Une lacune réglementaire préoccupante semble avoir été révélée : les enregistrements de la TSA indiquent que, depuis des années, des mouvements de liquidités à grande échelle ont lieu via le Minnesota — avec des centaines de millions de dollars transportés chaque année dans des bagages à travers les frontières. Des rapports suggèrent que les autorités étaient conscientes de ce schéma, mais que les actions sont restées limitées. La question qui circule désormais dans les cercles financiers est de savoir si les cadres de conformité existants abordent adéquatement ces flux, et quelles implications cela a pour les mécanismes de surveillance plus larges. Lorsque les systèmes traditionnels présentent de telles lacunes, cela soulève des préoccupations quant à la manière dont les réseaux financiers émergents et les transactions transfrontalières sont surveillés et réglementés.