Crypto Trading sur marge vs. Crypto Spot – Lequel est fait pour vous ?

Principaux enseignements

• Le trading au comptant signifie acheter ou vendre des cryptomonnaies immédiatement aux prix actuels. Assez simple en termes de risque. Bon pour ceux qui aiment garder les choses simples.

• Les traders sur marge empruntent de l'argent pour utiliser l'effet de levier. Cela amplifie tout - le bon et le mauvais. Cela semble mieux adapté aux traders qui ont de l'expérience.

• Les différences ? Effet de levier, risque, rendements potentiels. Le trading au comptant reste basique. Le trading sur marge peut vous rapporter plus d'argent, mais vous feriez mieux de savoir ce que vous faites.

Les marchés de la crypto offrent ces deux saveurs distinctes de trading. Chacune attire une foule différente. Le trading au comptant semble plus sûr, plus direct. Le trading sur marge a ce facteur de frisson que les traders expérimentés recherchent.

Lequel correspond à votre style ? Creusons dans les détails compliqués et voyons ce qui vous convient. Ce n'est pas vraiment une réponse simple.

Qu'est-ce que le trading au comptant de crypto-monnaies ?

C'est la crème glacée vanille du trading crypto. Vous achetez du Bitcoin, de l'Ethereum, peu importe – et vous le possédez immédiatement. Aussi simple que ça.

L'échange se fait immédiatement. Vous payez, vous obtenez votre crypto. Pas d'attente. Les plateformes de trading vous mettent simplement en relation avec quelqu'un qui veut l'opposé de ce que vous voulez.

La crypto ne dort jamais. Les marchés fonctionnent 24/7. Achetez à 3 heures du matin en pyjama si vous le souhaitez ! Tout le monde peut se lancer – des débutants complets aux vétérans du marché. Vous pouvez utiliser de l'argent ordinaire, des stablecoins, d'autres cryptos. Peu importe ce qui fonctionne. Vous voulez plus de contrôle ? Définissez des ordres à cours limité. Achetez ou vendez exactement lorsque les prix atteignent votre point idéal.

Avantages et inconvénients du trading au comptant

• Pro: Gestion des risques simplifiée. Vous savez exactement dans quoi vous vous engagez. Investir 500 $? Le maximum que vous pouvez perdre est de 500 $. Mathématiques claires.

• Pro: Risque inférieur. Moins de stress par rapport à d'autres méthodes de trading. Dormez un peu mieux la nuit.

• Inconvénient : Potentiel de hausse limité. Pas de levier signifie que les gains sont limités. Votre crypto augmente de 10 % ? Votre investissement augmente de 10 %. C'est tout.

Qu'est-ce que le trading sur marge crypto ?

C'est là que les choses deviennent épicées. Empruntez des fonds contre ce que vous avez déjà. Prenez une position longue quand vous êtes optimiste. Prenez une position courte quand vous pensez que tout va s'effondrer. Mais n'oubliez pas – tout est amplifié. Les gains, les pertes. De plus, vous payez des intérêts sur l'argent emprunté.

Vous avez d'abord besoin de garanties – c'est votre marge. Vous voulez contrôler 10 000 $ de crypto avec un effet de levier de 10x ? Mettez 1 000 $. Un effet de levier plus élevé signifie moins d'argent à avancer. Ça a l'air génial jusqu'à ce que le marché évolue contre vous.

Différentes options existent ici aussi. Le Cross Margin répartit le risque sur votre compte. L'Isolated Margin maintient le risque contenu à des positions spécifiques. Votre choix.

Avantages et inconvénients du trading sur marge

• Pro: Amplification des Profits. Quand tout va bien, ça va vraiment bien. Gagnez beaucoup plus que ce que le trading au comptant pourrait offrir.

• Pro: Peut être utilisé comme une stratégie de couverture. Le marché semble instable ? Prenez une position courte pour compenser les pertes potentielles ailleurs. Pas une mauvaise police d'assurance, si vous êtes assez astucieux pour l'utiliser.

• Inconvénient : Risque Élevé. Les fluctuations du marché et pouf – votre investissement pourrait disparaître plus vite que de la nourriture gratuite lors d'une fête au bureau. La liquidation est une menace réelle.

• Inconvénient : Coûts d'intérêt. Vous empruntez de l'argent. Ce n'est pas gratuit. Les intérêts s'accumulent à l'heure, grignotant les bénéfices. Votre niveau de marge diminue à mesure que les intérêts s'accumulent. Avant que vous ne vous en rendiez compte, vous êtes sur le fil du rasoir vers la liquidation.

Trading au comptant vs. Trading sur marge : Différences clés, visualisées

Fonctionnalité

Trading au comptant

Trading sur marge

Définition

Acheter/vendre des crypto-monnaies immédiatement

Emprunter des fonds pour tirer parti des positions

Utilisation de l'effet de levier

Non – tradez ce que vous possédez

Oui – multipliez les gains et les pertes

Niveau de risque

Lower – vous ne pouvez pas perdre plus que ce que vous avez investi

Plus élevé – cela peut devenir moche rapidement

Rendements potentiels

Limité au mouvement de prix réel

Pourrait gagner beaucoup plus (ou tout perdre)

Exigence de capital

Besoin du montant total

Besoin d'une fraction du montant total

Complexité

Assez simple

Plus de pièces mobiles

Coûts d'intérêt

Aucun

S'accumule avec le temps

Propriété de l'actif

C'est à vous !

C'est compliqué...

Outils de gestion des risques

Choses basiques

Besoin de protection avancée

Utilisateurs typiques

HODLers, débutants, types prudents

Amateurs de sensations fortes, traders à court terme

Réflexions finales

Le trading sur marge peut être incroyable entre de bonnes mains. La discipline est importante. Beaucoup. Sans elle, vous ne faites que parier avec des étapes supplémentaires.

Utilisez des ordres stop-limites et d'autres filets de sécurité. Ne soyez pas pris au dépourvu lorsque le marché évolue.

Il semble que le trading sur marge ajoute un outil puissant à votre arsenal crypto, mais c'est un peu comme manipuler des explosifs. Utile mais dangereux sans une formation adéquate.

Comprenez pourquoi vous êtes dans la crypto en premier lieu. Cela vous dira quel chemin a le plus de sens. Quel que soit votre choix, ne suivez pas simplement la foule !