Avec le développement du marché des cryptomonnaies, le trading de USDT (Tether) sur le marché de gré à gré est devenu une méthode de transaction courante. Cependant, cette activité d'achat et de vente apparemment simple peut cacher des risques juridiques, et une inattention peut facilement enfreindre la loi.

Selon les statistiques, d'ici 2025, plus de 120 affaires criminelles liées à l'achat et à la vente d'USDT ont été traitées à l'échelle nationale, avec un montant en jeu atteignant 4 milliards de yuans. Ce chiffre surprenant révèle les pièges juridiques potentiels dans le commerce des monnaies virtuelles.

USDT est un stablecoin ancré à 1:1 par rapport au dollar américain, et son processus d'achat et de vente est similaire à celui du trading des devises. Mais pourquoi des transactions apparemment ordinaires peuvent-elles soulever des problèmes juridiques ? Il existe principalement trois situations susceptibles d'être considérées comme criminelles :

1. Effectuer des transactions pour autrui : Si vous aidez quelqu'un à vendre des USDT et que les fonds payés par l'acheteur proviennent d'une fraude, même si vous n'en êtes pas conscient, vous pourriez être reconnu coupable de "dissimulation ou de dissimulation de produits criminels" et faire face à une peine de prison de 3 ans ou moins ou de 3 à 7 ans.

2. Transaction personnelle ou prêt de carte bancaire : Si le montant des fonds illicites impliqués dans un achat ou une vente personnelle atteint le seuil d'enregistrement, cela pourrait constituer une infraction pour aide à des activités criminelles d'information réseau. Même si le seuil n'est pas atteint, des sanctions telles que le gel de la carte bancaire ou des amendes peuvent être encourues. Prêter une carte bancaire ou aider à un transfert peut également être considéré comme une aide au crime.

3. Activités commerciales illégales : La revente fréquente de USDT pour réaliser des bénéfices, le trading massif sur des plateformes non officielles, l'utilisation de comptes d'autres personnes ou des transactions en espèces pour contourner la réglementation, peuvent tous être considérés comme des infractions à la loi sur les activités commerciales.

Même en prétendant ne pas être au courant, les situations suivantes peuvent entraîner une condamnation : avoir déjà eu une carte bancaire gelée pour des transactions similaires, un prix de transaction s'écartant nettement du marché, utiliser des outils de communication anonymes pour communiquer, etc.

Pour éviter de tomber dans des risques juridiques, il est conseillé de vérifier rigoureusement l'origine des fonds, de refuser les virements à partir de comptes non vérifiés, et d'exiger que l'autre partie fournisse une preuve de l'historique des fonds. En même temps, contrôlez la fréquence et le montant des transactions, afin d'éviter des transactions fréquentes et de gros montants. Le risque de transactions supérieures à 50 000 ou ayant un volume mensuel supérieur à 200 000 augmente considérablement. Si la carte bancaire est gelée, toutes les transactions doivent être immédiatement arrêtées et il est conseillé de consulter un avocat pour analyser les problèmes juridiques potentiels.

Lors de la participation à des transactions sur le marché des monnaies virtuelles, il est essentiel de comprendre et de respecter les lois et règlements en vigueur. Ce n'est qu'en effectuant des transactions dans un cadre légal et conforme que l'on peut s'assurer que ses droits ne sont pas lésés et éviter de violer la loi par inadvertance.