Comment augmenter ses actifs grâce à l'investissement en actions : Guide pratique pour débutants

Comprendre l’essence de l’investissement en actions

L’investissement en actions consiste à acquérir une partie de la propriété d’une entreprise. Acheter des actions signifie détenir une part du capital de l’entreprise, ce qui permet de réaliser des gains en capital liés à la croissance de l’entreprise ainsi que de percevoir des dividendes. Par exemple, en possédant 1 action de Samsung Electronics, vous détenez environ 0,0000018 % de la totalité de Samsung Electronics(, au 21 février 2025).

Déterminer si l’investissement en actions vous convient

Le principal attrait de l’investissement en actions est le rendement élevé. Selon les données historiques, l’indice S&P 500 a enregistré un rendement annuel moyen d’environ 10 % depuis 1957, offrant ainsi des gains supérieurs à l’inflation à long terme. De plus, les actions disposent d’une excellente liquidité, permettant de les convertir en cash à tout moment si nécessaire, ce qui les distingue d’autres actifs comme l’immobilier.

Cependant, ce type d’investissement n’est pas adapté à tous les investisseurs, car les prix des actions peuvent connaître une forte volatilité à court terme. Par exemple, en mars 2020, lors de la pandémie de COVID-19, l’indice S&P 500 a chuté d’environ 34 % en un mois. Il est crucial d’être psychologiquement préparé à ces fluctuations et de bien connaître sa tolérance au risque.

Comparaison des différentes méthodes de trading d’actions

Les méthodes de trading d’actions se divisent principalement en deux catégories : l’investissement direct dans des actions spécifiques et l’investissement indirect via des ETF, fonds, etc., diversifiés.

L’investissement direct peut offrir des rendements élevés, mais comporte également un risque accru. En revanche, les ETF et fonds permettent de réduire ce risque par diversification.

Parmi les méthodes de trading populaires récemment, on trouve le trading fractionné et l’investissement périodique. Le trading fractionné permet d’acheter des actions coûteuses avec de petites sommes, tandis que l’investissement périodique consiste à investir automatiquement un montant fixe chaque mois pour favoriser la croissance à long terme du patrimoine.

Stratégies d’investissement en actions : court terme vs long terme

L’investissement en actions varie selon la durée de l’investissement.

La stratégie de spéculation à court terme vise à obtenir des gains rapides sur une période courte. Le day trading en est un exemple, utilisant l’analyse technique et la surveillance en temps réel des actualités. Elle peut générer des rendements élevés, mais comporte aussi des coûts de transaction importants.

La stratégie d’investissement à long terme consiste à conserver une position pendant plus de 5 ans. La valeur fondamentale, notamment l’investissement de Warren Buffett, en est un exemple. Avec le temps, l’effet de capitalisation peut considérablement augmenter les gains, et de nombreux pays offrent des avantages fiscaux pour l’investissement à long terme.

Analyse des actions : perspectives technique et fondamentale

Une analyse approfondie est essentielle avant de prendre une décision d’investissement.

L’analyse technique prévoit l’évolution future des prix en se basant sur les mouvements passés et les volumes de transactions. Des indicateurs comme la moyenne mobile ou le MACD(Moving Average Convergence Divergence) sont utilisés pour déterminer le moment d’acheter ou de vendre.

L’analyse fondamentale évalue la valeur intrinsèque d’une action en analysant les états financiers de l’entreprise, ses performances de gestion et les tendances sectorielles. Des indicateurs comme le PER(Price Earnings Ratio), le PBR(Price to Book Ratio), ou le ROE(Return on Equity) permettent d’apprécier la véritable valeur de l’entreprise.

Ouvrir un compte d’investissement en actions

Pour commencer à investir en actions, il faut d’abord ouvrir un compte auprès d’une société de courtage. Aujourd’hui, cela peut se faire en quelques minutes via une application mobile. Il suffit d’avoir une pièce d’identité(carte d’identité, permis de conduire, passeport, etc.).

Les types de comptes incluent notamment :

• Compte de courtage : compte standard permettant d’acheter et vendre des actions nationales et internationales ainsi que d’autres produits financiers
• Compte d’Investissement Personnalisé (ISA)( : compte à avantage fiscal pour un investissement à moyen/long terme avec possibilité de déduction fiscale
• Compte de gestion d’actifs (CMA)) : compte qui verse des intérêts sur le dépôt et permet d’investir en actions ou en gestion à court terme

Procédure d’ouverture de compte :

1. Choisir une société de courtage : comparer frais, services, convivialité de l’application
2. Installer l’application mobile : télécharger l’application dédiée à l’ouverture de compte
3. Vérification d’identité : scanner la pièce d’identité et effectuer la vérification via téléphone
4. Saisir les informations personnelles : renseigner précisément ses données et sources de revenus
5. Accepter les documents et conditions : lire le contrat et signer électroniquement
6. Finaliser l’ouverture : recevoir la confirmation

Conseil : Les frais de transaction sont généralement plus élevés si vous passez par un conseiller en agence, environ 0,5 %, alors que les ordres via HTS ou MTS (mobile trading system) sont beaucoup moins chers. Il est judicieux de commencer avec une société de courtage à faibles frais, surtout si vous souhaitez continuer à utiliser la même plateforme.

Conseil : Après avoir ouvert un compte dans une institution financière, il faut attendre 20 jours ouvrables pour ouvrir un nouveau compte dans une autre institution. Cependant, cette restriction ne s’applique pas aux banques partenaires( comme Kakao, K-Bank, Toss Bank, etc., ainsi qu’aux sociétés de courtage.

Stratégies de diversification et gestion des risques

Pour minimiser les pertes et assurer une stabilité des gains, la gestion des risques est essentielle dans l’investissement en actions.

Le principe clé de la diversification est de ne pas investir tout son capital dans une seule action. En détenant plusieurs actions de sociétés comme Samsung, Hyundai, Naver, on peut réduire considérablement le risque de baisse d’un secteur ou d’une entreprise spécifique.

Voici quelques méthodes efficaces de gestion des risques :

• Stop Loss) : fixer un seuil de vente automatique si le prix baisse en dessous d’un certain niveau pour limiter les pertes
• Rééquilibrage périodique du portefeuille : revoir régulièrement la composition du portefeuille et l’ajuster selon les objectifs et l’évolution du marché
• Investissement par tranches : ne pas investir tout d’un coup, mais répartir le capital sur plusieurs fois (ex : investir 1 million de KRW en 5 mois, 200 000 KRW par mois)
• Investissement à long terme : conserver des actions de sociétés prometteuses sur le long terme pour réduire l’impact des fluctuations à court terme

Conseils pratiques pour les débutants

Voici quelques astuces pour accumuler de l’expérience en investissement en actions :

• Commencer avec de petites sommes : acquérir de l’expérience en investissant peu pour développer son sens du marché
• Éviter de suivre aveuglément : ne pas se laisser emporter par la mode des thèmes ou des actions à forte hausse, mais analyser objectivement avant d’agir
• Apprentissage et veille continue : lire chaque jour 30 minutes d’actualités économiques, suivre les résultats des actions d’intérêt et les indicateurs macroéconomiques chaque semaine
• Tenir un journal d’investissement : noter chaque décision et ses résultats pour analyser ses stratégies et s’améliorer

Conclusion

L’investissement en actions ne se limite pas à l’expérience seule. Une analyse rigoureuse, une gestion systématique des risques et une stratégie adaptée à votre profil sont la clé du succès. Investissez avec patience, prudence, et dans la durée, pour atteindre votre objectif de croissance patrimoniale à long terme.