La liquidation de la Banque Taizi a été lancée, la liquidation finale de l'empire cryptographique de 15 milliards de dollars de Chen Zhi a commencé

La Banque Royale du Cambodge a annoncé officiellement hier que Taizi Bank entrait en procédure de liquidation. Il ne s’agit pas seulement de la fermeture d’une institution financière, mais aussi d’une avancée dans la lutte conjointe de plusieurs pays contre un réseau de fraude transnational. Le fondateur du groupe Taizi, Chen Zhi, a été arrêté et extradé vers la Chine le 6 janvier. Son empire d’actifs cryptographiques est en cours de gel et de confiscation progressive à l’échelle mondiale.

Impact direct de la liquidation de Taizi Bank

Contenu spécifique des mesures de liquidation

Selon l’annonce de la Banque centrale du Cambodge, Taizi Bank est désormais officiellement en liquidation, ce qui implique :

• Interdiction d’ouvrir de nouveaux comptes ou d’accepter de nouveaux dépôts
• Suspension de l’approbation et de la délivrance de tous types de prêts commerciaux et personnels
• Interdiction d’engager toute nouvelle activité bancaire
• Prise en charge complète par le cabinet d’audit Morison Kak MKA pour la gestion des opérations et la liquidation des actifs

Ces mesures, qui semblent suivre le processus standard de liquidation d’une institution financière, prennent une tournure particulière dans le contexte de Taizi Bank, signifiant qu’une institution mêlant activités légales et flux financiers illicites est en train d’être systématiquement démantelée. Selon les dernières informations, les fonds de Taizi Bank seront prioritaires pour le remboursement des déposants légitimes, ce qui pourrait entraîner un gel prolongé ou la confiscation définitive d’un grand nombre d’actifs impliqués.

Dilemme des déposants et des partenaires commerciaux

Taizi Bank était un acteur important du système financier cambodgien, avec un grand nombre de déposants locaux et de clients entreprises. La procédure de liquidation signifie que la circulation des fonds de ces clients sera fortement restreinte, rendant difficile tout retrait ou transfert important à court terme. Par ailleurs, les entreprises dépendant des prêts de Taizi Bank feront face à une interruption de financement.

Vue d’ensemble de la gestion des actifs après l’arrestation de Chen Zhi

Comparaison de l’ampleur du gel d’actifs dans plusieurs pays

Le Département de la Justice des États-Unis a gelé en octobre 2025 127 000 BTC appartenant au groupe Taizi, établissant ainsi le plus grand record de confiscation d’actifs cryptographiques dans l’histoire judiciaire américaine. Cela signifie que les actifs principaux accumulés par Chen Zhi via le réseau de fraude sont désormais sous contrôle du gouvernement américain. La gestion finale de ces actifs constituera un cas clé de coopération judiciaire internationale.

Chronologie

• Octobre 2025 : Gel de 127 000 BTC par le Département de la Justice américain
• Décembre 2025 : Révocation de la nationalité cambodgienne de Chen Zhi par décret royal
• 6 janvier 2026 : Arrestation de Chen Zhi, Xu Jiliang, Shao Jihui au Cambodge
• 7 janvier 2026 : Extradition des trois vers la Chine
• 9 janvier 2026 : Annonce par la Banque centrale du Cambodge de la mise en liquidation de Taizi Bank

Cette chronologie reflète une logique claire : les États-Unis confisquent d’abord les actifs cryptographiques, le Cambodge révoque la nationalité, la Chine arrête et extradite, et enfin le Cambodge lance la liquidation de l’institution financière. Chaque étape renforce la pression sur Chen Zhi et son groupe.

Envergure réelle du réseau de fraude

Empire criminel du groupe Taizi

Selon l’enquête du Département de la Justice américain, l’ampleur de la fraude du groupe Taizi dépasse largement la perception courante :

• Effectif dans la zone : entre 5000 et 10 000 employés
• Comptes de fraude enregistrés : plus de 700 000
• Méthodes principales : recrutement par “offres d’emploi à haut salaire” pour attirer des travailleurs, utilisation de “scams de type Ponzi” dans la cryptomonnaie
• Revenus illégaux quotidiens : environ 30 millions de dollars

Ces chiffres montrent que le groupe Taizi n’est pas une simple institution financière, mais une vaste usine de fraude transnationale. La présence de Taizi Bank sert en grande partie à blanchir et faire circuler les fonds de ce réseau frauduleux. La liquidation de la banque marque la rupture officielle de ce circuit de blanchiment.

Réactions du marché et signaux de régulation

Fluctuations à court terme du marché crypto

Selon diverses sources, après l’annonce de l’arrestation de Chen Zhi, le prix du Bitcoin a immédiatement commencé à baisser, avec une forte volatilité. Cela reflète la réévaluation par les investisseurs de plusieurs enjeux :

• Risque de confiscation massive d’actifs cryptographiques par les gouvernements
• Lien entre plateformes d’échange, institutions financières et flux illicites
• Intensification des actions réglementaires contre les réseaux de fraude transnationaux

Ce qui rend cet événement particulier, c’est qu’il ne concerne pas seulement l’arrestation d’un fraudeur, mais aussi une opération coordonnée de plusieurs gouvernements pour éliminer un secteur gris transnational. Cette action concertée envoie un signal réglementaire fort.

Interruption synchronisée du portefeuille Huishang

Le portefeuille Huishang, propriété du groupe Taizi, a également cessé ses opérations, coupant ainsi une voie supplémentaire pour la circulation des fonds frauduleux. La suspension du portefeuille pourrait entraîner le gel des fonds de millions d’utilisateurs, accélérant la désintégration du réseau de fraude.

Perspectives pour la liquidation des actifs

Chemins possibles pour la gestion des actifs dans les trois pays

Sur la base des informations disponibles, la gestion des actifs du groupe Taizi suivra probablement le principe de “territorialité” :

• États-Unis : confiscation confirmée de 127 000 BTC, la gestion de ces actifs est désormais établie
• Cambodge : les actifs de Taizi Bank seront prioritairement utilisés pour rembourser les déposants légitimes, le reste pourrait servir à indemniser les victimes
• Chine : après extradition de Chen Zhi, ses actifs en Chine et les indemnisations des victimes locales de fraude seront une priorité judiciaire

Le processus de liquidation de Taizi Bank devrait durer plusieurs mois à un an, avec évaluation des actifs, confirmation des créances, ordonnancement des paiements, etc. La possibilité de dédommager les victimes dépendra du montant restant après liquidation.

Effet dissuasif sur d’autres institutions financières grises

La liquidation de Taizi Bank constitue un avertissement direct pour d’autres institutions similaires. Celles qui mêlent activités légales et flux illicites sont désormais sous pression réglementaire accrue. La réussite de cette coopération multinationale servira de modèle pour de futures opérations contre les réseaux de fraude transnationaux.

Conclusion

La liquidation de Taizi Bank n’est pas un événement isolé, mais une étape clé dans la suppression systématique par plusieurs gouvernements d’un réseau de fraude transnational. La chute de Chen Zhi et l’effondrement progressif de son empire financier ont été réalisés en moins d’un mois. Cette rapidité témoigne d’une coordination étroite entre les autorités et de leur forte attention à ce type d’affaires.

Pour le marché crypto, l’enjeu principal est : la confiscation massive d’actifs cryptographiques illicites par les gouvernements est désormais une réalité, ce qui modifiera la façon dont le marché évalue les actifs à risque. À l’avenir, les actifs ou plateformes liés à l’industrie grise seront soumis à une régulation plus stricte et à une prime de risque plus élevée. La liquidation de Taizi Bank n’est qu’un début, l’histoire complète de la gestion des actifs du groupe Taizi continue de se dérouler.