Réduire les coûts d'investissement : Guide complet sur les frais de transaction en actions étrangères et en courtage national

Dans l’investissement en actions, beaucoup de personnes se concentrent uniquement sur le taux de rendement. Cependant, en termes d’impact réel sur le profit, les frais de transaction ne peuvent pas être ignorés. En particulier, les frais pour les actions étrangères ont tendance à être plus élevés que pour les actions nationales, ce qui nécessite une gestion encore plus prudente. Dans cet article, nous allons analyser le système de frais, comparer les frais selon les sociétés de courtage, et découvrir des méthodes concrètes pour réduire ces coûts.

Comprendre le système de frais de transaction en actions

Les frais appliqués lors de l’achat ou de la vente d’actions ne sont pas simplement un coût unique. Ils sont composés de plusieurs éléments, qui varient selon le type de transaction et la méthode utilisée.

Composition des frais pour les actions nationales

Lors de transactions sur des actions nationales, vous payez des frais de courtage à la société de courtage, ainsi que des frais à des organismes liés comme la Korea Exchange (KRX) et la Korea Securities Depository (KSD). Les frais de transaction pour les actions nationales sont relativement faibles. La majorité des sociétés de courtage appliquent des frais d’environ 0,1 % pour les transactions en ligne, ce qui en témoigne.

Différences entre les frais pour actions étrangères et ceux pour actions nationales

Lors de transactions sur des actions étrangères, notamment américaines, la structure de frais devient beaucoup plus complexe. En plus des frais de courtage, il faut compter les frais de change, les frais de la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis, ainsi que ceux de la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). En conséquence, les frais pour les actions étrangères tournent généralement autour de 0,25 % pour une transaction en ligne, soit plus de deux fois plus que pour les actions nationales.

Tableau comparatif des principaux frais de courtage en 2025

Chaque société de courtage applique des frais différents selon la plateforme de trading et le montant de la transaction. Voici un résumé des frais et des politiques préférentielles des cinq principales sociétés de courtage.

Les frais pour actions étrangères restent généralement similaires entre les sociétés, mais pour les actions nationales, la plateforme choisie peut faire une grande différence. Notamment, avec HeroMoon4, il est possible de trader avec un taux très bas de 0,015 %, ce qui est remarquable.

L’impact réel des frais de transaction sur le rendement final

La raison principale pour ne pas négliger les frais est l’effet de capitalisation. Par exemple, supposons que vous faites 10 transactions avec 1 million de KRW chacune, en réalisant un rendement de 10 % à chaque fois. Si les frais sont de 0,1 %, le rendement final sera d’environ 2,57 millions de KRW, alors qu’à 0,2 %, il sera d’environ 2,54 millions de KRW. Une différence de seulement 30 000 KRW, mais cette différence s’amplifie de façon exponentielle avec le nombre de transactions et le montant.

Les risques cachés des frais fixes

Certains frais fixes de sociétés de courtage ne doivent pas non plus être sous-estimés. Par exemple, Samsung Securities ajoute 1 500 KRW pour toute transaction inférieure à 10 millions KRW, en plus de 0,147 %. Sur une seule transaction, cela peut sembler peu, mais si vous faites 100 transactions, cela représente 150 000 KRW de frais fixes accumulés. Pour les investisseurs qui font souvent du trading à court terme avec de petits montants, ces frais fixes peuvent considérablement réduire leur rendement.

Stratégies concrètes pour réduire les frais

Étape 1 : Choisir la société de courtage adaptée à votre profil de trading

Toutes les sociétés ne sont pas avantageuses pour tous les investisseurs. Si vous faites principalement du trading à court terme avec de petits montants, privilégiez une société sans frais fixes. En revanche, pour de gros montants, il est préférable de choisir une société offrant des frais dégressifs en fonction du volume. Il est essentiel d’analyser votre volume et fréquence moyens de transactions pour comparer et sélectionner la société la plus avantageuse.

Étape 2 : Profiter des programmes de fidélité pour nouveaux ou inactifs

La plupart des sociétés de courtage offrent des exonérations ou des réductions pour les nouveaux clients ou ceux inactifs. Beaucoup proposent également de couvrir les frais pour les actions étrangères pendant 3 mois à 1 an. Pour maximiser ces avantages, il est conseillé de demander ces offres juste avant de commencer à trader activement.

Étape 3 : Optimiser la fréquence et la taille des transactions

Il peut être plus avantageux de faire une seule transaction importante plutôt que plusieurs petites. Si vous n’avez pas besoin de diviser votre ordre, réduisez le nombre de transactions pour minimiser les frais. De plus, dans le cas de sociétés avec frais fixes, il est plus rentable de faire une seule opération pour un montant élevé, car la part des frais dans le coût total sera moindre.

Étape 4 : Gérer les frais de change et le taux de change

Les frais de change, qui ne sont pas inclus dans les frais de transaction, constituent un autre coût. Les opérations de change via les sociétés de courtage ou les banques ont souvent des taux moins favorables. Si vous investissez en dollars américains ou dans d’autres devises, il est judicieux de faire le change lorsque le taux est avantageux ou d’utiliser des programmes de préférence sur les taux proposés par votre société de courtage pour réduire ces coûts.

Conclusion : Optimiser ses coûts pour augmenter ses rendements

Le succès en investissement ne dépend pas uniquement du rendement. La gestion des frais est un facteur clé qui influence directement le profit final. En particulier, pour les actions étrangères, où les frais sont plus élevés qu’en actions nationales, une gestion prudente est indispensable.

En comprenant bien votre profil de trading, en maîtrisant le système de frais de chaque société, et en profitant des avantages pour nouveaux clients, vous pouvez réduire considérablement les coûts inutiles. Cela ne se limite pas à une simple économie, mais constitue une stratégie pour augmenter votre rendement global.