Dans le marché de la monnaie numérique, ce qui est le plus inquiétant n'est pas la perte due à la fluctuation des prix, mais le dilemme de ne pas pouvoir retirer des fonds même s'ils sont arrivés. Cette situation peut souvent empêcher de dormir toute la nuit, et elle est beaucoup plus préoccupante que la chute du marché.

Récemment, un investisseur a rencontré un tel dilemme : il a retiré 700 000 USDT de l'échange, mais quand les fonds sont arrivés sur son compte bancaire, il a découvert que sa carte était limitée aux transactions non en guichet. Ce sentiment de pouvoir voir mais de ne pas pouvoir utiliser est encore plus frustrant que la liquidation.

La principale raison de cette situation est ce qu'on appelle la "pollution des fonds". Certains individus malveillants convertissent les gains de la fraude en USDT, puis les revendent à des investisseurs ordinaires après de multiples transferts. Lorsque les victimes portent plainte, tous les comptes de la chaîne de fonds peuvent être gelés pour enquête. Il convient de noter que le gel d'un compte ne signifie pas que le titulaire a enfreint la loi, mais qu'il est impliqué dans l'enquête. En général, tant que des preuves de transaction pertinentes peuvent être fournies, la plupart des comptes finissent par être débloqués, mais ce processus peut être à la fois compliqué et long.

Pour éviter cette situation frustrante, les investisseurs devraient suivre les principes suivants :

Tout d'abord, utilisez une carte bancaire dédiée pour les transactions hors ligne, ne mélangez pas avec les cartes utilisées au quotidien. Cela permet de garder un flux de fonds clair et de réduire les risques de contrôle.

Deuxièmement, choisissez avec prudence vos contreparties de trading. Privilégiez les comptes de longue durée ayant une bonne réputation et évitez de trader avec des inconnus ou des comptes avec des frais anormalement bas juste pour quelques économies.

Enfin, faites attention aux détails de la transaction. Les gros montants doivent être transférés par lots, plusieurs petits transferts sont généralement plus sûrs. Les notes de transfert doivent utiliser des descriptions d'utilisation raisonnables, telles que "frais de consultation" ou "frais de service". Une fois les fonds reçus, il est préférable d'attendre quelques jours avant de les utiliser.

Dans l'ensemble, sur le marché des monnaies numériques, il est certes important de réaliser des bénéfices, mais assurer la sécurité des fonds est fondamental. Les fluctuations du marché sont normales, tandis que la sécurité des fonds est la ligne de fond que les investisseurs doivent respecter. Le véritable défi n'est pas de réaliser des bénéfices, mais de savoir comment encaisser et utiliser ces bénéfices en toute sécurité.