Le marché est actuellement trop bon, je prévois de prendre une partie des bénéfices pour investir dans des actions américaines en mode défensif (laisser aller).

Analyse de mon portefeuille avec l'IA :

Dans le cadre de la stratégie All Weather, votre portefeuille actuel est principalement axé sur les actions technologiques et de croissance américaines (NVDA, Q, PDD), avec une petite quantité d'actions défensives dans le secteur médical (JNJ, UNH), mais il n'inclut presque pas d'obligations, d'or, de produits de base ou d'actifs liés à l'inflation tels que des obligations indexées sur l'inflation. Cela rend le portefeuille potentiellement plus volatil et susceptible de subir des retraits en cas de hausse des taux d'intérêt, de récession économique ou de reprise inattendue de l'inflation.

L'idée centrale d'un portefeuille tout temps est d'utiliser quatre grandes catégories d'actifs pour faire face à quatre types d'environnements macroéconomiques :
Croissance à la hausse : actions (indice boursier largement diversifié)
Ralentissement de la croissance : obligations d'État nominales (long terme, proportion fixe d'obligations à moyen et court terme)
Inflation à la hausse : or, large gamme de produits, obligations indexées sur l'inflation (TIPS)
Inflation à la baisse : obligations d'État nominales (augmentation du rendement réel)

Répartition de référence classique (ajustable) : environ 30 % en actions, environ 40 % en obligations à long terme américaines, environ 15 % en obligations à moyen terme américaines, environ 7,5 % en or, environ 7,5 % en matières premières.

Suggestion :
Actifs d'investissement sur le marché boursier américain (peuvent être utilisés pour construire un portefeuille résilient)
Actions (largeement diversifiées, américaines ou mondiales)
VTI (marché boursier américain) ou VT (actions mondiales) : plus large, réduisant la concentration par secteur et d'une seule entreprise.
Vous détenez Q : vous pouvez conserver une partie comme un entrepôt satellite de croissance, mais il n'est pas conseillé de l'utiliser comme entrepôt principal.
Obligations américaines à long terme (couverture contre le ralentissement de la croissance, retour de l'inflation)
TLT (Obligations d'État américaines à long terme de plus de 20 ans), ZROZ/EDV (Obligations d'État à très long terme, avec une durée plus longue et une volatilité plus élevée)
Obligations américaines à moyen terme (réduire la volatilité de la durée du portefeuille, lisser le risque de taux d'intérêt)
IEF (Obligations d'État américaines à 7–10 ans) ou VGIT (Obligations d'État américaines à moyen terme)
Actifs d'inflation : or et marchandises divers
Or : GLD ou IAU (bonne liquidité, faibles frais)
Produit : PDBC ou DBC (un large panier d'énergie/métaux/produits agricoles)
Obligations indexées sur l'inflation (substitut ou complément aux biens)
TIP ou SCHP (TIPS, couverture directe contre l'inflation)

Remarque : vous pouvez choisir soit le produit soit les TIPS comme principal, l'autre étant secondaire ; si vous préférez une approche plus prudente, vous pouvez augmenter le poids des TIPS et réduire celui des produits.