Comment les personnes à haute valeur nette planifient-elles d'ici la fin de 2025 ? Stratégie clé de l'allocation d'actifs cryptographiques dans la gestion privée de patrimoine

Dans le portefeuille d’investissement financier des personnes à haute valeur nette, la proportion d’actifs en cryptomonnaies s’est stabilisée à 2 %. Par ailleurs, plus de 38 % des particuliers à haute valeur nette dans le monde ont déjà intégré des actifs numériques dans leur portefeuille. Ils ne se contentent plus d’opérations d’achat et de vente simples, mais recherchent des services professionnels intégrant une stratégie de placement à long terme, de gestion des risques et de valorisation.

Dans une salle de réunion privée à Zurich, offrant une vue sur la rue financière, un responsable de bureau familial venait de terminer une réunion avec un conseiller Gate Wealth. Son portefeuille d’actifs cryptographiques a enregistré un rendement positif de 12 % au cours des six derniers mois de volatilité du marché, alors que le prix du Bitcoin a chuté de 6 % sur la même période. Son portefeuille ne comprend pas seulement du Bitcoin et de l’Ethereum, mais aussi des projets DeFi émergents et des produits de tokenisation d’actifs du monde réel via des canaux exclusifs de Gate.

Ce responsable ignore que le système d’IA de conseil en investissement qui lui fournit des services analyse en temps réel 18 millions de données en chaîne dans le monde entier, ajustant en permanence la répartition de ses actifs en fonction des changements du marché. Le système vient de recommander d’augmenter l’exposition aux infrastructures décentralisées d’IA, tout en réduisant la détention de certains tokens meme à forte volatilité.

Sa richesse numérique croît de manière sûre dans un réseau mondial basé sur la blockchain, d’une manière qu’il ne comprend pas entièrement mais dont il a une confiance totale.

01 Tendances du marché : les actifs cryptographiques passent du marginal au cœur

En 2025, la configuration de la richesse mondiale connaît une transformation silencieuse mais profonde. Selon le « Rapport sur les besoins et tendances en investissement financier des personnes à haute valeur nette en Chine 2025 » de Hurun, la part des cryptomonnaies dans les investissements financiers de la haute richesse nationale est de 2 %.

Derrière cette donnée se cache un changement fondamental dans la logique de gestion de patrimoine. La gestion privée de la richesse évolue d’un simple « obtention de rendement » vers une approche plus complexe de « préservation et transmission ».

Sous l’impulsion de la croissance des populations à haute et très haute valeur nette, le secteur de la gestion privée de patrimoine cryptographique passe d’un modèle fermé « personne + banque » à un système d’« écosystème numérique ouvert ».

Ce changement est particulièrement visible dans la configuration régionale. Les marchés nord-américain et européen sont déjà relativement matures et stables, tandis que le marché asiatique connaît une croissance rapide.

02 Performance des actifs : une segmentation dans le marché cryptographique

La performance des actifs en 2025 bouleverse les schémas de rendement traditionnels. Les actifs cryptographiques traversent une phase prolongée de baisse et de consolidation. Cependant, cette segmentation du marché met en évidence l’importance d’une gestion de patrimoine professionnelle.

Prenons l’exemple de GATA, un projet de cryptomonnaie axé sur l’infrastructure décentralisée d’IA. Au 25 décembre 2025, son prix est de 0,008778 $, avec une baisse de -30,23 % sur 7 jours.

De même, le réseau TRUF, une infrastructure clé pour la tokenisation d’actifs du monde réel, voit son prix à 0,0065 $ le 25 décembre 2025, en hausse de +6,08 % sur 7 jours.

Les fluctuations extrêmes du marché montrent que les investisseurs individuels ont du mal à obtenir des rendements stables par des stratégies simples de détention, rendant la gestion d’actifs et la gestion des risques par des institutions professionnelles essentielles.

03 Évolution des services : le plan de gestion privée de patrimoine de Gate

Face à la complexité du marché et à la demande croissante de services professionnels chez les personnes à haute valeur nette, Gate a lancé en 2025 une gestion privée de patrimoine spécialement conçue pour les clients ultra-riches et les investisseurs institutionnels.

La valeur centrale de ce service réside dans l’introduction du modèle traditionnel de banque privée dans le domaine cryptographique, marquant la transition de services de trading simples vers une gestion de patrimoine intégrée.

La personnalisation de la répartition des actifs est l’un des services clés de la gestion privée de Gate. En fonction de la tolérance au risque, de la durée d’investissement et des objectifs de rendement du client, une gamme d’actifs multidimensionnels est proposée, comprenant Bitcoin, Ethereum, stablecoins, projets DeFi, NFT, fonds Web3, etc.

Les stratégies courantes incluent la détention à long terme de valeur, des produits d’optimisation de rendement, des allocations d’actifs innovantes et des mécanismes de couverture des risques.

Une équipe de conseillers dédiée offre un support approfondi en mode multi-parties, fournissant régulièrement des insights de marché, des stratégies d’investissement et des alertes de risque, assurant un accompagnement « tout au long du parcours ».

En matière de gestion des risques, Gate intègre plusieurs modèles de contrôle et une surveillance des données en chaîne. La sécurité repose sur des mécanismes multi-signatures et MPC, la garde en cold wallet de niveau institutionnel, ainsi qu’un système d’assurance en partenariat avec des assureurs internationaux.

04 Avantages uniques : pourquoi choisir la gestion privée de patrimoine de Gate

Les avantages distinctifs de la gestion privée de patrimoine de Gate se résument à trois points principaux :

Premierement, le soutien en liquidité mondiale. Grâce au réseau mondial de la plateforme Gate, les actifs des clients bénéficient d’une liquidité accrue, avec une flexibilité d’investissement et de sortie.

Deuxièmement, l’écosystème complet. Ce service ne se limite pas à la gestion d’actifs numériques traditionnels, mais s’intègre également avec Gate Layer2, Launchpad, Launchpool, Perp DEX et d’autres produits de l’écosystème, permettant aux clients de profiter de rendements diversifiés.

Troisièmement, la combinaison de professionnalisme et de sécurité. La sécurité des actifs est assurée par des contrats intelligents, le stockage en cold wallet et des mécanismes multi-signatures. La plateforme respecte les normes réglementaires des principales juridictions mondiales, en appliquant les standards internationaux KYC/AML.

L’équipe de gestion de patrimoine de Gate couvre des centres financiers internationaux tels que Singapour, Hong Kong, Zurich et Dubaï, avec une forte capacité d’intégration de ressources transfrontalières.

05 Perspectives d’avenir : l’évolution de la gestion de patrimoine cryptographique

L’institut de recherche de Gate prévoit qu’avec l’éclaircissement progressif de la réglementation, les institutions agréées joueront un rôle central dans la gestion de patrimoine cryptographique. Dans un scénario neutre, le marché pourrait atteindre environ 120 milliards de dollars d’ici 2028 ; dans un scénario optimiste, il pourrait atteindre 200 à 320 milliards de dollars.

À l’avenir, Gate prévoit d’intégrer davantage l’IA et l’analyse de données en chaîne dans le système de gestion de patrimoine, en lançant un moteur d’allocation d’actifs intelligent. Grâce à des algorithmes analysant la volatilité du marché et les indicateurs on-chain, il sera possible d’optimiser en temps réel la composition du portefeuille client.

Par ailleurs, le modèle de banque privée décentralisée que Gate explore pourrait permettre aux clients de gérer directement leur patrimoine via des contrats intelligents, réalisant ainsi une « garde sécurisée + rendement automatisé + transparence vérifiable » dans la finance de demain.

Alors que les actifs numériques deviennent progressivement la classe d’actifs dominante mondiale, la gestion privée professionnelle n’est plus une option mais une nécessité pour les investisseurs à haute valeur nette.

Les frontières de la gestion de patrimoine s’étendent sans cesse, passant de la simple préservation et croissance du capital à des domaines plus complexes tels que la gestion multi-chaînes, la fiducie familiale, l’intégration de l’identité numérique, et la connexion avec les marchés financiers traditionnels.