Les fonds dans le compte sont soudainement gelés, et les autorités appellent — combien de fois cette scène se produit dans le monde des cryptomonnaies, au point de donner le frisson. Certains tombent du rêve à l’enfer en une nuit, mais d’autres s’en sortent indemnes. Quelle est la différence ? C’est la maîtrise de la réponse.

Lors de la communication avec les autorités, ces 3 phrases sont à ne jamais dire, et ces 3 phrases doivent être clarifiées.

Ne jamais dire "Je sais que c’est illégal" — cette déclaration auto-destructrice vous condamnera directement. Que faut-il dire ? "C’est une gestion personnelle de mes actifs virtuels, la loi peut ne pas me protéger, mais cela n’a rien à voir avec le blanchiment d’argent ou la fraude, je n’ai pas perturbé l’ordre financier."

Ne pas se laisser effrayer par "le remboursement intégral" et accepter en boucle — cela vous mettra en position de faiblesse. La bonne attitude est : "J’ai acquis de bonne foi, je ne connais pas l’origine des fonds. Je suis prêt à discuter avec la partie lésée pour trouver une solution de restitution raisonnable dans le cadre d’une coordination."

Ne pas non plus se laisser terrifier par la "menace de casier judiciaire" — commencer par dire "je coopère" ne fera que paraître coupable. Il faut faire preuve de fermeté quand il le faut : "J’ai fourni toutes les preuves, je coopère volontairement à l’enquête, je ne suis pas suspect, d’où vient le casier judiciaire ? À moins qu’on ne me considère comme le titulaire du compte impliqué, on ne peut pas geler mes autres comptes normaux."

En fin de compte, la meilleure protection reste la prévention. Les 5 étapes de vérification avant de sortir des cryptos sont vraiment indispensables — depuis la source des fonds, les contreparties, l’étiquetage sur la chaîne, jusqu’au destinataire hors ligne, chaque étape doit être vérifiée. Plus tôt cette habitude est instaurée, moins vous aurez de problèmes par la suite.