Comment la chiffrement d'investissement peut-elle permettre de diversifier les risques ? Les secrets indispensables pour que les investisseurs en chiffrement ne perdent jamais.

Dans un marché de cryptoactifs à forte fluctuation, les investisseurs sont souvent confrontés à un dilemme : comment réduire le risque sans sacrifier les gains potentiels ? La réponse réside dans le principe d'investissement classique de la diversification des risques.

En termes simples, la dispersion des risques consiste à répartir des fonds sur plusieurs actifs, dont les taux de rendement ont une faible corrélation entre eux, afin d'atteindre l'objectif de diversification des risques. Cette approche permet de réduire les risques sans nuire aux rendements.

Pourquoi diversifier les risques est essentiel pour les investisseurs en cryptoactifs

Dans la théorie de l'investissement, le “risque” peut être interprété comme la possibilité de divergence entre le rendement réel et le rendement attendu, ce qui inclut bien sûr la possibilité de perte du capital. Le marché des cryptoactifs est particulièrement concerné, sa fluctuation étant bien supérieure à celle des marchés financiers traditionnels.

Chaque instrument d'investissement comporte différents niveaux de risque, qui peuvent être classés en risque de marché et risque non lié au marché. Le risque de marché fait référence à des risques pouvant affecter le marché global, tels que les variations des taux d'intérêt, la réduction d'impôts ou la récession économique.

Dans le marché du chiffrement, ces risques incluent les changements de politiques réglementaires, l'environnement macroéconomique, la liquidité mondiale, etc.

Le risque non lié au marché fait référence aux risques propres à des projets d'investissement individuels. Dans le domaine du chiffrement, cela peut être lié à des problèmes d'équipe d'un projet spécifique, des vulnérabilités techniques, des attaques de hackers ou un manque de liquidités.

Le risque de marché est inévitable pour les investisseurs, ce qui explique pourquoi, lorsque le marché s'effondre, un jeton ayant de bonnes fondamentaux peut également chuter avec la tendance du marché. Le risque non-marché est spécifique à chaque projet d'investissement, et les investisseurs peuvent atteindre l'objectif de réduire le risque non-marché en diversifiant leurs investissements.

Les opportunités de risque décentralisé révélées par les données sur les jetons de la bourse Gate du 26 novembre

Selon les données de CoinMarketCap, le 26 novembre 2025, le marché des cryptoactifs affichait une tendance haussière générale, avec plusieurs jetons atteignant des sommets récents. Voici les cinq jetons ayant enregistré les plus fortes fluctuations ce jour-là :

• MON (Monad) : Prix actuel : $0.46 | Fluctuation : +44.78% | Capitalisation boursière : $508,314,406
• IP (Story) : Prix actuel : $2.99 | Goutte : +22.72% | Capitalisation boursière : $992,477,737
• SPX (SPX6900) : Prix actuel : $0.64 | Variation : +13.36% | Capitalisation boursière : $597,223,959
• QNT (Quant) : Prix actuel : 88,90 $ | Augmenter : +12,41 % | Capitalisation boursière : 1 073 288 776 $
• KAS (Kaspa) : Prix actuel : $0.507 | Fluctuation : +12.29% | Capitalisation boursière : $1,367,983,459

En même temps, d'autres jetons comme $GAS ont un prix de $2.190000, une capitalisation boursière de $142.25M, DGRAM a un prix de $0.005961, avec une augmentation de +6.83%.

Cette montée est principalement concentrée sur les nouvelles chaînes publiques émergentes et les projets d'infrastructure, reflétant l'attention du marché sur l'innovation technologique. Pour les investisseurs cherchant à diversifier leurs risques, ce phénomène de rotation entre différents secteurs illustre parfaitement l'importance de l'investissement diversifié : on ne manquera pas l'opportunité du marché en raison d'un secteur manqué.

Stratégies spécifiques pour diversifier les risques dans l'investissement en cryptoactifs

Catégories d'actifs diversifiées

Diversifiez vos investissements dans différents types de cryptoactifs :

• Cryptoactifs principaux : comme Bitcoin, Ethereum
• Nouvelles chaînes publiques : telles que Monad, Kaspa
• Projets d'infrastructure : comme Quant
• jeton concept populaire : comme SPX6900
• jeton utilitaire : comme GAS

Configuration des actifs de différentes capitalisations

• Actifs du marché (top 10 par capitalisation) : relativement stables, fluctuation faible
• Actifs de moyenne capitalisation (valeur marchande 11-50) : équilibre entre croissance et risque
• Actifs à petite capitalisation (valeur de marché supérieure à 50) : risque élevé et rendement élevé

Investissement inter-marché et inter-domaines

Pour diversifier davantage vos investissements, vous pouvez répartir vos fonds sur différents marchés, dont les hausses et les baisses ne se produisent pas en même temps.

Dans le domaine des cryptoactifs, cela peut être compris comme :

• Diversification des différentes pistes : DeFi, GameFi, NFT, Layer2, métavers, etc.
• Diversité des écosystèmes décentralisés : écosystème Ethereum, écosystème Polkadot, écosystème Cosmos, etc.
• Décentralisation dans différentes régions géographiques : projets de cryptoactifs sous des environnements réglementaires différents dans divers pays

Mythes courants et bonnes pratiques pour diversifier les risques

Erreur 1 : Insuffisance de diversification

Beaucoup d'investisseurs pensent que détenir 10 jetons différents permet de diversifier les risques, mais si ces jetons appartiennent tous au même secteur (comme tous les jetons DeFi), alors en réalité le risque n'est pas efficacement diversifié. La véritable diversification des risques consiste à établir un portefeuille avec des coefficients de corrélation faibles.

Erreur n°2 : dispersion excessive

Certain investisseurs détiennent des centaines de jetons, ce qui peut entraîner une dilution de l'attention et rendre difficile l'étude approfondie de chaque projet. La théorie de la gestion de portefeuille de Markowitz soutient que tant que le coefficient de corrélation des rendements de deux actifs n'est pas égal à 1 (c'est-à-dire parfaitement corrélé positivement), la diversification des investissements dans deux actifs a pour effet de réduire le risque.

Et pour un portefeuille d'actifs composé de plusieurs actifs indépendants, tant que le nombre d'actifs composant le portefeuille est suffisamment élevé, son risque non systémique peut être complètement éliminé grâce à cette diversification des investissements.

Pratique correcte : stratégie cœur-satellite

• Actifs principaux (70-80%) : alloués à des actifs principaux relativement solides et ayant une valeur à long terme.
• Actifs satellites (20-30%) : allocation à des projets émergents présentant un risque élevé mais également un potentiel de retour plus élevé.

Diversifier les risques n'est pas une panacée, mais c'est nécessaire.

Il est important de rappeler que la diversification des investissements ne peut que réduire les risques, sans les éliminer complètement. En particulier, lorsqu'il y a une baisse générale sur le marché des Cryptoactifs, la corrélation entre les différents actifs peut temporairement augmenter, entraînant une atténuation de l'effet de diversification des risques à court terme.

Cependant, à long terme, la diversification des risques est bénéfique pour le rendement du portefeuille et/ou augmente le rendement attendu. Pour les investisseurs qui investissent de manière concentrée dans un actif unique, dès que cet actif rencontre des problèmes, les pertes seront dévastatrices.

Et en investissant de manière diversifiée, “si les fonds sont répartis également sur 50 actions, même si une entreprise fait faillite, la perte ne représente que 2 % du montant total investi”. Ce principe s'applique également à l'investissement dans les cryptoactifs.

Conclusion

La diversification des risques est un outil de gestion des risques indispensable pour les investisseurs en chiffrement. Avec le soutien de plateformes d'actifs diversifiées comme l'échange Gate, les investisseurs peuvent plus facilement construire un portefeuille diversifié.

La hausse actuelle de l'échange Gate se concentre sur la performance du marché des nouvelles chaînes publiques émergentes et des projets d'infrastructure, ce qui est une parfaite illustration de la rotation entre différents secteurs. Les investisseurs doivent suivre de près le développement futur de ces projets et la construction de leur écosystème, mais ils doivent également établir leur propre stratégie d'investissement diversifiée pour naviguer avec stabilité dans un marché des Cryptoactifs très fluctuant.

Souvenez-vous de l'essence de la diversification des risques : il ne s'agit pas de maximiser les rendements, mais d'éviter la concentration des risques. Dans le cadre de ce principe, les investisseurs peuvent profiter des rendements potentiels élevés du marché des cryptoactifs tout en contrôlant efficacement le niveau de risque de leur portefeuille global.