Investir dans les ETF : Guide complet pour les débutants en 2023

Les fonds négociés en bourse (ETF) sont devenus une option de plus en plus populaire parmi les investisseurs souhaitant obtenir des rendements sans consacrer des heures à l’analyse quotidienne du marché. Contrairement au trading actif avec effet de levier, les ETF offrent une stratégie plus calme et durable à long terme, avec des rendements qui dépassent généralement ceux des comptes d’épargne bancaires traditionnels.

Comprendre les fondamentaux : qu’est-ce qu’un ETF ?

Un ETF est un fonds d’investissement qui regroupe plusieurs actifs en une seule position, permettant aux investisseurs de diversifier sans avoir à acheter chaque actif individuellement. Au lieu de consacrer votre capital à une seule entreprise ou secteur, les ETF répartissent votre argent entre des dizaines de sociétés sélectionnées par des gestionnaires spécialisés.

Ces fonds peuvent investir en actions, devises, matières premières ou même cryptomonnaies. La beauté du modèle réside dans le fait qu’il ne nécessite pas une supervision constante : les spécialistes se chargent de rééquilibrer et de remplacer automatiquement les actifs sous-performants, garantissant que vous êtes toujours exposé aux meilleures opportunités du secteur choisi.

Fonctionnement pratique : un exemple illustratif

Imaginez que vous investissez 100 dollars dans un ETF spécialisé en technologie financière. Ce capital est stratégiquement réparti entre 30 entreprises leaders du secteur. En une seule opération, vous obtenez une exposition diversifiée plutôt que de tout miser sur une seule société.

Si l’une de ces 30 entreprises commence à se dégrader, les gestionnaires du fonds la remplacent automatiquement par une autre plus prometteuse. Ce mécanisme garantit que votre investissement reste dans des entreprises performantes, maximisant le potentiel de rentabilité sans que vous ayez à faire quoi que ce soit.

Évaluation du risque : les ETF sont-ils sûrs ?

Le profil de risque des ETF est nettement inférieur à celui du trading avec marge, des contrats à terme ou des contrats pour différence (CFDs). Bien qu’il soit possible d’opérer des ETF avec effet de levier, la majorité des investisseurs les choisissent précisément pour offrir une voie plus sûre vers des gains réguliers.

Les ETF fonctionnent selon un modèle de gestion passive, ce qui réduit considérablement l’exposition aux décisions émotionnelles ou aux erreurs de timing. Cela en fait un outil idéal pour ceux qui cherchent à investir de manière moins agressive.

Avantages et inconvénients : peser votre décision

Principaux avantages :

• Gestion passive et spécialisée
• Rendements supérieurs aux comptes bancaires
• Diversification automatique
• Accès à plusieurs secteurs avec un seul investissement
• Idéal comme point d’entrée au trading

Inconvénients à considérer :

• Ne génèrent pas des gains aussi spectaculaires que le swing trading
• Nécessitent de la patience : conçus pour le long terme
• Certains fonds ont des commissions plus élevées que d’autres

Classification des ETF : trouver votre option idéale

Les ETF se divisent selon deux critères principaux :

Par marché : actions, devises, matières premières et cryptomonnaies. Chaque marché a sa propre volatilité et son potentiel de rentabilité.

Par type d’actif : dans le marché des actions, on trouve des ETF par secteur (bancaire, énergétique, technologique), par géographie (bourses de New York, Tokyo, Shanghai) ou par indices (S&P 500, Nikkei 225).

Critères clés pour choisir le bon ETF

Il n’existe pas d’ETF universel : le choix dépend de vos objectifs, de votre tolérance au risque et de votre intuition d’investisseur.

Étape 1 : Définissez votre marché cible

• ETF de devises : gains moindres mais plus de stabilité
• ETF de cryptomonnaies : potentiel de gains plus élevé avec un risque accru
• ETF d’actions et de matières premières : compromis entre risque et rentabilité

Étape 2 : Analysez les actifs spécifiques

Les ETF sectoriels répondent aux cycles macroéconomiques. Pendant la pandémie, les ETF du secteur aérien se sont effondrés tandis que ceux du secteur technologique ont explosé. Les ETF technologiques ont historiquement montré de fortes hausses grâce à la croissance exponentielle de ce secteur, bien qu’ils puissent être vulnérables à des disruptions dans les chaînes d’approvisionnement comme celle des microprocesseurs.

Les ETF géographiques sont exposés à des risques politiques : lors de l’invasion de la Russie en Ukraine, les ETF liés aux bourses russes se sont effondrés en anticipation de sanctions. Aucun indicateur technique ne peut prévoir les guerres ou les changements de régime, ils ne reflètent ces événements qu’après leur survenue.

Étape 3 : Examinez les graphiques techniques

Même si les prix ne prédisent pas l’avenir, l’analyse technique reste un outil précieux pour évaluer le potentiel de rentabilité. Les oscillateurs et moyennes mobiles aident à déterminer si c’est le bon moment d’entrer ou de sortir d’une position, toujours en tenant compte du contexte global.

ETF à considérer en 2023

ARK Autonomous Tech & Robotics ETF (ARKQ) Se concentre sur les entreprises d’automatisation, de robotique et d’IA. La récente explosion de cette technologie a fortement boosté ce fonds, avec des participations dans des entreprises comme Nvidia qui mènent la révolution de l’intelligence artificielle.

Invesco Solar ETF (TAN) Mise sur les énergies renouvelables, la fabrication de panneaux solaires et les technologies associées. Idéal pour les investisseurs soucieux de l’environnement cherchant une exposition au secteur de l’énergie verte.

Vanguard Information Technology ETF (VGT) Un classique concentré sur les géants technologiques : Microsoft, Google et Amazon entre autres. Étant donné que 8 des 10 plus grandes entreprises mondiales sont technologiques, cet ETF offre une exposition aux leaders du marché.

Global X Fintech ETF Alternative avec une moindre exposition aux cryptomonnaies mais un focus accru sur les paiements numériques traditionnels (PayPal, Square) et les processeurs de paiement classiques (Visa, Mastercard).

Amplify Lithium & Battery Technology ETF Investit dans l’extraction de lithium et la fabrication de batteries. Surveille de près l’évolution du marché des véhicules électriques avec des participations dans Tesla, Panasonic et Albemarle.

Stratégie d’investissement : la diversification est la clé

La règle fondamentale doit être de diversifier votre portefeuille entre plusieurs ETF plutôt que de tout concentrer sur un seul. Combiner l’exposition à différents secteurs, géographies et types d’actifs minimise le risque et maximise les opportunités.

Si vous disposez de suffisamment de capital, mélanger ETF avec actions individuelles, matières premières et autres instruments crée une structure plus résiliente. La clé est de rester vigilant face au contexte économique mondial : les fluctuations du marché qui génèrent de la peur créent aussi des opportunités.

Souvenez-vous de la leçon de la pandémie : alors que certains secteurs se sont effondrés, d’autres ont connu des boom historiques. Chaque crise de marché offre des opportunités à ceux qui sont préparés et diversifiés.

Commencer votre parcours d’investisseur

Pour débuter, vous devrez choisir une plateforme d’investissement fiable offrant un accès aux ETF avec des spreads compétitifs et des commissions faibles. Le processus implique généralement une vérification d’identité, un dépôt de fonds et la sélection des positions.

Prenez le temps d’étudier chaque ETF avant d’investir. Combinez analyse technique et recherche fondamentale sur les entreprises et secteurs sous-jacents. Ne vous précipitez pas : un investissement réfléchi en une semaine vaut mieux qu’une décision impulsive en quelques minutes.

La patience et la diversification sont vos meilleures alliées pour investir dans les ETF. Commencez avec de petites positions, apprenez du marché et augmentez progressivement votre exposition à mesure que vous gagnez en expérience et en confiance.