Même si les chiffres sur le bilan sont impressionnants, si vous ne pouvez pas les retirer, tout cela n'est qu'une illusion.

La semaine dernière, un ami est venu se plaindre — il a gagné plus de 200 000 € avec un contrat, mais au moment de retirer ses fonds, sa carte bancaire a été directement bloquée. Le service client lui a simplement répondu « en cours d’enquête », et il a été bloqué pendant deux mois et demi, il était à bout de nerfs.

Il ne touche pas à des activités illicites, n’a pas effectué d’opérations suspectes. C’est simplement qu’il n’a pas fait attention aux détails lors du retrait, et le système de gestion des risques l’a pris pour un objet suspect.

Ce genre de situation n’est vraiment pas rare. Voici quelques pièges que la plupart des gens finiront tôt ou tard à rencontrer :

• Lors de la réception de fonds OTC, si l’argent provient de sources douteuses, tous les comptes de la chaîne financière peuvent être affectés
• Après un gros dépôt, transférer immédiatement les fonds peut déclencher une alerte de transaction suspecte de la banque
• Plus grave encore : mélanger salaire et fonds crypto, si le compte est gelé, cela paralyse même les dépenses quotidiennes

Pour dire les choses franchement, neuf joueurs sur dix seront concernés.

Vous voulez éviter ces pièges ? Voici quelques conseils basés sur l’expérience pratique :

**1. Choisissez une plateforme de premier plan**
Les grandes bourses disposent de systèmes de gestion des risques plus complets, et la provenance des fonds est généralement plus propre. La sécurité doit toujours passer en premier.

**2. Moins de retraits en USDT**
Les stablecoins sont désormais sous surveillance accrue. Convertir en BTC ou ETH, des cryptomonnaies principales, réduit considérablement le risque.

**3. Utilisez des cartes bancaires séparées**
Procurez-vous une carte pour les entrées et sorties d’argent, ne la mélangez pas avec votre carte de prêt immobilier ou votre salaire.

**4. Ne bougez pas l’argent immédiatement après réception**
Après que les fonds arrivent sur votre compte, attendez au moins 24 heures avant d’agir, afin d’éviter d’être marqué par un modèle de « transactions rapides » (entrée et sortie rapides).

**5. Choisissez le bon moment**
Traitez vos fonds pendant la journée, durant les heures de travail. Les opérations en pleine nuit sont plus susceptibles de déclencher une alerte de gestion des risques.

Et si votre compte est vraiment bloqué ?

• Attendez d’abord trois jours, car certains blocages sont des erreurs du système qui se débloquent automatiquement
• Si ce n’est pas le cas, contactez la banque pour connaître la raison exacte du gel
• Préparez à l’avance vos preuves : historique de transactions, captures d’écran sur la blockchain, etc., pour expliquer la situation

La vérité dans la crypto est simple : l’argent gagné ne compte que lorsqu’il est mis en sécurité dans votre propre poche.

Peu importe combien de fois vous multipliez votre capital sur le papier, ce n’est pas cela qui compte. La vraie compétence, c’est de pouvoir le retirer en toute sécurité.