Qu'est-ce que les matières premières ? Ce que les débutants doivent savoir avant de trader des produits de base

Le marché des matières premières connaît une croissance rapide, et beaucoup commencent à rechercher des valeurs alternatives pour diversifier leur portefeuille d’investissement. Aujourd’hui, nous allons comprendre ce qu’est les Commodities - des produits de base qui attirent les investisseurs du monde entier, depuis les matières premières fondamentales et leurs caractéristiques jusqu’aux méthodes d’entrée sur ce marché.

Signification des Commodities : pourquoi les matières premières sont-elles importantes ?

Commodities (produits de base) sont des matières premières utilisées dans la production ou la consommation quotidienne, telles que le cuivre, le blé, les grains de café, le pétrole brut et l’or, etc. Ces produits sont importants car ils constituent la base de l’économie mondiale.

Les matières premières sont divisées en 2 catégories principales selon leur origine :

Soft Commodities - produits issus de l’agriculture ou de l’élevage, tels que les grains de café, de cacao, le jus d’orange, la viande, qui ont une durée de conservation limitée et une forte volatilité en raison des conditions météorologiques.

Hard Commodities - produits extraits ou minés, tels que le pétrole brut, le gaz naturel, le cuivre, l’argent, l’or - des ressources naturelles qui s’épuisent avec l’utilisation.

Les catégories de Commodities que vous devez connaître

Catégories principales de matières premières

Secteur agricole - sucre, coton, grains de café

Secteur de l’élevage - porc, bœuf, élevage en général

Secteur de l’énergie - pétrole Brent (UKOIL), gaz naturel (NATGAS)

Métaux précieux - or (XAUUSD), argent (XAGUSD), cuivre (COPPER), platine (XPTUSD), palladium (XPDUSD)

Sur le marché financier mondial, les Commodities les plus échangés sont le café, le sucre, l’or, le cuivre, le pétrole et le gaz naturel.

Quels sont les principaux facteurs qui influencent le prix des Commodities ?

1. Facteurs de la demande (Demand Factors)

Les revenus et la croissance démographique influencent la demande de matières premières. Les pays à faible revenu consacrent une grande partie de leur argent à l’alimentation, tandis que les pays riches augmentent leur consommation de viande et de produits de luxe. Ces comportements de consommation créent des changements dans la structure des prix.

2. Facteurs de l’offre (Supply Factors)

Les facteurs de production, la main-d’œuvre, la terre, l’eau, les investissements en recherche et développement affectent tous l’offre. Après la crise de 2008, les investissements dans la production ont considérablement diminué.

3. Incertitudes et événements (Uncertainties)

Les conditions météorologiques extrêmes, les catastrophes naturelles et le changement climatique limitent l’offre, ce qui entraîne une hausse rapide des prix.

4. Cycles d’investissement et de spéculation

Lorsque les prix augmentent, davantage de traders entrent sur le marché, ce qui pousse encore plus les prix à la hausse. Ce cycle augmente la volatilité.

Pourquoi investir dans les Commodities ? Avantages intéressants

Protection contre l’inflation

L’or, l’argent, le pétrole voient souvent leur prix augmenter lorsque le coût de la vie augmente, ce qui en fait une méthode pour protéger le capital contre l’inflation.

Diversification du portefeuille

Les Commodities ont une faible corrélation avec les actions et les obligations, aidant à équilibrer le portefeuille et à réduire l’impact des baisses du marché.

Potentiel de rendement élevé

En période d’incertitude économique, les prix des Commodities peuvent augmenter rapidement en raison des déséquilibres entre l’offre et la demande.

Haute liquidité

Le marché des Commodities est vaste et permet d’ouvrir ou de fermer des positions facilement, contrairement à la détention de produits physiques.

Opportunités de croissance à long terme

La demande pour certains produits de base augmente continuellement, tandis que les ressources diminuent.

Inconvénients et risques à connaître

Haute volatilité

Les Commodities sont environ deux fois plus volatiles que les actions et quatre fois plus que les obligations. Les prix peuvent changer rapidement, rendant la prise de décision difficile.

Risques liés à l’effet de levier

De nombreux traders utilisent un effet de levier élevé. Si le prix évolue à l’opposé de la prévision, ils peuvent perdre tout leur capital rapidement.

Déséquilibre avec le marché boursier

Les Commodities évoluent souvent en sens inverse des actions. Par exemple, lorsque les actions chutent, les Commodities peuvent augmenter.

Impact environnemental

L’extraction minière, la récolte et le forage pétrolier ont un fort impact environnemental.

Comment trader les Commodities pour les débutants : 4 méthodes

Méthode 1 : ETF sur les Commodities

Les ETF permettent d’investir sans posséder physiquement les produits, via des fonds qui investissent principalement dans des dérivés ou des Futures.

Avantages :

• Investissement initial faible (environ 1 unité)
• Facile à acheter et vendre en ligne
• Pas de souci pour le stockage ou les coûts additionnels

Méthode 2 : Futures sur les Commodities

Les Futures sont des contrats d’achat ou de vente à terme, fixant le prix aujourd’hui pour une livraison future.

Avantages :

• Profiter des marchés haussiers et baissiers
• Investissement faible (via marge/garantie)
• Adapté aux traders avec un capital limité

Méthode 3 : Actions de sociétés de Commodities

Investir dans des actions de sociétés qui produisent ou commercialisent des matières premières, comme BHP, Rio Tinto, Vale SA.

Avantages :

• Diversification
• Protection contre l’inflation
• Facilité de suivre l’actualité des entreprises

Méthode 4 : CFD sur les Commodities

Les CFD (Contract for Difference) sont des échanges en ligne via un courtier, sans livraison physique.

Avantages :

• Profiter des marchés haussiers et baissiers (en vendant à découvert)
• Utiliser l’effet de levier, faible capital mais rendement potentiel élevé
• Marché ouvert 24/5, trading à tout moment
• Large choix de marchés, pas seulement les Commodities

Coûts cachés : pas seulement profit ou perte

Lors du trading de Commodities, votre profit n’est pas seulement la différence entre le prix d’ouverture et de fermeture. Il faut déduire tous les coûts :

1. Spread (Spread) - différence entre le prix d’achat et de vente, par exemple pour l’or : prix d’achat 1949.02, prix de vente 1949.47, spread = 0.45. Pour réaliser un profit, le prix doit bouger au-delà de cette différence.

2. Swap (Swap) - frais pour le maintien d’une position overnight, facturés à 23:59.

3. Commissions - certains instruments facturent des commissions à l’ouverture et à la fermeture.

Le calcul précis du profit doit déduire tous ces coûts.

Horaires de trading des Commodities que les traders doivent connaître

Les Commodities ne se négocient pas 24h/24, mais selon leur type. Exemple d’horaires (heure locale) :

Or (XAUUSD) : lundi 06:00-05:00 | mardi-vendredi 00:00-24:00 | samedi 06:00-05:00

Argent (XAGUSD) : lundi 06:00-05:00 | mardi-vendredi 00:00-24:00 | samedi 06:00-05:00

Cuivre (COPPER) : lundi 08:00-02:00 | mardi-vendredi 00:00-24:00 | samedi 08:00-02:00

Pétrole WTI (USOIL) : lundi 06:00-05:00 | mardi-vendredi 00:00-24:00 | samedi 08:00-05:00

Gaz naturel (NATGAS) : lundi 06:00-05:00 | mardi-vendredi 00:00-24:00 | samedi 06:00-05:00

Café (COFFEE) : lundi 16:15-01:30 | mardi-vendredi 00:00-24:00 | samedi 16:15-01:30

Sucre (SUGAR) : lundi 15:30-01:00 | mardi-vendredi 00:00-24:00 | samedi 15:30-01:00

Résumé : comment commencer avec les Commodities ?

Les Commodities sont une composante essentielle d’un portefeuille équilibré. Que vous choisissiez ETF, Futures, CFD ou actions de sociétés, voici quelques conseils :

1. Choisissez un courtier adapté - doit proposer une large gamme de marchés, des frais faibles, des dépôts et retraits rapides.

2. Diversifiez votre portefeuille - ne misez pas uniquement sur les Commodities, combinez avec des actions et des obligations.

3. Étudiez et comprenez - familiarisez-vous avec les facteurs influençant les prix, les événements mondiaux et la conjoncture économique.

4. Commencez avec peu et un compte démo - de nombreuses plateformes offrent des comptes démo gratuits avec 50 000 $ virtuels pour pratiquer sans risque.

5. Contrôlez l’effet de levier - un faible capital ne signifie pas forcément utiliser un effet de levier élevé, ce qui peut augmenter considérablement le risque.

Investir dans les Commodities peut offrir de hauts rendements, mais il faut bien comprendre les risques. Étudiez soigneusement, puis augmentez progressivement votre investissement à mesure que votre confiance grandit.