l'univers de la cryptomonnaie : à voir absolument pour les personnes du secteur : "Oncle Chapeau" appelle à l'improviste, 4 étapes pour rester calme et ne pas perdre son sang-froid.

Après avoir traîné dans l'univers de la cryptomonnaie pendant quelques années, qui n'a jamais rencontré une telle situation : le téléphone sonne, et de l'autre côté, on entend "Bonjour, je suis du bureau de la police de Chongqing, votre compte est impliqué dans des transactions de jeton virtuel, veuillez coopérer à l'enquête" — instantanément, on se sent vide, les paumes moites, incapable de se rappeler quelle transaction pose problème. En réalité, il n'est pas nécessaire de paniquer, comprendre la logique de réponse à ces 4 questions clés permettra de s'en sortir sereinement.

Un, clarifiez d'abord : le trading de jetons est-il légal ou non ?

Lorsque la police pose cette question, ne paniquez pas. En Chine, spéculer sur les jetons n'est pas illégal, mais n'est pas non plus protégé par la loi - si vous participez volontairement à des transactions de cryptomonnaie, cela ne constitue pas une infraction, mais si vous êtes victime d'une défaillance de la plateforme, d'une escroquerie ou d'un virement incorrect, même si vous intentez une action en justice, la loi ne vous aidera pas à récupérer vos fonds.
En résumé : liberté de transaction, mais les risques sont à la charge de chacun, en cas de problème, personne ne "couvre".

Deuxièmement, problème clé : que faire si l'on reçoit des fonds d'une fraude électronique ?

Souvent, la police vous contacte parce que les paiements en jetons que vous avez reçus contiennent des fonds provenant d'escroqueries. Dans ce cas, il y a de fortes chances que votre carte bancaire soit gelée, voire qu'on vous demande de restituer les fonds concernés.
Rappelez-vous : le cœur du remboursement est de prouver que vous n'avez pas participé à l'escroquerie. Le montant exact à rembourser peut être négocié avec la victime ; tant que l'attitude est positive et que la négociation se passe bien, il est possible que la carte bancaire soit rapidement débloquée, évitant ainsi un gel prolongé qui pourrait affecter la vie normale.

Trois, comprendre : pourquoi la carte bancaire est-elle bloquée ?

La banque gèle la carte, la plupart du temps, c'est un "transaction anormale" qui a déclenché le système de contrôle des risques, les scénarios courants incluent :

• Un grand nombre de transferts importants à court terme, et les contreparties des transactions sont dispersées;

• Les enregistrements de consommation dans d'autres régions diffèrent considérablement des habitudes passées (par exemple, vous n'effectuez généralement jamais de transactions dans une certaine ville et recevez soudainement un virement d'un compte inconnu local);

• Transactions en ligne fréquentes, avec des fluctuations de montant importantes ;

• Périodes de trading non habituelles (par exemple, si vous ne recevez jamais de paiements à l'heure du matin et que vous recevez soudainement plusieurs gros montants).
Ces actions seront considérées comme "suspectes" par le système, ce qui déclenchera un gel.

Quatre, ne vous laissez pas intimider : le non-coopération entraînera-t-elle un dossier et le gel de toutes les cartes ?

C'est la technique de persuasion la plus courante, en réalité, il faut regarder le niveau d'implication de votre carte bancaire :

• Carte impliquée de niveau 1 : la plus grave, l'argent de la victime est directement transféré sur votre compte, cela peut entraîner le gel de toutes vos cartes bancaires et même l'impossibilité d'ouvrir une nouvelle carte ;

• Cartes d'implication de niveau 2/3 : Les fonds illicites ont été transférés par plusieurs intermédiaires avant d'arriver ici, généralement seules les cartes bancaires impliquées sont gelées, sans affecter d'autres comptes.
Plus important encore : gel ≠ casier judiciaire ! Tant que vous n'êtes pas un suspect dans une affaire criminelle, une fois l'enquête clarifiée, aucun enregistrement ne sera laissé et cela n'affectera pas votre crédit personnel.
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