De Griffain à Almanak : Analyse approfondie du leader du secteur DeFAI et de son mécanisme de fonctionnement

La splendeur et les défis de la DeFi

La finance décentralisée (DeFi) est sans aucun doute la pierre angulaire du Web3, elle construit un système financier ouvert, sans permission et mondial, permettant aux emprunts, échanges et gestion d’actifs de se libérer des intermédiaires traditionnels. Cependant, après plusieurs années de développement, la DeFi fait face à des obstacles évidents en termes d’expérience utilisateur : opérations de portefeuille complexes, coûts élevés en Gas, écosystèmes multi-chaînes fragmentés et une succession d’incidents de sécurité, constituant des barrières difficiles à franchir pour l’utilisateur lambda. C’est dans ce contexte qu’un nouveau paradigme combinant intelligence artificielle (IA) et finance décentralisée — DeFAI — voit le jour, visant à rendre la DeFi intelligente, simple et omniprésente.

Qu’est-ce que le DeFAI ? Définition et vision centrale

DeFAI est un mot-valise combinant “DeFi + IA”, sa mission principale étant d’utiliser la technologie de l’intelligence artificielle pour abstraire la complexité de la DeFi, réduire la barrière à l’entrée pour l’utilisateur, et introduire des capacités d’auto-décision et d’automatisation, libérant ainsi une plus grande efficacité et créativité financières. Il ne s’agit pas de remplacer la DeFi, mais de la faire évoluer vers une version plus intelligente. Actuellement, l’écosystème DeFAI se concentre principalement sur trois axes :

1. Couche d’abstraction : dissimuler la complexité des opérations sous-jacentes via une interface en langage naturel.
2. Agents de trading autonomes : déployer des traders IA capables d’apprendre, d’exécuter et d’optimiser des stratégies de façon autonome.
3. dApps pilotées par l’IA : intégrer profondément l’IA dans des applications décentralisées spécifiques pour renforcer leurs fonctionnalités.

Analyse des domaines clés de l’écosystème DeFAI et projets représentatifs

Couche d’abstraction : simplifier l’interaction avec la DeFi comme une conversation

L’objectif de cette couche est de devenir un traducteur intelligent entre l’utilisateur et les protocoles blockchain complexes. Les architectures initiales centralisées d’intention ont optimisé les chemins de transaction, mais avec l’intégration de l’IA, il est désormais possible pour l’utilisateur d’effectuer des opérations complexes en utilisant des instructions en langage naturel, comme dans une conversation.

• Griffain : plateforme d’agents IA universels, permettant aux utilisateurs d’exécuter via dialogue des opérations allant de simples transferts à l’automatisation de tâches complexes (ex : DCA, création de Memecoin, configuration de airdrops conditionnels), étendant considérablement les capacités des non-techniciens.
• Orbit : plateforme mettant l’accent sur la compatibilité cross-chain, avec plus de 117 chaînes et 200 protocoles intégrés. Les utilisateurs peuvent effectuer sans couture des swaps d’actifs, du staking, etc., sur plusieurs chaînes, gérant efficacement des portefeuilles dispersés.
• Neur : considéré comme le “co-pilote de l’écosystème Solana”, construit sur Solana Agent Kit, il se concentre sur l’assistance intelligente pour les opérations on-chain des utilisateurs de Solana. Son code open source favorise le développement communautaire et l’innovation.

Agents de trading autonomes : votre trader IA 24/7

Contrairement aux robots de trading traditionnels basés sur des règles fixes, les agents autonomes peuvent comprendre leur environnement, raisonner et apprendre en continu. Ils représentent une transition de “l’automatisation” vers “l’intelligence”.

• Almanak : offre un agent quantitatif IA de niveau institutionnel. Son innovation clé réside dans la bifurcation de chaînes EVM, permettant de réaliser des simulations Monte Carlo dans un environnement simulé, intégrant des variables réelles comme MEV et coûts Gas dans la stratégie. Il utilise également un environnement d’exécution fiable (TEE) pour protéger la confidentialité des stratégies, et des portefeuilles non custodial pour la sécurité des fonds.
• L’importance des infrastructures de validation : avec l’augmentation de l’échelle de gestion des fonds par ces agents, la vérifiabilité de leur comportement devient cruciale. Outre TEE, des cadres transparents comme le zkML (apprentissage machine à preuve zéro connaissance) sont en développement pour assurer la fiabilité des décisions IA. C’est un défi et une opportunité clés pour la couche infrastructure de DeFAI.

dApps pilotées par l’IA : applications financières intelligentes

Ce type d’applications intègre profondément l’IA dans des scénarios financiers spécifiques, créant de nouveaux produits.

• Écosystème Mode Network : Layer 2 attirant les développeurs IA+DeFi, avec plusieurs projets innovants comme ARMA (minage de stablecoins autonomes développé par Giza Tech) et Modius (minage autonome de Balancer LP basé sur Autonolas). Les détenteurs du jeton natif $MODE peuvent obtenir des airdrops d’agents IA dans l’écosystème.
• Autres directions innovantes : par exemple, l’agent ASYM, spécialisé dans la prévision des Memecoin, analyse les données on-chain et sociales pour rechercher des alpha ; la plateforme Cod3x propose des outils sans code permettant aux utilisateurs de créer et personnaliser facilement leurs propres agents de trading.

Analyse des données de marché des projets clés

Le domaine DeFAI en est encore à ses débuts, la volatilité des projets étant généralement élevée.

Perspectives d’avenir

DeFAI marque la transition de la “finance programmable” vers la “finance intelligente”. De la couche d’abstraction simplifiant l’interaction, aux agents de trading autonomes, puis aux dApps intelligentes, ce secteur est en train de réinventer notre conception de la finance décentralisée. On peut prévoir que la compétition future portera sur la fiabilité des modèles IA, la rentabilité durable des stratégies d’agents, et la sécurité technique de toute la stack.

Pour les explorateurs de la communauté Gate, il est conseillé :

1. D’étudier en profondeur pour comprendre l’essence : distinguer si le projet est principalement technologique ou spéculatif, en se concentrant sur ses cas d’usage IA ou agents, ses mécanismes de validation et l’équipe.
2. De faire de petits essais pour gérer les risques : expérimenter via testnets ou petits fonds pour ressentir leur capacité à résoudre des problèmes réels. La plupart de ces projets étant très précoces, la volatilité et les risques sont importants.
3. De suivre l’écosystème et l’infrastructure : au-delà des applications, les infrastructures sous-jacentes (TEE, zkML, calcul décentralisé) recèlent aussi des opportunités de valeur à long terme.

La prochaine étape de la DeFi sera écrite par l’IA, et Gate continuera de vous fournir des insights de pointe, un environnement sécurisé, et une sélection riche de projets. Visitez dès maintenant Gate pour explorer les possibilités infinies de DeFAI et d’autres écosystèmes cryptos émergents.