Un changement significatif dans la réglementation des cartes de crédit aux États-Unis est à l'horizon. La nouvelle administration prévoit de mettre en place un plafond d'intérêt de 10 % sur les cartes de crédit pour une période d'un an à partir du 20 janvier, marquant une rupture majeure avec les pratiques actuelles du marché où les taux oscillent généralement entre 20 et 30 %.

Cette proposition de politique pourrait remodeler considérablement le paysage du prêt à la consommation. En réduisant les coûts d'emprunt, un tel plafond soulagerait la pression sur le service de la dette pour des millions de titulaires de cartes américains tout en pouvant impacter les modèles de rentabilité des émetteurs de cartes de crédit. La démarche représente une intervention directe dans un segment de marché qui opère depuis longtemps avec peu de contraintes sur les taux.

Pour l'écosystème financier plus large, cela soulève des questions à suivre : comment les prêteurs ajusteront-ils leurs stratégies ? Quels effets en cascade pourrions-nous voir sur la disponibilité du crédit ? Qu'il soit temporaire ou prolongé, cette politique témoigne d'une attention croissante aux coûts du financement des consommateurs.