La plateforme de cryptomonnaie de Trump demande une licence bancaire fédérale, le stablecoin USD1 atteint une nouvelle étape importante

World Liberty Financial（WLFI）已向美国货币监理署提交申请，寻求成立一家全国性信托银行。这家新银行名为World Liberty Trust Company，将专注于稳定币的发行、托管和兑换服务。该信托银行若获批，将成为美国首家专门为稳定币业务设立的全国性信托银行，标志着加密资产向合规化迈出重要一步。

Événement principal

L’entité WLTC Holdings LLC, filiale de World Liberty Financial, a officiellement déposé une demande auprès de l’Office of the Comptroller of the Currency (OCC) pour établir une banque de fiducie nationale. Cette initiative vise à construire un cadre d’émission et de garde plus conforme et efficace pour son stablecoin USD1.

Selon le communiqué officiel, la future World Liberty Trust Company se concentrera sur la fourniture de services liés aux stablecoins pour les clients institutionnels. Les plateformes d’échange de cryptomonnaies, les market makers et les sociétés d’investissement seront notamment ciblés.

Architecture de la banque de fiducie

Si la demande est approuvée, la World Liberty Trust Company deviendra une banque de fiducie nationale à but spécifique. Son activité principale tournera autour du stablecoin USD1, offrant une chaîne complète de services financiers. La banque prévoit de fournir trois services clés : émission et rachat de stablecoins, échange entre dollars et USD1, ainsi que la garde et la conversion d’actifs numériques.

Il est important de noter que cette banque sera conçue spécifiquement pour les activités de stablecoin, sans exercer de services de dépôt traditionnels, évitant ainsi les exigences en capital des banques classiques. Cette structure lui permettra de s’adapter plus flexiblement aux besoins du marché des actifs cryptographiques.

Cadre réglementaire et conformité

Cette demande intervient dans un contexte où la réglementation des cryptomonnaies aux États-Unis devient de plus en plus claire. En juillet dernier, le Congrès américain a adopté le « Geniuses Act », visant à renforcer la supervision des stablecoins.

La conception de la structure de la World Liberty Trust Company a été pensée pour répondre pleinement aux exigences de cette loi. Toutes les opérations respecteront des procédures strictes de lutte contre le blanchiment d’argent et de contrôle des sanctions, tout en utilisant des protocoles de cybersécurité avancés. L’OCC, qui possède plus d’un siècle d’expérience dans la supervision des activités de fiducie, supervisera le fonctionnement de WLTC. Des mécanismes tels que la séparation des actifs clients, la gestion indépendante des réserves et les audits réguliers seront mis en place.

Performance du stablecoin USD1

USD1 est un stablecoin en dollars américains émis par World Liberty Financial, maintenu à parité 1:1 avec le dollar. Depuis son lancement, il est devenu l’un des stablecoins à la croissance la plus rapide du marché. Au cours de sa première année, la circulation de USD1 a dépassé 3,3 milliards de dollars, avec un taux de croissance supérieur à celui de tout autre stablecoin.

Actuellement, USD1 est listé sur des plateformes majeures comme Gate, avec un volume d’échange sur 24 heures stable entre 6 et 9 milliards de dollars. Il supporte une dizaine de réseaux blockchain, notamment Ethereum, Solana, BNB Smart Chain, offrant aux entreprises une quasi-instantanéité pour les paiements transfrontaliers.

Impact sur le marché et signification sectorielle

La demande de licence de banque de fiducie fédérale pour World Liberty Financial pourrait établir une nouvelle norme de conformité réglementaire dans l’industrie cryptographique. Si elle est approuvée, ce sera la première banque de fiducie nationale aux États-Unis spécifiquement dédiée aux activités de stablecoin. Pour USD1, cela signifie une transparence réglementaire renforcée et une confiance accrue des institutions. La société indique que cette licence nationale permettra d’intégrer l’émission, la garde et la conversion de USD1 sous une seule entité hautement réglementée.

Cette démarche pourrait également influencer la stratégie des autres émetteurs de stablecoins. Avec un cadre réglementaire plus clair, davantage d’entreprises cryptographiques pourraient rechercher des voies de conformité similaires, favorisant une évolution plus structurée du secteur.

Contexte politique et controverses

World Liberty Financial a été fondée par des membres de la famille Trump, notamment Donald Trump Jr., Eric Trump et Barron Trump. La société la décrit comme un « outil de finance décentralisée inspiré de Donald J. Trump ». Ce contexte politique a suscité une attention particulière à cette demande. Les partisans la voient comme une avancée importante pour la légitimité de l’industrie cryptographique, tandis que les critiques craignent des conflits d’intérêts potentiels et des biais réglementaires.

Compte tenu du statut politique actuel de Trump, l’approbation de l’OCC sera scrutée de près. Le processus pourrait durer plusieurs mois, voire plusieurs années, avec une surveillance réglementaire approfondie.

Perspectives futures et point de vue d’investissement

Du point de vue du marché, cette initiative de World Liberty Financial pourrait renforcer la position de USD1 dans la compétition des stablecoins. La liquidité de USD1 sur Gate continue d’augmenter, avec un volume d’échange sur 24 heures passant de 1-1,5 milliard de dollars lors de son lancement à 6-9 milliards actuellement. Si la licence bancaire de fiducie est accordée, USD1 pourrait attirer davantage d’investisseurs institutionnels, notamment dans les domaines des paiements transfrontaliers, du règlement et de la gestion de fonds.

Les investisseurs doivent suivre de près l’avancement de l’examen de cette demande par l’OCC, ainsi que ses éventuelles implications pour la réglementation du secteur cryptographique. Il faut également garder à l’esprit que USD1, en tant que stablecoin, vise à maintenir une parité constante avec le dollar, et son prix doit toujours rester proche de 1 dollar.

Voici un tableau résumant les principales données de performance du stablecoin USD1 :

Tournant dans l’industrie cryptographique

La demande de licence de banque de fiducie fédérale par World Liberty Financial marque une étape concrète vers l’intégration du secteur cryptographique dans le système financier traditionnel. Cela concerne non seulement une société ou un stablecoin, mais pourrait établir de nouvelles normes de conformité pour l’ensemble du secteur. Pour les investisseurs, cela signifie un marché des stablecoins plus réglementé et transparent. Avec un cadre réglementaire renforcé, les actifs cryptographiques pourraient attirer davantage d’institutions financières traditionnelles.

Quelle que soit l’issue de la procédure, cette demande a déjà suscité un débat important sur la régulation des cryptomonnaies, la politique et l’innovation financière, qui mérite une attention continue dans l’industrie.