Beaucoup de problèmes de gestion de position chez les traders, en réalité, cela revient à une concentration excessive des mises. Même si l’on est optimiste sur une crypto ou un actif, il faut prévoir une marge de sécurité face à l’incertitude du marché — cygnes noirs, mauvaises nouvelles inattendues, erreurs d’appréciation personnelles, chacun de ces éléments peut faire s’effondrer une position pleine.

Nous devons repenser notre approche en passant du "rythme des actions individuelles" à un "système de gestion des fonds". La logique centrale est simple : la gestion de position est une stratégie, le moment d’achat est une tactique. La stratégie détermine votre plafond de survie sur ce marché financier, la tactique, même la plus brillante, ne peut compenser une faille stratégique.

**Ce cadre de gestion des fonds amélioré se présente ainsi :**

**Premier niveau : la position stratégique globale**
En fonction de la phase du "cycle d’énergie" du marché, décider du pourcentage de fonds à investir. C’est la conception de la répartition d’actifs à un niveau supérieur, qui détermine directement la force totale engagée. Selon la phase du marché, votre proportion de fonds investis doit s’ajuster.

**Deuxième niveau : la répartition tactique — un portefeuille invincible (c’est l’innovation clé)**
Diviser le total des fonds en différentes catégories, dans différents secteurs, pour éviter qu’un seul actif en cas de chute ne fasse tout échouer. Trois règles d’or ici :

**Règle d’or 1 : plafond de position unique**
Pour tout crypto ou tout autre actif, la position ne doit jamais dépasser 20% du total des fonds liquides. Même si vous pensez qu’il s’agit du prochain actif multiplié par 10 ou d’un secteur en forte croissance, respectez cette limite. C’est la plus grande marque de respect envers les cygnes noirs et vos propres biais cognitifs.

**Règle d’or 2 : limite de position par secteur/lié**
Dans un même secteur ou sous un même concept (par exemple, toutes les cryptos liées à l’IA, ou toutes les actions NFT), la somme des positions ne doit pas dépasser 30%-40%. Des actifs apparemment similaires comportent en réalité un risque cumulé, qu’il faut diluer par la proportion de chaque position.

Ce système répond réellement à une problématique que beaucoup ignorent : ils ne calculent que si "ce secteur peut monter", mais ne se demandent pas "combien je devrais investir". J’espère que cela vous aidera à mieux gérer vos fonds.