des situations où la vente et l'achat de USDT ont été jugés comme un délit d'exploitation illégale est l'utilisation de USDT pour le commerce illégal des devises étrangères, le change illégal, ou la vente déguisée de devises étrangères. Comme mentionné précédemment, cette transaction peut être décomposée en deux grandes étapes :
Tout d'abord, le client donne des renminbi à un « shell domestique » pour les échanger contre des USDT ;
Deuxièmement, des groupes étrangers échangent des USDT contre des dollars américains et fournissent aux clients des comptes à l'étranger.
Bien que cela semble indépendant au milieu, cela revient à transformer le renminbi en dollars américains. Cette méthode s'appelle « contre-passage » : sur le territoire national, il y a des entrées en renminbi, et à l'étranger, des sorties en dollars, mais il n'y a pas de passage par des canaux réguliers, ni de déclaration ou d'examen. Cela elude la supervision des changes de l'État et le système de contrôle anti-blanchiment d'argent. Cette opération achève en réalité une conversion de devises de manière déguisée, ce qui constitue un échange de devises illégal. Si cela respecte le seuil de criminalité mentionné précédemment, cela constitue un délit d'exploitation illégale.
Cependant, dans la pratique, il existe une situation où un certain acteur sur le continent est uniquement responsable de vendre des USDT aux clients et de recevoir des yuan chinois de leur part. Les clients échangent les USDT contre des devises étrangères par leurs propres canaux, et l'entité qui vend des USDT en Chine n'est pas au courant, ou même si elle l'est, elle n'a pas participé. Dans ce cas, nous considérons que l'entité sur le continent ne constitue pas un délit d'exploitation illégale, pour des raisons spécifiques qui suivent.
Quatre, suggestions de défense d'avocat
En tant qu'avocat pénaliste en web3, l'auteur résume brièvement, en fonction des affaires de cryptomonnaie qu'il a réellement traitées, les stratégies de défense des avocats pénalistes dans les affaires d'exploitation illégale liées aux monnaies virtuelles.
Tout d'abord, dans un environnement judiciaire qui dépend fortement des témoignages, l'avocat de la défense doit examiner si les déclarations du client concernant ses propres actions contiennent des témoignages ou des déclarations liés à une "activité commerciale" ou "lucratif". Si l'équipe locale ne reconnaît pas avoir d'objectifs illégaux de change ou d'achat/vente de devises étrangères, en l'absence d'autres preuves objectives, les soi-disant "preuves" obtenues par les organes d'enquête via des communications téléphoniques avec des groupes de change à l'étranger (c'est-à-dire en recevant des USDT de la part des clients puis en les échangeant contre des devises étrangères) ne peuvent pas être utilisées comme preuves criminelles ;
Deuxièmement, l'examen des preuves objectives nécessite une compréhension des connaissances professionnelles. Par exemple, lors de l'achat et de la vente de USDT, il est important de vérifier si les transferts sur la blockchain, les informations KYC des comptes de trading sur des plateformes d'échange de cryptomonnaies centralisées, ainsi que le temps, le flux et la quantité des transactions de cryptomonnaies correspondent. Prenons un exemple simple, une plateforme d'échange de cryptomonnaies à l'étranger a coopéré avec les autorités d'enquête locales pour fournir des informations d'enregistrement d'un certain compte (nom de l'enregistrant, numéro d'identité, numéro de téléphone, adresse e-mail, etc.), mais comment s'assurer de la véracité et de la légalité des informations fournies par cette plateforme ? Y a-t-il eu des cas d'utilisation frauduleuse d'informations d'identité pour s'enregistrer ? Cela nécessite également que les avocats en défense pénale comprennent les exigences spécifiques de KYC de différentes plateformes d'échange, voire les réglementations relatives à KYC du pays ou de la région où se trouve la plateforme d'échange de cryptomonnaies à l'étranger.
Enfin, il est important de traiter avec prudence les documents fournis par des tiers tels que les rapports d'expertise judiciaire et d'évaluation. Actuellement, certains organes judiciaires adoptent une attitude de « prêt-à-porter » vis-à-vis des avis d'expertise et des rapports d'audit émis par des tiers, considérant par défaut qu'ils peuvent être utilisés directement comme preuves d'accusation pénale. En tant que partie défenderesse, avec le consentement des parties concernées et des membres de la famille, il est également possible de contester les avis ou rapports émis par des tiers en faisant appel à des « personnes ayant des connaissances spécialisées » pour témoigner.
Bien sûr, si l'avocat de la défense est lui-même bien familiarisé avec les politiques de régulation des monnaies virtuelles en vigueur dans le pays, ainsi qu'avec les bugs courants dans l'évaluation et l'expertise judiciaire des affaires liées aux monnaies virtuelles, alors l'avocat de la défense peut également faire un effort. D'après mon expérience pratique, les nouvelles affaires liées aux monnaies virtuelles sont les plus susceptibles d'enregistrer des avancées et des effets de défense en ce qui concerne les preuves et les expertises.
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Pourquoi l'échange de devises à l'aide de stablecoins constitue-t-il un délit d'exploitation illégale ?
Rédigé par : Maître Liu Zhengyao
Introduction
Récemment, une affaire concernant l'échange de devises avec des cryptomonnaies a suscité beaucoup d'attention. En gros, le 16 juillet, le tribunal populaire du district de Pudong à Shanghai a annoncé un grand procès pour échange illégal de cryptomonnaies, rendu en mars de cette année - le montant en jeu s'élevait à 6,5 milliards ! Cette affaire concerne des personnes qui utilisaient le Tether (USDT) comme « intermédiaire » pour aider à convertir des yuans en devises étrangères.
Pourquoi les organes judiciaires ont-ils commencé à frapper fréquemment les affaires de change illégal impliquant des cryptomonnaies et des transactions en devises au cours des deux dernières années ? La raison n'est pas compliquée : la Chine applique un système de contrôle des changes, et chaque citoyen ordinaire n'a droit qu'à un quota de 50 000 dollars par an. Vous voulez échanger plus ? Ce n'est pas impossible, mais vous devez faire la queue à la banque, remplir une multitude de formulaires et expliquer l'utilisation.
L'apparition des cryptomonnaies peut effectivement objectivement briser le système de contrôle des changes en vigueur dans le pays, ce qui ouvre ainsi un espace pour l'arbitrage illégal. En tant qu'autorité judiciaire, il est naturel de se préoccuper et de lutter contre les comportements utilisant les cryptomonnaies pour acheter et vendre des devises ou effectuer des échanges illégaux. En tant qu'avocat spécialisé dans le web3, l'auteur aborde dans le cadre du cadre légal et réglementaire de la Chine continentale la logique de la constitution du délit d'exploitation illégale lié aux cryptomonnaies et propose des suggestions de défense, dans l'espoir d'être utile aux praticiens et aux collègues avocats du web3.
I. Résumé de l'affaire : Grande affaire de change rapportée par le tribunal de Pudong
Selon un rapport de CCTV cité par le Hua Xia Times, à la fin de l'année 2023, Mme Chen à Shanghai a besoin d'envoyer de l'argent à sa fille à l'étranger. Cependant, en raison de la limite de change de 50 000 dollars par personne et par an dans notre pays, elle a donc contacté une soi-disant « société de change ». Cette société a demandé à Mme Chen de transférer des RMB sur le compte de la société A, après quoi, peu de temps après, sa fille à l'étranger a reçu la contrevaleur en devises étrangères. Bien sûr, la société de change prélèvera un certain pourcentage de frais en tant que rémunération.
Selon les informations divulguées dans l'affaire, jusqu'au moment des faits, Yang et Xu, ainsi que d'autres personnes, ont manipulé des sociétés écrans en Chine pour fournir des transferts d'argent transfrontaliers à des clients non spécifiés en utilisant des stablecoins (comme le Tether USDT) comme intermédiaire, et ont obtenu des profits illégaux, le montant des opérations illégales atteignant 6,5 milliards de yuans. Le mode opératoire spécifique était le suivant : les sociétés mentionnées recevaient des yuans de la part des clients, et ces yuans ne sortaient pas du pays par le biais de banques ou de maisons de change clandestines, mais étaient achetés par Yang, Xu et d'autres sous forme de cryptomonnaies comme USDT ; lorsque la "société de change" recevait les fonds des clients nationaux, elle informait ses partenaires à l'étranger pour échanger les devises étrangères de leur "stock" au taux de marché pour les clients à l'étranger, ce mode est souvent appelé "échange à contrepartie". Dans les régions favorables aux cryptomonnaies (comme celles qui permettent l'échange de cryptomonnaies et de devises légales), ce mode d'échange à contrepartie utilisant des cryptomonnaies pour échanger des yuans et des devises locales est déjà très mature.
Deuxièmement, le seuil de pénalisation pour le crime d'exploitation illégale de devises étrangères
(1) Dispositions légales
Le délit d'exploitation illégale est stipulé dans l'article 225 du code pénal chinois, dérivant du « délit de spéculation ». Les amis qui ont une connaissance minimale du cercle de défense pénale en Chine ne peuvent certainement pas ignorer ce terme — le délit d'exploitation illégale est connu comme le « délit de poche » dans le domaine des crimes économiques. Il régule principalement quatre types de comportements : le premier est l'exploitation illégale de biens « réservés ou exclusifs » sans qualification ; le deuxième est l'achat et la vente de permis d'importation et d'exportation, ainsi que de certificats d'origine ; le troisième est l'exploitation illégale de valeurs mobilières, de contrats à terme, d'assurances ou l'engagement illégal dans des opérations de règlement de paiements ; le quatrième est « d'autres comportements d'exploitation illégale qui perturbent gravement l'ordre du marché ».
(II) Dispositions des interprétations judiciaires
Les quatre comportements mentionnés ci-dessus, les trois premiers sont faciles à comprendre, la clé réside dans le quatrième « autres comportements illégaux perturbant gravement l'ordre du marché ». Au début, en raison de l'absence de normes unifiées, les situations de la pratique judiciaire dans différents endroits étaient assez chaotiques, et certains modèles commerciaux relativement nouveaux étaient parfois arbitrairement qualifiés de crimes d'exploitation illégale. En 2011, la Cour suprême a publié un avis concernant la compréhension et l'application précises des « dispositions nationales » dans le droit pénal (Avis n°法发〔2011〕155), exigeant clairement que les tribunaux de tous niveaux, lors du traitement des affaires criminelles d'exploitation illégale, respectent strictement le champ d'application du quatrième alinéa (c'est-à-dire le « autres comportements illégaux perturbant gravement l'ordre du marché ») des articles de loi.
Premièrement, dans « violation des règlements nationaux », les « règlements nationaux » désignent les lois et décisions adoptées par l'Assemblée nationale populaire et son comité permanent, ainsi que les réglementations administratives, les mesures administratives, les décisions et ordres publiés par le Conseil des affaires d'État.
Deuxièmement, en ce qui concerne l'application des « autres activités commerciales illégales qui perturbent gravement l'ordre du marché », en l'absence d'une interprétation judiciaire claire, il convient de demander des instructions au Tribunal suprême populaire par étapes.
(3) Seuil spécifique de culpabilité
Selon l'interprétation des "deux hautes" concernant l'application des lois dans les affaires criminelles de paiement de fonds illégal, de règlement des comptes et de commerce illégal de devises étrangères, les critères de reconnaissance les plus courants pour "situation grave" sont (peine d'emprisonnement de moins de cinq ans ou détention) : premièrement, le montant des opérations illégales est supérieur à 5 millions ; deuxièmement, le montant des gains illégaux est supérieur à 100 000.
Concernant les critères de détermination de la "gravité particulière des faits" (peine d'emprisonnement de plus de cinq ans), il en existe deux courantes : premièrement, le montant des opérations illégales dépasse 25 millions de yuans ; deuxièmement, le montant des gains illégaux dépasse 500 000 yuans.
Le terme « montant de l'opération illégale » fait référence au montant des fonds de la personne concernée liés à l'achat et à la vente illégaux de devises étrangères, à l'échange illégal de devises et à la monétisation de la vente de devises étrangères ; le « montant des gains illégaux » se réfère en termes simples aux profits de la personne concernée.
Trois, pourquoi la vente et l'achat de USDT pour le change constituent-elles un délit d'exploitation illégale ?
Revenons au sujet dont nous devons discuter, nous allons d'abord sortir des modèles commerciaux de Yang, Xu et d'autres. Dans la pratique, l'une des situations où la vente et l'achat de USDT ont été jugés comme un délit d'exploitation illégale est l'utilisation de USDT pour le commerce illégal des devises étrangères, le change illégal, ou la vente déguisée de devises étrangères. Comme mentionné précédemment, cette transaction peut être décomposée en deux grandes étapes :
Tout d'abord, le client donne des renminbi à un « shell domestique » pour les échanger contre des USDT ;
Deuxièmement, des groupes étrangers échangent des USDT contre des dollars américains et fournissent aux clients des comptes à l'étranger.
Bien que cela semble indépendant au milieu, cela revient à transformer le renminbi en dollars américains. Cette méthode s'appelle « contre-passage » : sur le territoire national, il y a des entrées en renminbi, et à l'étranger, des sorties en dollars, mais il n'y a pas de passage par des canaux réguliers, ni de déclaration ou d'examen. Cela elude la supervision des changes de l'État et le système de contrôle anti-blanchiment d'argent. Cette opération achève en réalité une conversion de devises de manière déguisée, ce qui constitue un échange de devises illégal. Si cela respecte le seuil de criminalité mentionné précédemment, cela constitue un délit d'exploitation illégale.
Cependant, dans la pratique, il existe une situation où un certain acteur sur le continent est uniquement responsable de vendre des USDT aux clients et de recevoir des yuan chinois de leur part. Les clients échangent les USDT contre des devises étrangères par leurs propres canaux, et l'entité qui vend des USDT en Chine n'est pas au courant, ou même si elle l'est, elle n'a pas participé. Dans ce cas, nous considérons que l'entité sur le continent ne constitue pas un délit d'exploitation illégale, pour des raisons spécifiques qui suivent.
Quatre, suggestions de défense d'avocat
En tant qu'avocat pénaliste en web3, l'auteur résume brièvement, en fonction des affaires de cryptomonnaie qu'il a réellement traitées, les stratégies de défense des avocats pénalistes dans les affaires d'exploitation illégale liées aux monnaies virtuelles.
Tout d'abord, dans un environnement judiciaire qui dépend fortement des témoignages, l'avocat de la défense doit examiner si les déclarations du client concernant ses propres actions contiennent des témoignages ou des déclarations liés à une "activité commerciale" ou "lucratif". Si l'équipe locale ne reconnaît pas avoir d'objectifs illégaux de change ou d'achat/vente de devises étrangères, en l'absence d'autres preuves objectives, les soi-disant "preuves" obtenues par les organes d'enquête via des communications téléphoniques avec des groupes de change à l'étranger (c'est-à-dire en recevant des USDT de la part des clients puis en les échangeant contre des devises étrangères) ne peuvent pas être utilisées comme preuves criminelles ;
Deuxièmement, l'examen des preuves objectives nécessite une compréhension des connaissances professionnelles. Par exemple, lors de l'achat et de la vente de USDT, il est important de vérifier si les transferts sur la blockchain, les informations KYC des comptes de trading sur des plateformes d'échange de cryptomonnaies centralisées, ainsi que le temps, le flux et la quantité des transactions de cryptomonnaies correspondent. Prenons un exemple simple, une plateforme d'échange de cryptomonnaies à l'étranger a coopéré avec les autorités d'enquête locales pour fournir des informations d'enregistrement d'un certain compte (nom de l'enregistrant, numéro d'identité, numéro de téléphone, adresse e-mail, etc.), mais comment s'assurer de la véracité et de la légalité des informations fournies par cette plateforme ? Y a-t-il eu des cas d'utilisation frauduleuse d'informations d'identité pour s'enregistrer ? Cela nécessite également que les avocats en défense pénale comprennent les exigences spécifiques de KYC de différentes plateformes d'échange, voire les réglementations relatives à KYC du pays ou de la région où se trouve la plateforme d'échange de cryptomonnaies à l'étranger.
Enfin, il est important de traiter avec prudence les documents fournis par des tiers tels que les rapports d'expertise judiciaire et d'évaluation. Actuellement, certains organes judiciaires adoptent une attitude de « prêt-à-porter » vis-à-vis des avis d'expertise et des rapports d'audit émis par des tiers, considérant par défaut qu'ils peuvent être utilisés directement comme preuves d'accusation pénale. En tant que partie défenderesse, avec le consentement des parties concernées et des membres de la famille, il est également possible de contester les avis ou rapports émis par des tiers en faisant appel à des « personnes ayant des connaissances spécialisées » pour témoigner.
Bien sûr, si l'avocat de la défense est lui-même bien familiarisé avec les politiques de régulation des monnaies virtuelles en vigueur dans le pays, ainsi qu'avec les bugs courants dans l'évaluation et l'expertise judiciaire des affaires liées aux monnaies virtuelles, alors l'avocat de la défense peut également faire un effort. D'après mon expérience pratique, les nouvelles affaires liées aux monnaies virtuelles sont les plus susceptibles d'enregistrer des avancées et des effets de défense en ce qui concerne les preuves et les expertises.