Le marché des cryptomonnaies en 2026 reste volatil, et beaucoup de gens croient à tort que l'arbitrage des stablecoins permet de toucher facilement des écarts de rendement. En réalité, j'ai commis de nombreuses erreurs avant de comprendre que le cœur de l'arbitrage n'est jamais de poursuivre les écarts les plus élevés, mais d'assurer que chaque centime de profit soit vraiment sécurisé. Un faible risque semble sûr, mais c'est en fait équivalent à un danger élevé — une petite faille peut anéantir tous vos efforts antérieurs.

Les changements soudains de règles des plateformes, la liquidation des actifs en garantie, les menaces de sécurité des portefeuilles... ce ne sont pas des hypothèses, mais des histoires vraiment arrivées. J'en ai tiré des leçons et constitué un système complet de gestion des risques en trois phases : avant, pendant et après. Les débutants peuvent directement l'appliquer pour réduire les risques d'erreurs.

**La phase préalable exige de la patience**

Avant de commencer, vous devez consolider les bases. D'abord, vérifiez l'authenticité de la plateforme — fiez-vous uniquement aux adresses officielles et aux canaux de communication officiels, le marché est rempli de faux. Lors du choix des actifs en garantie, privilégiez les stablecoins car leur faible volatilité réduit considérablement le risque de liquidation.

L'allocation des fonds doit être stratégique : les montants destinés à l'arbitrage ne doivent pas dépasser 50 % du total de vos actifs, et 30 à 40 % doivent être réservés aux mouvements de marché imprévisibles. Cela peut sembler conservateur, mais en cas de volatilité extrême, c'est votre bouée de sauvetage. Beaucoup ont été forcés de vendre en perte faute d'avoir cette protection.

**La phase opérationnelle concentre les risques**

Le véritable défi commence au moment d'entrer sur le marché. Mon routine quotidienne consiste à vérifier le taux de collatéralisation, défini à 170 % d'alertes — dès qu'il s'en rapproche, j'ajoute de la garantie ou rembourse une partie du prêt immédiatement. Cette surveillance du rendement peut sembler fastidieuse, mais comparée aux pertes entraînées par la liquidation, c'est un investissement qui en vaut totalement la peine.

La sécurité de la connexion doit être irréprochable — utilisez uniquement votre propre environnement réseau sécurisé, et l'authentification à deux facteurs sur votre portefeuille est une opération de base non-négociable. Ne touchez jamais aux DApp inconnus et ne cliquez pas sur des liens non vérifiés. Effectuez les transferts par étapes : d'abord un petit montant pour confirmer le processus, puis le capital principal. Évitez également les opérations à fort montant durant les périodes de forte volatilité du marché, c'est du bon sens pour vous protéger.

**La gestion post-arbitrage ne peut pas être négligée**

À l'approche de la fin du cycle d'arbitrage, planifiez l'allocation future de vos fonds. Si les actifs baissent fortement ou que votre portefeuille connaît des anomalies, déploiement immédiatement votre plan d'urgence, ne comptez pas sur la chance. Chaque semaine, consacrez du temps à réviser votre approche en enregistrant les risques rencontrés pour affiner progressivement your système.

Les règles et politiques des plateformes évoluent constamment, il est crucial de vérifier régulièrement ces changements. En dispersant vos fonds et en ajustant votre stratégie selon les circonstances, vous pouvez réellement protéger vos gains durement acquis.

**Au final, c'est une question de mentalité**

Cet arbitrage ne se joue pas sur le montant gagné, mais sur celui que vous parvenez à conserver. En affinant chaque étape du contrôle des risques, en générant des profits constants malgré les secousses du marché, ne pas faire l'erreur est finalement la plus grande victoire. Ce n'est pas seulement la sagesse de l'arbitrage, c'est la philosophie de la survie sur ce marché.