Combien de types de cryptomonnaies ? Analyse complète des secteurs d'investissement les plus rentables dans le monde des crypto-monnaies en 2024

Combien y a-t-il de types de cryptomonnaies ? Pourquoi les investisseurs doivent-ils différencier les secteurs ?

Avec la maturation progressive de l’écosystème blockchain, la diversité des cryptomonnaies dépasse largement ce que l’on imaginait au départ. Sur le marché, il existe plusieurs milliers de cryptomonnaies en circulation, mais toutes ne méritent pas une attention particulière. Comprendre le système de classification des cryptomonnaies est essentiel pour la prise de décision en investissement — tout comme les investisseurs en actions doivent différencier les secteurs technologiques, financiers, traditionnels, etc., les investisseurs en cryptomonnaies doivent maîtriser les caractéristiques des différentes pistes.

Selon le domaine d’application et les caractéristiques techniques, les cryptomonnaies peuvent être grossièrement divisées en actifs principaux (comme BTC, ETH) et plusieurs secteurs émergents, notamment les memecoins, la tokenisation d’actifs réels, l’intelligence artificielle, les infrastructures décentralisées, les jeux en chaîne, l’écosystème de messagerie instantanée, les blockchains publiques et la finance décentralisée.

Chaque secteur a ses cycles de hausse et de baisse, ses moteurs de croissance propres. C’est aussi pour cela que les investisseurs professionnels adaptent leur stratégie en fonction des cycles du marché, plutôt que de se concentrer sur une seule cryptomonnaie.

Quel est le secteur de cryptomonnaie le plus rentable au premier semestre 2024 ?

Selon les données du marché, les memecoins ont connu une performance exceptionnelle au premier semestre 2024, devenant le secteur d’investissement le plus lucratif de l’année. Dans ce secteur, le rendement moyen des investisseurs a atteint un sommet de 2405,1 %, un chiffre qui dépasse largement la performance de tout autre secteur.

Plus précisément, la rentabilité des memecoins est 8,6 fois supérieure à celle du secteur de la tokenisation d’actifs réels (RWA), classé en deuxième position, et 542,5 fois celle du secteur de la finance décentralisée (DeFi) avec le plus faible rendement. Cette différence de multiplicateur illustre à quel point le marché des memecoins est extrêmement lucratif.

Parmi les 10 memecoins les plus importants en capitalisation, des projets comme PEPE, Dogwifhat, FLOKI et BRETT ont particulièrement brillé, relançant une nouvelle vague de popularité pour ce secteur. Notamment, sous l’impulsion du succès mondial de 《Black Myth: Wukong》, le memecoin $WuKong lancé sur la blockchain Solana a enregistré une hausse de plus de 99999 % en 24 heures. Certains investisseurs avertis ont réalisé un profit de 350 000 dollars en seulement 5 heures.

La capacité d’attraction des memecoins s’explique principalement par leur extrême volatilité et leur phénomène culturel viral. Cependant, il faut aussi reconnaître que ces actifs comportent des risques très élevés, et ne conviennent pas à tous les profils d’investisseurs.

Analyse approfondie des 9 principaux secteurs de cryptomonnaies

1. Memecoins — Le miracle d’investissement porté par la culture

Le concept de memecoin trouve ses origines dans la théorie du biologiste Richard Dawkins dans les années 1970, qui expliquait comment les idées et phénomènes culturels se propagent comme des virus. Dans le domaine des cryptomonnaies, les memecoins désignent ces monnaies qui deviennent virales grâce à leur résonance culturelle et à l’effet de communauté.

L’exemple le plus emblématique est Dogecoin (DOGE). Initialement créé comme une satire de la bulle cryptographique, il a été propulsé par le soutien de figures publiques comme Elon Musk et par l’enthousiasme de la communauté, devenant ainsi la cryptomonnaie la plus célèbre au monde. Shiba Inu (SHIB) suit une logique de diffusion similaire.

Ces monnaies se caractérisent par une forte volatilité, des cycles d’investissement courts, et ne sont pas adaptées à une grosse allocation. Mais justement, cette volatilité en fait aussi le terrain de jeu idéal pour les spéculateurs à court terme — de petites sommes peuvent générer des gains multiples impressionnants.

Au premier semestre 2024, le rendement moyen des 10 plus grands memecoins atteint 2405 %, bien supérieur aux autres secteurs. La liquidité la plus forte reste concentrée sur DOGE.

Capitalisation totale des tokens de ce secteur : 44 milliards

2. Tokenisation d’actifs réels (RWA) — Le pont entre finance traditionnelle et blockchain

Dans la vie réelle, de nombreux actifs sont difficiles à transférer ou à liquider. Par exemple, à Taïwan, de nombreux terrains sont dispersés entre plusieurs héritiers, ce qui complique leur transaction. La même problématique existe pour d’autres types d’actifs — antiquités précieuses, bouteilles de vin millésimé, biens immobiliers — tous ayant une faible liquidité.

La solution de la tokenisation d’actifs réels (RWA) consiste à diviser ces actifs physiques en plusieurs tokens de valeur, permettant aux investisseurs d’acheter une part de propriété et ainsi de fluidifier leur marché.

En juin 2023, une montre Rolex a été financée par un prêt de 40 000 TWD via cette méthode. Ce n’est qu’un début — antiquités, œuvres d’art, vins fins, biens immobiliers, tout peut être tokenisé.

Le processus de tokenisation d’actifs réels comprend : définir le nombre de tokens, choisir la plateforme d’émission, établir un contrat intelligent, générer les tokens, enregistrer la propriété en fiducie.

Selon les prévisions du secteur, d’ici 2030, la taille du marché mondial RWA atteindra 16 trillions de dollars, représentant 10 % du PIB mondial. Ce marché colossal a déjà attiré des acteurs majeurs comme BlackRock, qui a lancé un fonds tokenisé BUIDL, entrant officiellement sur le marché RWA.

La croissance du RWA ne sera pas explosive (car la valeur des actifs physiques est fixe), mais la tendance est désormais claire. Pour les investisseurs cherchant une piste à long terme, des projets comme Maker (MKR) méritent d’être suivis.

Capitalisation totale des tokens de ce secteur : 7 milliards

3. Cryptomonnaie d’intelligence artificielle (AI Crypto) — La révolution technologique en investissement

L’AI Crypto désigne ces nouvelles cryptomonnaies intégrant des technologies d’intelligence artificielle. Ces projets s’appuient fortement sur l’IA pour optimiser la rapidité des transactions, renforcer la sécurité, et réaliser des contrats intelligents décentralisés.

SingularityNET (AGIX) est l’un des projets les plus représentatifs. Il construit une économie décentralisée basée sur l’IA, permettant aux utilisateurs d’autoriser leurs services d’IA développés à d’autres utilisateurs de la plateforme. Les cas d’usage incluent l’analyse comparative des traitements médicaux, la détection de fraudes financières, ou encore la fourniture de services créatifs pour artistes.

Face aux attentes pour ces technologies émergentes et à l’afflux constant de capitaux, les cryptomonnaies IA à forte valeur pratique et à solide soutien scientifique affichent souvent des hausses spectaculaires. Au premier semestre 2024, cette catégorie se classe troisième en termes de rendement, juste derrière memecoins et RWA.

Si vous avez confiance dans l’innovation technologique et êtes prêt à prendre des risques, explorez le marché de l’AI Crypto. Parmi les projets représentatifs, on trouve NEAR, FET, AGI.

Capitalisation totale des tokens de ce secteur : 25,9 milliards

4. Infrastructures physiques décentralisées (DePIN) — La révolution blockchain dans le monde physique

DePIN (Decentralized Physical Infrastructure Network) désigne ces projets cryptographiques qui utilisent la blockchain pour connecter de manière décentralisée des actifs et infrastructures physiques. Ce nouveau mode d’exploitation est plus sûr, transparent et efficace.

JasmyCoin (JASMY) est un exemple phare. Jasmy est la première plateforme IoT légale au Japon, intégrant blockchain et dispositifs IoT, permettant aux utilisateurs de contrôler totalement leurs données, et de les partager de manière transparente et vérifiable.

Avec la montée en importance de la protection de la vie privée numérique et l’optimisme autour des applications IoT et big data, ces projets DePIN à forte valeur pratique affichent souvent des hausses spectaculaires.

Capitalisation totale des tokens de ce secteur : 20,3 milliards

5. Jeux en chaîne (GameFi) — L’économie du monde virtuel

L’idée de monnaies de jeu existe depuis longtemps : Monopoly, âges de pierre, Ragnarok Online, chaque jeu possède son propre système économique virtuel. Mais ces monnaies traditionnelles ont un défaut majeur : leur émission est entièrement contrôlée par l’éditeur, ce qui peut entraîner une dévaluation rapide.

La blockchain a changé la donne. La finance ludique (GameFi) est née, combinant DeFi et NFT pour offrir une expérience de jeu nouvelle. Elle confère aux objets en jeu une rareté et une propriété, permettant aux monnaies de mieux conserver leur valeur.

Pour prolonger l’engagement, les développeurs créent sans cesse de nouvelles mécaniques. Par exemple, certains jeux tokenisent des objets en NFT, que les joueurs peuvent ensuite mettre en gage sur des plateformes DeFi pour obtenir des cryptomonnaies. Le jeu devient ainsi à la fois divertissement et source de revenus.

Une innovation majeure consiste à briser les frontières entre jeux : un NFT obtenu dans un jeu peut être utilisé dans un autre, comme dans le cas de Paradise et Legend of the Phoenix, augmentant la liquidité et la valeur des actifs. Quand la rentabilité devient attractive, cela attire davantage d’investisseurs et de spéculateurs, formant une chaîne de valeur complète.

Le potentiel de GameFi est vaste, mais comme pour memecoins, il n’y a pas encore de consensus dominant. En 2024, la performance de GameFi reste modérée, avec la plupart des projets à forte capitalisation comme GALA affichant des rendements négatifs.

Capitalisation totale des tokens de ce secteur : 14 milliards

6. Écosystème Telegram — L’évolution de la messagerie instantanée vers Web3

Telegram est l’une des plus grandes plateformes de messagerie instantanée au monde. Son caractère « auto-détruit » a renforcé son importance à l’ère de l’IA, et elle devient aussi un point focal dans le développement du Web3.

Outre la messagerie, Telegram propose aussi des fonctionnalités de paiement. L’outil @wallet intégré, similaire à LINE Wallet, permet des transferts entre utilisateurs. Les moyens de paiement acceptés incluent USDT, Bitcoin, et surtout la cryptomonnaie dérivée de la blockchain TON.

TON est la blockchain principale de Telegram, avec des fonctionnalités bien plus avancées qu’on ne le pense. En plus des transferts, TON supporte des contrats intelligents similaires à Ethereum, permettant de tracer la provenance des transactions pour plus de sécurité. On peut comparer TON à LINE POINT, mais ses capacités sont bien plus étendues.

En Taïwan, peu d’utilisateurs utilisent TON, mais à l’échelle mondiale, la base d’utilisateurs est importante, et son développement futur est prometteur.

Capitalisation totale des tokens de ce secteur : 700 millions

7. Écosystème Solana — La revanche du « tueur d’Ethereum »

Comparé à Bitcoin et Ethereum, Solana est un projet relativement jeune, lancé il y a seulement 4 ans, mais son importance n’est pas à sous-estimer.

L’objectif initial de Solana était de résoudre deux grands problèmes d’Ethereum : la lenteur due à la surcharge du contrat intelligent, et les frais élevés à chaque niveau. La croissance explosive des applications Ethereum a rapidement mis en évidence ses limites.

Solana utilise un mécanisme innovant appelé preuve d’historique (PoH) pour remplacer le PoS d’Ethereum, ce qui réduit considérablement la vitesse et le coût des transactions. Cette avancée technologique a permis à Solana de continuer à croître même après la crise FTX, prouvant qu’elle dépasse le simple statut d’outil d’investissement pour devenir une infrastructure essentielle pour de nombreuses applications.

Bien qu’elle ne soit pas encore cotée en bourse comme Bitcoin, elle a été adoptée par des acteurs majeurs comme Visa, qui a lancé la solution de paiement Solana utilisant USDC pour le règlement. À l’avenir, Solana pourrait devenir un moyen de paiement courant pour la consommation quotidienne.

Imaginez un futur où, si l’utilisation de Solana devient massive, les entreprises paieraient en Solana, et les consommateurs n’auraient pas besoin de convertir leur monnaie pour payer leurs dépenses. À ce moment-là, ne pas accepter Solana serait la véritable exception, et il faudrait convertir en autres monnaies. La portée d’applications futures de Solana est donc immense.

Historiquement, le dollar américain est la monnaie de réserve mondiale parce qu’il permet d’acheter le plus de choses, et est accepté partout. Si une cryptomonnaie pouvait être largement acceptée dans le monde entier, elle pourrait devenir le « nouveau dollar ».

Capitalisation totale des tokens de ce secteur : 6,8 milliards

8. Finance décentralisée (DeFi) — La substitution ultime de la finance traditionnelle

L’essence même des cryptomonnaies est de contourner le système bancaire, un intermédiaire financier fortement régulé et contrôlé par les gouvernements.

Pourquoi l’intervention des gouvernements dans la finance suscite-t-elle autant de mécontentement ? Principalement à cause des limites de change, des frais élevés, de la lenteur des règlements, et du gel potentiel des fonds. Autrefois, ces contraintes n’étaient pas un problème majeur, mais avec la croissance rapide de la technologie, elles deviennent des obstacles à l’innovation. Pour briser cette domination, Bitcoin est apparu, basé sur la blockchain.

Par la suite, diverses cryptomonnaies et NFT ont émergé, améliorant sans cesse le système financier décentralisé, tous regroupés sous le terme DeFi (finance décentralisée).

Dans la finance traditionnelle, lors d’un achat par carte, l’argent transite d’abord vers la banque, puis le commerçant le retire. En DeFi, tout se fait directement via la blockchain en transfert point à point. La différence peut sembler minime, mais dans les transactions transfrontalières, elle est cruciale : dans le système traditionnel, l’argent passe par la banque taïwanaise, une banque intermédiaire internationale, la banque étrangère du destinataire, et chaque étape prélève des frais, avec un risque de gel des fonds. La blockchain, elle, n’a pas ces intermédiaires, permettant une extension infinie des usages.

D’un point de vue, la cryptomonnaie devient un bien de première nécessité plutôt qu’un simple actif d’investissement. Plus il y a d’utilisateurs, plus la valeur augmente. Bitcoin a une avance initiale, mais des projets comme Ethereum, avec ses contrats intelligents, offrent plus de possibilités d’application hors investissement. Solana résout aussi le problème d’efficacité d’Ethereum.

Ainsi, investir dans la cryptomonnaie exige d’être à jour, de ne pas se limiter à Bitcoin, mais de suivre l’évolution du marché pour repérer les secteurs les plus en vogue auprès du capital.

Les opportunités évoquées ne concernent pas une seule monnaie, mais tout un écosystème qui pourrait finir par être utilisé quotidiennement comme une monnaie fiat. Par exemple, on achète des yens pour voyager au Japon, dans le futur, on pourrait acheter des ETH pour acheter un billet de concert. La nature et la fonction de chaque cryptomonnaie sont donc cruciales pour la stratégie d’investissement.

Malgré le potentiel énorme de la DeFi, elle rencontre aussi beaucoup de résistances. En particulier, elle s’oppose à la domination du secteur financier traditionnel, ce qui limite son développement. Au premier semestre 2024, avec la forte performance des marchés boursiers, les flux de capitaux se sont orientés vers la bourse, et la performance de la DeFi a été la moins bonne parmi les principaux secteurs.

Capitalisation totale des tokens de ce secteur : 74 milliards

9. Autres secteurs émergents — La loi éternelle de la rotation sectorielle

En plus des huit secteurs mentionnés, le marché des cryptomonnaies comporte d’autres axes d’intérêt. Dans l’univers crypto, la « rotation sectorielle » est un phénomène durable et important. En raison des cycles économiques, des changements politiques, des tendances du marché, différents projets émergent tour à tour à différentes phases.

L’histoire montre cette règle : au second semestre 2020, Bitcoin est devenu le centre d’attention, avec un afflux massif de capitaux institutionnels. Dès début 2021, l’intérêt pour la DeFi a explosé, avec des fonds se dirigeant vers Ethereum et ses projets comme Uniswap ou Aave.

Mi-2021 jusqu’à la fin de l’année, le marché des NFT a connu une nouvelle vague d’engouement, avec des collections comme Bored Ape Yacht Club ou Axie Infinity qui ont rapidement gagné en popularité. Les nouvelles plateformes NFT sur Solana et Ethereum ont aussi connu une croissance explosive, avec des tokens liés dont la valeur a explosé.

Fin 2022 et début 2023, les Layer 2 comme Arbitrum et Optimism ont performé, tandis que les Layer 1 comme ETH, SOL, AVAX ont été plus faibles. Récemment, avec le lancement de fonds cotés en bourse et la baisse des taux, le Bitcoin a rebondi, entraînant une reprise des Layer 1, alors que les Layer 2 restent plus calmes.

Ces rotations s’expliquent par : l’innovation technologique, l’évolution du marché, et les ajustements réglementaires.

Pourquoi les investisseurs professionnels doivent-ils suivre la différenciation sectorielle en cryptomonnaies ?

Avec la maturité du marché, l’époque de « tout monter ou tout descendre » est révolue. Chaque cryptomonnaie a ses propres logiques d’investissement et ses communautés. Comme en bourse, quand le marché général monte, on se demande « quels secteurs ont le plus progressé ? », et en crypto, cette mentalité de « quel secteur est le plus fort » s’est installée.

Le marché ne fonctionne pas comme un tout uniforme : chaque secteur est influencé par ses fondamentaux, ses soutiens politiques, ses avancées technologiques, et la conjoncture mondiale. En bourse, en début de cycle haussier, ce sont souvent les techs qui tirent la croissance, puis ce sont les secteurs de l’énergie ou des matières premières en fin de cycle. De même, dans la cryptosphère, la popularité et la valeur des projets DeFi, NFT, memecoins, AI, IoT fluctuent selon le cycle.

De plus, saisir ces rotations permet de mieux diversifier ses risques, plutôt que de tout miser sur un seul secteur. En analysant la performance historique de différents actifs selon leur cycle, on peut anticiper les secteurs porteurs. Comprendre ces cycles aide aussi à éviter de « suivre la mode en achetant haut et en vendant bas ». En étudiant en profondeur ces tendances, on peut mieux répartir ses investissements.

Comment les investisseurs peuvent-ils consulter et suivre les données sectorielles en cryptomonnaies ?

Pour réussir dans la crypto, il faut exploiter les outils de données et suivre régulièrement l’évolution des secteurs et leurs cycles. Voici les plateformes les plus courantes :

1. CoinMarketCap
Fonction : Donne des données globales sur le marché crypto, avec prix en temps réel, capitalisation, volume, etc. La plateforme propose aussi des classifications par secteur ou thème (DeFi, NFT, AI, etc.), facilitant la recherche par secteur.

2. Coingecko
Fonction : Similaire à CoinMarketCap, avec des données détaillées et des catégories sectorielles pour une vue d’ensemble rapide.

3. Messari
Fonction : Fournit des analyses approfondies, des rapports de marché, et des données financières complètes. Permet de filtrer par secteur pour analyser la performance des projets.

Ces sites offrent tous des fonctionnalités de recherche par classification sectorielle. Les investisseurs doivent prendre l’habitude de consulter ces ressources régulièrement, suivre l’évolution des données sectorielles, et comprendre les cycles pour rester compétitifs sur le long terme.