2026-01-10 08:21:52

Lorsque vous débutez dans la DeFi, vous êtes à la fois curieux et un peu intimidé par l'idée d'arbitrage. Vous avez l'impression que c'est une opération réservée aux experts, et que vous, en tant que simple particulier, ne pouvez pas y toucher. Ce n'est qu'en essayant vous-même que vous comprenez — ce n'est pas si mystérieux, si la logique est claire, il suffit d'y aller étape par étape.

La première étape consiste à bien se préparer, cette partie ne doit pas être négligée. Le portefeuille doit supporter la Binance Smart Chain, j'ai configuré le réseau BSC avec MetaMask. Il faut y déposer un peu de BNB pour payer les frais de Gas, pas besoin de beaucoup, juste de quoi couvrir quelques transactions. Ensuite, transférez des actifs à collateraliser comme BTCB ou ETH depuis la plateforme d’échange vers le portefeuille — attention ici, il faut absolument choisir le réseau BSC, sinon le transfert sur le mauvais réseau sera un problème.

Une fois prêt, rendez-vous directement sur le site officiel d’un protocole de prêt DeFi de premier plan, connectez votre portefeuille et autorisez la connexion. Ensuite, allez sur le marché de prêt pour trouver le coffre-fort BTCB. J’ai une petite habitude : maintenir le taux de collateralisation en dessous de 50 %. Pourquoi ? Pour gérer le risque. La fluctuation du prix des cryptos est normale, il faut laisser une marge de sécurité pour dormir tranquille, sinon une baisse pourrait entraîner une liquidation. Après confirmation de la transaction, le collateral est verrouillé.

Ensuite, il faut emprunter 1 USD, c’est la étape clé du processus. Sur la page du coffre-fort, entrez le montant du prêt, vous verrez que le taux d’intérêt annuel est incroyablement bas. Après quelques secondes de confirmation, le USD1 arrive dans votre portefeuille. Je le transfère immédiatement vers une plateforme d’échange de premier plan, et j’achète des produits d’épargne à terme ou à taux variable en utilisant tout le fonds.

À ce stade, le cycle complet est bouclé : vous payez un peu d’intérêt pour emprunter, et vous profitez des gains de l’épargne. Vous empruntez à faible taux, vous déposez à haut taux, et la différence entre les deux est votre profit. Cela peut sembler simple, mais en réalité, cela demande une opération rigoureuse et une grande prudence face aux risques.

La plus grande leçon tirée de cette expérience pratique est : la patience, la minutie et le respect du risque sont plus efficaces que n’importe quelle formule complexe. L’arbitrage en DeFi n’est pas une magie noire, même les débutants ne doivent pas avoir peur. Suivez la logique, avancez étape par étape, et avec de la régularité, vous pourrez commencer à voir des gains.

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ETHmaxi_NoFilter

· Il y a 11h

50%抵押率这个点子不错，就是转链得小心啦话说这套路听着简单，实操起来还得盯着点，利差空间现在真的越来越小了看你玩得这么稳健，佩服啊，我属于那种容易上头的借USD1还有更激进的玩法不，老哥给点启发呗感觉关键还是得有耐心，急不得这东西这个方法我也试过，就是风控很关键，一个不小心就没了低息借高息存，乍一看美得很，但平台选不对也是白搭新手确实别瞎搞，踩过坑才知道啥叫DeFi真实面目

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LayerZeroJunkie

· 01-10 23:04

50% de ratio de collatéral, c'est incroyable, vraiment une garantie pour la qualité du sommeil C'est pas mal, cette partie sur la mauvaise chaîne m'a vraiment touché, j'en ai fait l'expérience personnelle La logique d'acheter bas et vendre haut est bien expliquée, c'est juste qu'en pratique il faut une main stable L'arbitrage DeFi en bref, c'est qu'il faut de la patience, ne pas être trop gourmand Les débutants sont vraiment faciles à intimider, en fait c'est pas aussi compliqué qu'on l'imagine Le modèle d'écart de prix, j'y comprends de plus en plus rien, j'ai l'impression que le marché change Cette logique marchait bien il y a deux ans, maintenant la compression de l'écart de taux est plutôt importante La phrase sur le respect du risque, faut la graver dans son cerveau, pas juste penser à du revenu passif L'étape de configuration MetaMask, ça n'a pas l'air très difficile, le principal c'est de ne pas faire d'erreur de manipulation Comment choisir la collatéral, tu as une préférence ?

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EntryPositionAnalyst

· 01-10 08:51

50% de ratio de collatéral, c'est vraiment solide, mais ça dépend de la volatilité du prix des cryptos, parfois faut être encore plus conservateur Cette fois où j'ai envoyé sur la mauvaise chaîne, ça m'a complètement traumatisé, maintenant je dois me répéter trois fois avant d'oser confirmer Emprunter à bas taux et placer à haut taux, ça semble simple en théorie, mais le truc c'est de garder son sang-froid et ne pas faire de conneries, ça teste vraiment la patience Au final c'est juste un problème mathématique, faut pas te compliquer la vie, faut juste suivre les étapes sans dévier Tes réflexions sont bonnes, mais j'ai peur que les débutants qui lisent ça se lancent encore dans des trucs à la con, l'esprit de prudence c'est vraiment le plus précieux

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PumpAnalyst

· 01-10 08:47

En résumé, c'est acheter bas et vendre haut, mais cette fois-ci, on achète la différence de taux d'intérêt. Une bonne gestion des risques est la clé, je suis d'accord avec ce chiffre de 50% de taux de marge, seuls les courageux peuvent durer longtemps. --- Ça paraît facile, mais quand le prix des crypto-monnaies plonge, on comprend ce qu'est l'angoisse de liquidation. Attention, les débutants, ce n'est pas du revenu passif, il faut surveiller en permanence le prix de liquidation. --- Prêter avec une stablecoin comme l'USD1 à des taux si bas est vraiment incroyable, mais ce qui m'importe le plus, c'est la fiabilité du protocole lui-même. Avez-vous lu le rapport d'audit du projet ? Ne vous faites pas avoir par les manipulations des gros acteurs à la fin. --- Il y a du potentiel, mais le problème, c'est si cette stratégie peut encore être utilisée par les nouveaux arrivants plus tard. On sent qu'il y a trop de personnes qui font du spread dans la DeFi maintenant, la marge d'intérêt a déjà été comprimée. --- Un taux de marge inférieur à 50%, c'est une bonne conscience du risque. Mais pour être honnête, ceux qui gagnent vraiment de l'argent sont ceux qui osent utiliser un levier élevé, même si ça leur coûte la vie rapidement. --- Les erreurs basiques comme le transfert de chaîne sont faciles à faire, mais si vous tombez sur une plateforme malhonnête qui bloque vos retraits, la préparation ne pourra rien y faire. --- Une stratégie qui semble très prudente, mais combien peut-elle générer en annualisé ? Si ce n'est pas plus de 20%, je pense que ça ne vaut pas la peine de se compliquer la vie, il vaut mieux déposer directement dans une plateforme d'échange pour plus de simplicité.

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GasFeeSurvivor

· 01-10 08:46

50% taux de garantie, cette opération est vraiment stable, mais la véritable épreuve reste la construction mentale à ce moment-là. Je vois trop de personnes qui transfèrent sur la mauvaise chaîne, et à chaque fois c'est une série d'opérations agressives qui se terminent mal. L'arbitrage USD1, ce n'est pas aussi difficile qu'on le pense. Attends, tes revenus de gestion ne peuvent-ils vraiment couvrir les intérêts du prêt, quels sont les détails ? En réalité, la gestion des risques est très bien expliquée, bien plus que celles qui prêchent la richesse rapide. Les débutants en DeFi, écoutez ça, c'est plus utile que dix tutoriels. Quelle est cette plateforme à faible taux, jusqu'où peut-on aller avec ? On dirait une opportunité à saisir, mais avec autant de gens qui surveillent le marché, est-ce vraiment si avantageux ?

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