Le procureur de New York envoie un signal ferme : les opérations de cryptomonnaie sans licence pourraient faire l'objet de poursuites pénales

Le procureur de Manhattan, Alvin Bragg, a récemment lancé un avertissement important, appelant les législateurs de l’État à inclure officiellement les opérations de cryptomonnaies non autorisées dans le cadre des infractions pénales. Cette démarche reflète une attitude de plus en plus ferme des autorités américaines en matière de régulation des cryptos. Selon les dernières informations, une économie souterraine d’une valeur de 510 milliards de dollars est en expansion dans une zone d’ombre réglementaire, avec des fonds illicites utilisés pour le blanchiment d’argent, le trafic de drogue et diverses escroqueries, les actifs cryptographiques devenant un canal clé.

Situation actuelle : lacunes réglementaires et économie souterraine

Taille et flux de l’économie souterraine

Selon les informations, New York fait face à une économie souterraine liée aux cryptomonnaies d’une valeur atteignant 510 milliards de dollars. Ces fonds sont principalement utilisés pour :

• Le blanchiment d’argent
• Le financement du trafic de drogue
• Le transfert de gains issus de diverses escroqueries
• Le commerce illégal d’armes

Plus inquiétant encore, les données de TRM Labs, une agence de sécurité blockchain, indiquent que, en 2025, la taille des activités illicites en cryptomonnaies a atteint un record historique, avec un flux annuel de fonds illicites d’environ 1580 milliards de dollars, ce qui montre que le problème dépasse largement le cadre d’une seule région.

La “faille” des distributeurs automatiques de cryptomonnaies non autorisés

Bragg a particulièrement souligné le problème des distributeurs automatiques de cryptomonnaies sans licence. Selon les informations, ces appareils présentent principalement les problèmes suivants :

• Prélèvement de frais pouvant atteindre 20 %
• Conversion malgré la suspicion de l’origine des fonds
• Devenir un maillon clé dans la chaîne criminelle
• Offrir une voie de numérisation directe pour de l’argent liquide illégal

Le procureur de Manhattan a déjà démantelé plusieurs affaires liées, notamment une opération de distributeurs Bitcoin non autorisés d’une valeur de 5 millions de dollars.

Orientation réglementaire : de l’avertissement à la législation

Recommandations politiques clés

Lors d’un discours à la faculté de droit de New York, Bragg a clairement indiqué que l’application des lois sur les cryptomonnaies est devenue une priorité centrale durant son mandat, au même titre que la lutte contre la criminalité liée aux armes à feu et les cambriolages. Parmi ses propositions concrètes figurent :

• Imposer un régime de licences obligatoires pour toutes les activités liées aux cryptomonnaies
• Introduire systématiquement des exigences de diligence raisonnable pour les clients
• Mettre en place un cadre clair de sanctions pénales

L’idée centrale de ces recommandations est : combler les lacunes législatives existantes par le biais de la législation, empêchant ainsi les opérateurs non autorisés de mener des activités de blanchiment à grande échelle tout en évitant la responsabilité pénale.

La position particulière de New York

Si le projet de loi est adopté, New York deviendra le 19e État à criminaliser les opérations de cryptomonnaies non autorisées. Cela signifie que la divergence dans la régulation des cryptos au niveau des États américains se poursuit, mais la tendance générale s’oriente clairement vers un cadre d’application plus strict.

Impact sur l’industrie : évaluation

Défis concrets pour l’application de la loi

Dans ses déclarations, Bragg a reconnu que les forces de l’ordre ne peuvent pas simplement compter sur le fait que les criminels “fassent des erreurs”, ce qui reflète un problème central : la criminalité liée aux cryptomonnaies est profondément intégrée dans l’écosystème criminel traditionnel. Ari Redbord, responsable des politiques mondiales chez TRM Labs, a souligné que l’efficacité future de l’application des lois dépendra de trois facteurs :

• L’investissement dans les outils de preuve sur blockchain
• La capacité technique des agents
• La reconnaissance par le système judiciaire des preuves numériques

Cela signifie que la simple législation ne suffit pas, la construction des capacités d’application est tout aussi cruciale.

Impact potentiel sur les activités cryptographiques

Du point de vue politique, cette tendance pourrait entraîner plusieurs changements :

• Réduction encore plus importante de l’espace pour les opérations non autorisées
• Augmentation des coûts de conformité pour les petites et moyennes entreprises cryptographiques
• Renforcement de l’avantage concurrentiel des opérateurs agréés
• Renforcement des exigences en matière de vérification d’identité et de traçabilité des fonds

Conclusion

L’initiative du procureur de New York est un signal fort du passage de la régulation des cryptomonnaies de la phase d’“observation” à celle d’“action proactive”. La taille de l’économie souterraine de 510 milliards de dollars et le flux annuel de fonds illicites de 1580 milliards de dollars montrent qu’il ne s’agit pas d’une crainte infondée, mais d’une pression réglementaire réelle.

L’enjeu central est que la proposition de criminaliser les opérations de cryptomonnaies non autorisées marque un changement de stratégie : ne plus se limiter à suivre les crimes déjà commis, mais tenter de prévenir les problèmes en augmentant les barrières d’accès et les coûts légaux. Cela signifie que la conformité ne sera plus une option, mais une condition de survie pour l’ensemble du secteur cryptographique. En tant que centre financier, New York pourrait servir d’exemple et encourager d’autres États à suivre cette voie législative.