Guide complet de l'investissement dans l'argent : pourquoi les petits investisseurs doivent-ils absolument saisir cette opportunité en 2025 ? La vérité derrière la flambée des prix internationaux de l'argent

Pourquoi le prix international de l’argent en forte hausse / fort rebond ? Les cinq moteurs de 2025

Depuis le début de l’année, le prix international de l’argent a grimpé en flèche depuis son point bas jusqu’à 65 dollars l’once, atteignant un sommet en dix ans, avec une hausse de plus de 120 %. Ce n’est pas une coïncidence, mais le résultat d’une résonance de plusieurs facteurs.

La demande industrielle est le véritable moteur de l’argent. Contrairement à l’or, qui est principalement un actif de refuge, l’argent est largement utilisé dans les panneaux solaires, les batteries de véhicules électriques, les semi-conducteurs, la communication 5G et les centres de données IA. 2025 est précisément une année clé pour la transition vers l’énergie verte et l’expansion massive des infrastructures d’intelligence artificielle, avec une utilisation de l’argent en croissance d’environ 20 % par rapport aux puces traditionnelles, du H100 à la dernière génération de puces IA. Cette demande rigide est en train de transformer profondément les propriétés de l’argent — il ne s’agit plus seulement d’un métal précieux, mais aussi d’un métal industriel en croissance.

Une offre constamment tendue soutient la forte dynamique. Le marché de l’argent connaît un déficit d’offre depuis cinq ans consécutifs, avec un déficit cumulé dépassant 800 millions d’onces. La croissance minière est faible, les stocks continuent de diminuer, et cette situation de sous-offre fournit une base solide pour la hausse du prix de l’argent.

La convergence du ratio or/argent entraîne un effet de rattrapage. Historiquement, le prix de l’or était environ 30 à 120 fois celui de l’argent, mais avec la forte hausse de l’or, le ratio or/argent s’est rapidement resserré de 80:1 vers 60:1 voire moins. La baisse du ratio or/argent marque souvent le début d’un marché haussier pour l’argent. Les données historiques montrent que lorsque le ratio revient d’un niveau élevé (au-dessus de 80), l’argent a tendance à connaître un fort rattrapage, avec une hausse d’environ 1,5 à 2 fois celle de l’or. La preuve la plus récente : cette vague haussière a vu l’argent augmenter de plus de 120 %, alors que l’or n’a progressé que d’environ 60 %.

L’incertitude géopolitique et économique stimule la demande de sécurité. Plusieurs gouvernements ont inscrit l’argent sur la liste des ressources critiques, renforçant son rôle de protection contre l’inflation et surtout contre les risques liés à la chaîne d’approvisionnement géopolitique. Les investisseurs affluent vers le marché des métaux précieux, avec une forte demande pour les ETF et l’achat physique.

La faiblesse du dollar et la politique monétaire accommodante jouent en faveur. En 2025, la Fed devrait officiellement réduire ses taux d’intérêt, ce qui affaiblira le dollar, rendant l’argent libellé en dollars plus attractif pour les investisseurs internationaux. Bank of America a déjà relevé l’objectif de prix de l’argent pour 2026 à 65 dollars.

Argent VS or : pourquoi l’argent devient la nouvelle option pour les investisseurs intelligents ?

Beaucoup pensent instinctivement que l’or est plus intéressant que l’argent pour l’investissement, mais cette idée est désormais dépassée.

Les usages de l’argent dépassent largement ceux de l’or. L’or est principalement utilisé pour la joaillerie et comme actif de refuge, tandis que l’argent est largement employé dans les panneaux solaires, véhicules électriques, semi-conducteurs, communications et centres de données IA. Cela signifie que la demande pour l’argent ne provient pas seulement des investisseurs, mais aussi de la croissance industrielle mondiale.

Un prix de l’argent bas rend l’investissement plus accessible. Avec la même somme, on peut acheter beaucoup plus d’argent, ce qui est particulièrement avantageux pour les petits investisseurs. Pas besoin de gros capitaux pour participer à l’investissement dans les métaux précieux, faisant de l’argent une porte d’entrée idéale pour les particuliers.

La volatilité plus importante de l’argent offre un potentiel de profit plus élevé. Comparé à l’or, l’argent présente des fluctuations de prix nettement plus importantes. Lors d’une tendance haussière, l’argent montre souvent un effet de « rattrapage », avec des gains en pourcentage souvent 1,5 à 2 fois ceux de l’or. Cependant, cela implique aussi un risque accru, adapté aux investisseurs capables d’accepter des fluctuations à court terme.

Les tendances des deux métaux sont fortement corrélées mais leurs moteurs diffèrent. Selon la Chicago Mercantile Exchange, le coefficient de corrélation à long terme se situe entre 0,4 et 0,8, indiquant une forte corrélation positive. Mais l’argent est influencé par des facteurs plus complexes — en plus de l’humeur de refuge, il faut surveiller la santé du secteur technologique et les prix des métaux industriels.

Panorama comparatif des cinq modes d’investissement dans l’argent : lequel vous convient le mieux ?

Les différentes méthodes d’investissement présentent des risques et des rendements très variés, et les petits investisseurs doivent faire preuve de prudence dans leur choix.

Argent physique : la méthode la plus traditionnelle mais la moins rentable

Les lingots, pièces et bijoux en argent permettent de percevoir concrètement la plus-value, mais les coûts d’achat/vente sont élevés, la liquidité faible, et la revente compliquée. Sauf pour une conservation à long terme sans urgence de liquidation, il n’est pas conseillé d’investir dans l’argent physique.

Livret d’épargne argent : fiable mais avec un potentiel de profit limité

De nombreuses banques taïwanaises comme Bank of Taiwan, First Trust, Yuanta proposent des livrets d’argent, simples à gérer et avec la garde assurée par la banque. Convient aux investisseurs peu risqués à long terme. Mais les coûts de transaction périodique sont élevés, peu adaptés à une opération fréquente.

Actions et ETF argent : commodité et stabilité

Les actions comme Pan American Silver (PAAS) ou les ETF comme SLV offrent des coûts faibles, une flexibilité horaire, et une meilleure liquidité que l’argent physique. Mais leur potentiel de profit est limité par l’effet de levier faible et leur capacité à faire du « long only ». Plus adaptés aux investisseurs prudents.

Contrats à terme argent : l’outil principal de trading à effet de levier

Les contrats à terme sur l’argent (SI) de la CME sont les instruments les plus liquides, avec des volumes quotidiens très importants. La durée de trading est de 23 heures, permettant une opération quasi continue. Nécessitent de gérer le règlement et le roulement avant échéance. Idéal pour les investisseurs à court/moyen terme cherchant à capter des mouvements de marché.

CFD argent : la solution la plus flexible

Les CFD fonctionnent comme les contrats à terme, en mode marge, avec effet de levier, possibilité de faire du long ou du short. Leur avantage : effet de levier plus élevé, absence de date de règlement ou de roulement, plus de souplesse. La plupart des plateformes proposent des outils de gestion du risque (stop loss, take profit, trailing stop), très utiles pour la gestion du risque. La limite : coûts de détention overnight et liquidité parfois inférieure à celle des contrats à terme. Très adapté aux traders à court terme avec peu de capital cherchant à maximiser leurs gains.

Comment les petits investisseurs peuvent-ils maximiser leurs gains avec peu de fonds ? Guide pratique

Supposons que vous ayez peu de capital mais que vous vouliez profiter des mouvements de l’argent, voici quelques astuces clés :

Première étape : choisir un effet de levier adapté

Pour trader avec un petit capital via CFD argent, il est conseillé de ne pas dépasser un levier de 5x. Plus le levier est élevé, plus le potentiel de gain est grand, mais le risque de perte est aussi amplifié. Les débutants doivent commencer avec un levier plus faible pour s’entraîner.

Deuxième étape : établir un mécanisme complet de gestion du risque

Quel que soit le produit, il faut définir à l’avance un stop loss, un take profit et un trailing stop. C’est la clé pour protéger son capital. Un stop loss à 2-3 % en dessous du prix d’ouverture, un take profit à 5-10 % au-dessus, en ajustant selon sa tolérance au risque.

Troisième étape : confirmer l’entrée avec une double analyse technique et fondamentale

Observer le ratio or/argent et la tendance de l’or comme indicateurs d’entrée — la tendance de l’or précède souvent celle de l’argent. Combiner avec RSI, MACD pour repérer les points de retournement. Lorsqu’un rebond se produit à un support clé, combiner avec ces signaux pour acheter, ce qui augmente la probabilité de succès.

Quatrième étape : exemple pratique

Supposons qu’au début de l’année, le prix international de l’argent est d’environ 65,40 dollars l’once. Vous ouvrez une position longue à 65,00 dollars, avec un levier de 1:100, en tradant 0,1 lot (soit 500 onces), avec un stop loss à 63,00 dollars.

Quelques jours plus tard, l’argent monte à 68,00 dollars, vous décidez de clôturer.

Sans effet de levier :

• Capital investi : environ 6 500 dollars
• Profit : 1 500 dollars
• Rendement : ≈ 23 %

Avec un levier de 100x :

• Capital investi : environ 65 dollars
• Profit : 1 500 dollars
• Rendement : ≈ 2300 %

C’est la puissance du levier — avec très peu de capital, on peut contrôler de grosses positions. Mais attention : la perte est aussi amplifiée.

Quand est-il le plus avantageux d’entrer ? Choisir le bon moment de trading

Le timing est crucial. Selon l’heure GMT+8 en Asie, la période de 20h à 2h du matin (quand les marchés européens et américains se chevauchent) est la meilleure fenêtre pour trader l’argent. La volatilité y est maximale, les signaux plus clairs, et le volume d’échanges le plus élevé, idéale pour le trading à court terme.

Pour déterminer la tendance, on peut se référer à :

La tendance de l’or comme premier indicateur. La corrélation entre l’argent et l’or est forte, le ratio or/argent évolue souvent en synchronie. La tendance de l’or peut anticiper celle de l’argent.

Combiner fondamentaux et techniques. Surveiller le dollar, la politique de la Fed, les prix des métaux industriels, tout en utilisant RSI, MACD pour repérer les points de retournement.

Le ratio or/argent comme indicateur clé. Historiquement, il oscille entre 50 et 80. Quand il dépasse 100, cela indique que l’argent est sous-évalué, une opportunité d’entrée. Quand il revient sous 60, cela signale souvent un début de forte correction à la hausse pour l’argent.

Surveiller le changement de style de marché. Lorsqu’une préférence pour le risque s’affaiblit ou se renforce, le rôle de l’argent peut passer de refuge à actif risqué ou inversement. Ce changement influence fortement la tendance à court terme, à surveiller attentivement.

L’argent peut-il vraiment plus que l’or ? La réponse finale

La réponse est : possiblement, et avec plus de volatilité.

L’argent, en raison de son prix de base plus bas, de ses usages industriels multiples, de l’offre tendue, et de l’émotion du marché, présente souvent des opportunités de fluctuations importantes à court terme. Si vous maîtrisez le timing d’entrée et utilisez les bons outils (comme le CFD), même avec peu de capital, vous pouvez réaliser une croissance efficace de votre capital.

Rappelez-vous d’un principe fondamental : Ce n’est pas la quantité de capital qui fait la différence, mais la capacité à faire travailler l’argent efficacement. La hausse du prix de l’argent international ne fait que commencer. Choisir la bonne méthode d’investissement, bien gérer le risque, et patienter pour les signaux, sont bien plus intelligents que de se lancer aveuglément avec beaucoup de fonds.