Guide complet pour les débutants en trading d'actions en 2025 : apprendre à investir à partir de zéro

Première étape pour entrer dans le trading d’actions

Vous souhaitez apprendre à trader des actions mais vous avez toujours l’impression d’être dans le brouillard ? En voyant vos amis partager leurs expériences de trading, avez-vous aussi envie d’essayer ? Ne vous inquiétez pas, ce guide détaillé pour débutants vous accompagnera étape par étape pour comprendre les bases du trading d’actions, vous aidant à éviter de nombreux détours.

Comment choisir la plateforme de trading adaptée

Pour trader des actions, la étape la plus importante est de choisir une plateforme fiable. Cela revient à trouver un bon “coéquipier”. Il existe de nombreuses options sur le marché, des courtiers traditionnels établis aux plateformes de trading en ligne émergentes.

Les éléments clés lors de l’évaluation d’une plateforme :

Coûts Les frais de transaction varient considérablement selon la plateforme. La commission sur le marché taïwanais tourne généralement autour de 0,1425 %, mais chaque courtier offre des remises pour les ordres électroniques. Pour le marché américain, il faut faire attention aux frais minimums, certains plateformes facturant plus de 10 dollars par transaction, ce qui peut peser lourd pour les petits investisseurs.

Facilité d’utilisation de l’interface Les débutants devraient privilégier une application ou un site web intuitif. Un design épuré facilite la prise en main rapide. Si vous faites souvent du trading à court terme, choisissez une plateforme avec des cotations rapides et un système stable.

Services additionnels Vérifiez si la plateforme propose des fonctionnalités comme l’investissement périodique (très utile pour les petits épargnants), des rapports de recherche professionnels, des outils de sélection d’actions, etc.

Services localisés Si vous envisagez d’utiliser une plateforme étrangère, une interface en chinois traditionnel facilitera l’utilisation. La présence d’un service client local est également importante pour éviter les soucis liés au décalage horaire. Certaines plateformes supportent les dépôts et retraits en dollars taïwanais, évitant ainsi de devoir convertir la monnaie.

Conseil pratique : Avant de choisir une plateforme, vous pouvez d’abord ouvrir un compte démo pour tester la facilité d’utilisation, puis déposer de l’argent réel une fois que vous êtes à l’aise.

Choix d’investissement entre le marché taïwanais et américain

Guide d’investissement sur le marché taïwanais

Avantages du marché taïwanais :

• Bonne connaissance des entreprises locales, ce qui facilite la compréhension de leur secteur
• Régulation relativement stricte, meilleure gestion des risques du marché

Inconvénients du marché taïwanais :

• Taille du marché plus petite, liquidité moindre comparée aux grands marchés internationaux
• La transparence de certaines entreprises et la gouvernance d’entreprise restent inférieures à celles des grandes entreprises internationales

Modes et coûts d’investissement sur le marché taïwanais :

Compte-titres pour trading direct

• Frais : 0,1425 % du montant de la transaction
• Taxe de transaction : 0,3 % lors de la vente

Investissement via fonds ou ETF

• Frais de gestion ETF : 0,1425 %, taxe de transaction : 0,1 %, frais internes d’environ 0,4 %-1 %
• Frais d’achat de fonds : 3 % pour les actions, 1,5 % pour les obligations, frais de gestion annuel : 0,2 %, frais de gestionnaire : 1 %-2,5 %, frais de garde : 0,2 %

Guide d’investissement sur le marché américain

Avantages par rapport au marché taïwanais :

• Diversité des options d’investissement, de Apple, Microsoft à Tesla, toutes les grandes entreprises mondiales sont accessibles
• Beaucoup d’entreprises innovantes (secteur IA, véhicules électriques) cotent en bourse, avec un fort potentiel de croissance
• Frais plus faibles, exemption de taxe de transaction (sur la vente en taïwanais, 0,3 %), plus adapté aux petits investisseurs

Risques liés à l’investissement américain :

• Moins de connaissance sur les entreprises américaines, nécessitant plus de recherches
• Décalage horaire (de 21h30 à 4h00 du matin à Taïwan), pour suivre le marché en temps réel, il faut veiller tard
• Risque de change : de fortes fluctuations peuvent annuler les gains

Modes et coûts d’investissement sur le marché américain :

Trading d’actions classiques

Via un courtier local (mandaté par une société étrangère) :

• Frais : 0,25 %-1 %
• Frais de la bourse : 0,0008 %
• Frais d’activité : nombre d’actions × 0,000145 $ (minimum 0,07 $, maximum 7,27 $)

Directement via un courtier étranger :

• Frais : 0 %-0,1 %
• Frais de la bourse : 0,0008 %
• Frais d’activité : nombre d’actions × 0,000145 $ (minimum 0,07 $, maximum 7,27 $)

Trading de CFD (Contrats pour différence)

Ce mode ne nécessite pas de détenir réellement les actions, mais permet de profiter des variations de prix pour réaliser des gains. La plupart des plateformes CFD supportent le trading d’actions américaines, de devises, de métaux précieux, etc., dans un même compte, idéal pour diversifier son portefeuille avec peu de fonds.

Les coûts de trading CFD incluent :

• La différence de spread (écart entre prix d’achat et de vente)
• Les intérêts de position overnight

Caractéristiques principales du CFD :

• Supporte le trading avec effet de levier, permettant de contrôler de grosses positions avec peu de capital (par exemple, avec 1000 yuans, on peut trader pour 10 000 yuans)
• Permet de faire du long ou du short, profitant des marchés en hausse ou en baisse
• Faible barrière d’entrée, quelques centaines de yuans suffisent
• Marché ouvert 24h/24, opportunités en continu

Mais attention : l’effet de levier est une arme à double tranchant, amplifiant à la fois gains et pertes. Sans stop-loss, le risque est élevé. Les débutants doivent faire preuve de prudence.

Investissement en ETF américains

Acheter des ETF via un courtier ou une plateforme étrangère est une bonne façon de diversifier ses risques.

Frais d’ETF :

• Frais de gestion : 0,03 %-0,2 %
• Frais de transaction similaires à ceux des actions, souvent avec des remises

L’avantage des ETF est de pouvoir obtenir une exposition diversifiée en une seule opération, évitant la sélection individuelle d’actions. Idéal pour les salariés occupés qui préfèrent une stratégie d’investissement périodique.

Les bases du trading d’actions

Termes essentiels à connaître

Avant de commencer à trader, il faut maîtriser quelques termes fondamentaux comme “ordre au marché”, “offre/demande” etc., pour ne pas être perdu lors de la passation d’ordres.

Règles de trading en horaires

Horaires de trading taïwanais Du lundi au vendredi, de 9h00 à 13h30 (sans pause déjeuner)

Horaires de trading américain Du lundi au vendredi, de 9h30 à 16h00, heure de l’Est (de 21h30 à 4h00, heure taïwanaise), avec des sessions pré-marché et après-marché

Différences dans les unités de transaction

• Actions américaines : unité minimale d’achat : 1 action, très accessible pour les petits investisseurs
• Actions taïwanaises : généralement par lot de 1000 actions, mais possibilité d’acheter des fractions (moins de 1000)
• Actions hongkongaises : par lot de 1 lot, mais le nombre d’actions par lot varie selon la société (souvent 20 ou 100 actions)